АФН о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 апреля 2006 года

/ИРБИС, Асель Омарова, 10.05.06/ - Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) распространил пресс-релиз о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 апреля 2006 года, в котором говорится следующее: начало цитаты Банковский сектор По состоянию на 1 апреля 2006 года банковский сектор республики представлен 34 банками второго уровня, из которых 14 банков с иностранным участием (включая 9 дочерних банков - нерезидентов Республики Казахстан). На 1 апреля 2006 года совокупный расчетный собственный капитал банковского сектора составил 673,8 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 18,4 млрд. тенге или на 2,8%. Совокупные активы банков увеличились за месяц на 331,8 млрд. тенге (7,1%) до 4 987,3 млрд. тенге. Показатели адекватности капитала на отчетную дату составили k1 - 0,10; k2 - 0,13 (по состоянию на 01.03.06г.: k1 - 0,10; k2 - 0,15). Ссудный портфель банков (с учетом межбанковских займов) увеличился за месяц на 82,8 млрд. тенге (2,6%) до 3 243,8 млрд. тенге. В структуре кредитного портфеля банков по состоянию 1 апреля 2006 года доля стандартных кредитов составила 57,5%, сомнительных - 39,9%, безнадежных - 2,6%. При этом, по состоянию на 1 марта 2006 года доля стандартных кредитов составляла 58,7%, сомнительных - 38,8%, безнадежных - 2,5%. Общая сумма вкладов, привлеченных банками от юридических и физических лиц (за исключением банков и международных финансовых организаций) составила 1 873,2 млрд. тенге, с увеличением за месяц на 5,3%, в том числе сумма вкладов юридических лиц - 1 234,7 млрд. тенге, с приростом на 6,4%, сумма вкладов физических лиц - 638,5 млрд. тенге, с приростом на 3,2%. Вклады дочерних организаций специального назначения составили 952,9 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 12,6%. Совокупная сумма доходов банков второго уровня на 1 апреля 2006 года составила 164,8 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 72,0%. Сумма расходов - 147,3 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 72,5%. Нераспределенный чистый доход (непокрытый убыток) банков составил 17,4 млрд. тенге, что выше данного показателя за аналогичный период прошлого года на 68,9%. За нарушения банковского законодательства за март 2006 года банкам было вынесено 2 обязательных для исполнения предписания, 1 письмо обязательство, к 1 банку применены санкции. По состоянию на 1 апреля 2006 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 13 банков. Страховой рынок На 1 апреля 2006 года на финансовом рынке республики, в соответствии с выданными Агентством лицензиями действует 38 страховых (перестраховочных) организаций, при этом лицензии на осуществление деятельности по страхованию жизни имеют 3 организации, по обязательному страхованию ГПО владельцев транспортных средств - 29 организаций. Также на рынке страховых услуг осуществляют деятельность 12 страховых брокеров, 30 актуариев, 36 аудиторских организаций и 70 аудиторов, имеющих лицензии на право осуществления аудита страховой деятельности. За три месяца текущего года совокупные активы страховых организаций увеличились на 14,3%, составив на 1 апреля 83,8 млрд. тенге. Совокупный собственный капитал увеличился на 15,7% и составил 52,4 млрд. тенге. Сумма страховых резервов составила 41,6 млрд. тенге. Объем страховых премий на 1 апреля 2006 года составил 24,7 млрд. тенге, что на 39,5% больше показателя за аналогичный период прошлого года. В том числе объем страховых премий по обязательному страхованию увеличился на 55,6% и составил 2,8 млрд. тенге, по добровольному личному страхованию - 2,2 млрд. тенге (увеличение на 57,1%) и по добровольному имущественному страхованию - 19,7 млрд. тенге (прирост на 36,8%). По сравнению с аналогичным периодом 2005 года, объем страховых премий, собранных за три месяца 2006 года по отрасли лстрахование жизни¬ вырос в 2,1 раза или до 0,47 млрд. тенге, а доля страхования жизни в совокупных страховых премиях достигла 1,9% против 1,3% на 1 апреля 2005 года. Сумма страховых премий, переданных на перестрахование, составила 12,0 млрд. тенге или 48,6% от общего объема страховых премий, при этом на перестрахование нерезидентам передано 46,6% от общего объема страховых премий (на 01.04.2005г. доля страховых премий переданных на перестрахование нерезидентам составляла 35,7%). Объем страховых выплат, произведенных за три месяца 2006 года, составил 2,86 млрд. тенге, что выше показателя предыдущего года на 14,9%. В том числе, по обязательному страхованию объем страховых выплат составил 1,41 млрд. тенге (72,0%), по добровольному личному страхованию - 0,33 млрд. тенге (прирост на 10,0%) и по добровольному имущественному страхованию - 1,12 млрд. тенге (уменьшение на 18,8%). В настоящее время в системе гарантирования страховых выплат участвует 31 страховая (перестраховочная) организация. В марте 2006 года в целях устранения нарушений законодательства, регулирующего деятельность страхового рынка, Агентством в адрес страховых организаций было направлено 4 письма-предписания. По