Предварительные итоги 2005 года и о ситуации на финансовом рынке за январь - февраль 2006 года - Нацбанк Казахстана

/ИРБИС, Асель Омарова, 09.03.06/ - Национальный Банк Казахстана распространил сегодня пресс-релиз о текущей ситуации на финансовом рынке, в котором говорится следующее: начало цитаты 1. Предварительные итоги 2005 года. В 2005 году годовая инфляция достигла 7,5% (декабрь 2005 года к декабрю 2004 года), превысив относительно невысокий стабильный уровень предыдущих лет (6,6%-6,8%). Рост потребительских цен был обусловлен, главным образом, подорожанием продовольственных товаров (на 8,1%) и платных услуг населению (на 8,0%). Непродовольственные товары стали дороже на 5,9%. В 2005 году в структуре продовольственных товаров было зарегистрировано повышение цен на овощи и фрукты - на 23,1%, на рис - на 18,3%, на мясо и мясопродукты - на 12,5%, на сахар - на 11,9%, на рыбу и морепродукты - на 11,0%. В группе непродовольственных товаров наибольшее повышение цен произошло на одежду - на 8,0%, на обувь - на 7,0%, на печатные издания - на 5,7%. Бензин стал дороже на 3,2%. В структуре платных услуг населению услуги жилищно-коммунальной сферы стали дороже на 7,4% в результате роста цен на газоснабжение - 34,5%, на содержание жилья - на 9,6%, на сбор мусора - на 8,0%. Кроме того, было зарегистрировано повышение цен на услуги учреждений образования - на 19,5%, здравоохранения - на 7,2%, пассажирского транспорта - на 6,0%. Среднегодовая инфляция составила 7,6%, превысив целевой ориентир на 2005 год (5,2-6,9%). По предварительным итогам за 2005 год по сравнению с 2004 годом внешнеторговый оборот товаров и услуг вырос на 33,8% до 55,4 млрд. долл., экспорт товаров и услуг - на 34,5% до 30,4 млрд. долл., а импорт товаров и услуг - на 32,9% до 25,0 млрд. долл. Индекс реального эффективного обменного курса (РЭОК) тенге в декабре 2005 года вырос на 6,3% относительно декабря 2004 года. За 2005 год реальное укрепление тенге по отношению к доллару США и евро составило 1,5% и 15,9%, соответственно. По отношению к российскому рублю тенге ослаб в реальном выражении на 2,6%. Несмотря на большой приток иностранной валюты в страну, чистые международные резервы Национального Банка за 2005 год снизились на 23,8% до 7,1 млрд. долл. Снижение было обусловлено обслуживанием внешнего долга Правительства, пополнением активов Национального фонда, а также продажей иностранной валюты на внутреннем рынке. Международные резервы страны в целом выросли на 4,7% до 15,1 млрд. долл. Из них деньги Национального фонда, по предварительным данным, достигли 8,0 млрд. долл., увеличившись за год на 56,2%. За 2005 год денежная база выросла на 14,7% до 663,0 млрд. тенге, денежная масса - на 25,2% до 2065,3 млрд. тенге, наличные деньги в обращении - на 8,6% до 411,8 млрд. тенге, а депозиты в банковской системе и кредитных товариществах в структуре денежной массы - на 30,1% до 1653,5 млрд. тенге. Более высокий рост денежной массы по сравнению с ростом денежной базы за 2005 год обусловил увеличение денежного мультипликатора с 2,86 до 3,12. Финансовый рынок характеризовался стабильным развитием. В течение года наблюдался поступательный рост ресурсной базы банков и кредитных товариществ. Депозиты резидентов в депозитных организациях за год выросли на 30,1% до 1653,5 млрд. тенге (22,2% к ВВП). Удельный вес тенговых депозитов в общем объеме депозитов резидентов повысился с 56,8% до 58,1%. Вклады населения (с учетом нерезидентов) выросли на 33,2% до 596,8 млрд. тенге. В результате продолжающегося роста ресурсной базы объем кредитов банков экономике увеличился на 74,7% до 2592,1 млрд. тенге, то есть, по отношению к ВВП вырос с 26,8% до 34,8%. В структуре кредитов, как по видам валют, так и по срокам произошли позитивные изменения. Рост кредитов в национальной валюте носил опережающий характер по сравнению с кредитами в иностранной валюте. Удельный вес тенговых кредитов по сравнению с началом года вырос с 48,1% до 48,4%. Удельный вес долгосрочных кредитов увеличился с 65,7% до 66,5%. Динамика ставок по кредитам имела разнонаправленную тенденцию. Так, в декабре 2005 года по сравнению с декабрем 2004 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам в национальной валюте физическим лицам повысилась с 19,5% до 19,7%, а по кредитам юридическим лицам снизилась с 13,7% до 13,0%. В 2005 году ситуация на валютном рынке характеризовалась тенденцией номинального ослабления тенге по отношению к доллару США. В целом она соответствовала конъюнктуре мирового валютного рынка, характеризовавшейся значительным укреплением американской валюты. Биржевой курс на конец 2005 года составил 133,77 тенге за доллар. C начала года в номинальном выражении тенге девальвировал к доллару США на 2,9%. За 2005 год Министерство финансов осуществило размещение государственных ценных бумаг на 122,8 млрд. тенге, что на 2,7% меньше по сравнению с прошлым годом. Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении увеличился за год на 29,0% до 297,2 млрд. тенге. Эмиссия краткосрочных нот Национального Банка в 2005 году увеличилась в 3,4 раза до 1 960,2 млрд. тенге. Объем нот в обращении при этом уменьшился на 59,4% до 161,0 млрд. тенге. В области платежных систем была продолжена работа по обеспечению стабильного и бесперебойного функционирования платежных систем. За 2005 год общий объем безналичных платежей, проведенных через национальные платежные системы, увеличился на 72,1% до 51,7 трлн. тенге. Количество держателей карточек казахстанских банков за год увеличилось на 35,2% до 3,08 млн. человек. Это составляет 39% от