состоянию на 1 апреля 2006 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 8 страховых компаний. В марте 2006 года Правлением Агентства с целью дальнейшего усовершенствования страхового законодательства рассмотрено и приняты постановления: "Об утверждении Правил расчета коэффициента убыточности страховой (перестраховочной) организации¬, "Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов страховой (перестраховочной) организации, формах и сроках представления отчетов о выполнении пруденциальных нормативов¬, "Об утверждении Инструкции по требованиям к методам оценки и принципам расчета страховых тарифов по классам (видам) страхования страховых (перестраховочных) организаций". Накопительная пенсионная система По состоянию на 1 апреля 2006 года в республике функционируют 14 накопительных пенсионных фондов, которые имеют в регионах республики 76 филиалов и 77 представительств. Инвестиционное управление пенсионными активами накопительных пенсионных фондов осуществляют 10 организаций, из них 3 накопительных пенсионных фонда, имеющие лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами: АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ", АО "НПФ Народного Банка Казахстана" и АО НПФ "БТА Казахстан". Количество индивидуальных пенсионных счетов (далее - счет) вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам по состоянию на 1 апреля 2006 года составило 7 813 203. За март текущего года количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 62 286 (0,80%). Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам, увеличилось за март на 137 (0,42%) и составило на 1 апреля 2006 года 32 551 с общей суммой пенсионных накоплений 521,9 млн. тенге. Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам, выросло за март на 17 (0,47%) и по состоянию на 1 апреля 2006 года составило 3 646 с общей суммой пенсионных накоплений 21,3 млн. тенге. За март текущего года сумма пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) увеличилась на 20,4 млрд. тенге (2,95%) и по состоянию на 1 апреля 2006 года составила 714,0 млрд. тенге. При этом общее поступление пенсионных взносов увеличилось за март на 13,6 млрд. тенге или на 2,53% и составило на 1 апреля 2006 года 549,3 млрд. тенге. Сумма чистого инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов (за минусом комиссионных вознаграждений), распределенная на индивидуальные пенсионные счета вкладчиков (получателей), выросла за март 2006 год на 7,7 млрд. тенге (4,27%) и по состоянию на 1 апреля 2006 года составила 187,0 млрд. тенге. В общей сумме пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) доля чистого инвестиционного дохода составляет 26,20% или за март текущего года увеличилась на 0,33 процентных пунктов. Пенсионные выплаты из накопительных пенсионных фондов по состоянию на 1 апреля 2006 года составили 39,4 млрд. тенге. За март текущего года пенсионные выплаты из накопительных пенсионных фондов составили 0,99 млрд. тенге, увеличившись на 2,56%. В страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета переводы пенсионных накоплений составили 28,6 млн. тенге, в том числе за январь-март текущего года - 8,8 млн. тенге. Переводы пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) из одного фонда в другой за март увеличились на 3,1 млрд.тенге и по состоянию на 1 апреля 2006 года составили 102,9 млрд.тенге. Средневзвешенный коэффициент номинального дохода пенсионных активов накопительных пенсионных фондов за период март 2003 года по март 2006 года составил 22,76%, накопленный уровень инфляции за указанный период - 24,21%. Рынок ценных бумаг На рынке корпоративных ценных бумаг количество акционерных обществ с действующими выпусками на 1 апреля 2006 года составило 2 277 общества, что на 16 меньше по сравнению с аналогичным показателем на 1 марта 2006 года. Также на рынке действуют 63 брокера-дилера, 17 регистраторов, 11 банков-кастодианов, 10 организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА) и 28 управляющих инвестиционными портфелями. В марте 2006 года зарегистрировано 35 выпусков акций (с учетом выпусков акций, в проспекты которых внесены изменения и произведена замена свидетельства о государственной регистрации), аннулировано 39 выпусков акций. По состоянию на 1 апреля 2006 года в обращении находилось 2 440 действующих выпусков акций. Также, в марте текущего года было зарегистрировано 7 выпусков облигаций, общей номинальной стоимостью 41,2 млрд. тенге, а также 5 выпусков облигаций на сумму 37,0 млрд. тенге, зарегистрированных в рамках облигационных программ. В обращении по состоянию на 1 апреля 2006 года находилось 182 действующих выпусков негосударственных облигаций, суммарная номинальная стоимость которых составила 762,3 млрд. тенге. С начала 2006 года было зарегистрировано 7 паевых инвестиционных фонда, в связи с чем, количество действующих на рынке ценных бумаг паевых инвестиционных фонда по состоянию на 1 апреля 2006 года увеличилось до 52 (41 - закрытых , 5 - открытых и 6 - интервальных). За три месяца текущего года совокупные активы паевых инвестиционных фондов увеличились на 4 076 млн. тенге и по состоянию на 1 апреля составили 16 387 млн. тенге. Также в течение 1 квартала 2006 года зарегистрировано 4 акционерных инвестиционных фонда, таким образом на рынке функционирует 9 акционерных инвестиционных фондов, совокупные активы которых на 1 апреля 2006 года составили 23 607 млн. тенге, увеличившись с начала года на 6 129 млн. тенге. По состоянию на 1 апреля 2006 года количество выпусков негосударственных ценных бумаг эмитентов РК, включенных в официальный список KASE составило: по категории "А" - 192 выпуска и по категории "В" - 47 выпусков. В первом квартале 2006 года за нарушение законодательства Республики Казахстан по рынку ценных бумаг Агентством были применены следующие меры воздействия в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг и накопительных пенсионных фондов: направлено 5 предписаний в адрес организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, управляющего инвестиционным портфелем и организаций, осуществляющих брокерскую и дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, а также было наложено 3 штрафа. В марте 2006 года по вопросам профессиональных участников рынка ценных бумаг Правлением Агентства были приняты следующие нормативные правовые акты: "Об утверждении формы отчета об итогах размещения паев паевого инвестиционного фонда", "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 октября 2003 года #382 "Об утверждении Правил ведения Государственного реестра эмиссионных ценных бумаг". Сектор организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций По состоянию на 1 апреля 2006 года, на финансовом рынке республики функционирует 7 ипотечных компаний и 12 организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании действующих лицензий. За отчетный месяц произошло увеличение основных показателей, характеризующих деятельность ипотечных компаний. По состоянию на 1 апреля 2006 года сумма совокупных активов составила 84,5 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 6,7%, совокупные обязательства достигли 70,7 млрд. тенге увеличение на 7,4%, размер собственного капитала составляет 13,7 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 2,2%. Размер кредитного портфеля ипотечных компаний на 1 апреля 2006 года составил 74,7 млрд. тенге, что на 3,2 млрд. тенге или на 4,5% больше показателя на 1 марта 2006 года. В структуре совокупного кредитного портфеля ипотечных компаний по состоянию на 1 апреля 2006 года доля стандартных кредитов составляет 98,7%, сомнительных - 0,9% и безнадежных - 0,4%. По состоянию на 1 марта 2006 года доля стандартных кредитов составляла 98,5%, сомнительных - 1,3%, безнадежных - 0,2%. Защита интересов потребителей финансовых услуг В марте 2006 года в Агентство поступило 74 обращения (жалобы) физических и юридических лиц, а также 5 запросов от субъектов финансового рынка. Представлены соответствующие разъяснения по 37, а 26 - находятся на рассмотрении. Из общего числа обращений 8% писем затрагивали вопросы деятельности банков второго уровня, 38% писем - по вопросам деятельности страховых организаций, 11% - накопительных пенсионных фондов, 5% - деятельность субъектов рынка ценных бумаг, и 38% касались прочих вопросов финансового рынка. Также в марте месяце представлены разъяснения и урегулированы спорные вопросы по 45 ранее поступившим обращениям. Кроме того, по результатам рассмотрения жалоб респондентов к двум страховым организациям применены меры воздействия в виде наложения пяти административных штрафов по статье 174 часть 2 КоАП за неосуществление страховой выплаты по договорам обязательного страхования в растениеводстве и ее несвоевременное осуществление по заключенным договорам обязательного страхования гражданско-правовой ответственности владельцев автомобильного транспорта. Наряду с этим в марте Агентством проведена проверка одной из страховых организаций, в результате которой по выявленным нарушениям вынесен Протокол об административном правонарушении. В стадии проверки находится один и банков второго уровня. В целях приведения нормативного правового акта в соответствие с Законом Республики Казахстан "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", повышения степени прозрачности, эффективности функционирования накопительной пенсионной системы и защиты прав и интересов вкладчиков обязательных пенсионных взносов и получателей пенсионных выплат из накопительных пенсионных фондов постановлением Правления Агентства от 25.03.2006г. #70 приняты изменения в проект постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21.04.2003г. #138 "Об утверждении типовых пенсионных договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов". В марте, в связи с принятием Правлением Агентства постановления #2 от 09.01.06г. "Об утверждении Правил исчисления банками второго уровня ставок вознаграждения при распространении информации о величинах вознаграждения по финансовым услугам", Агентством всем банкам второго уровня предоставлены письменные разъяснения по методике расчета ставок вознаграждения. конец цитаты [2006-05-10]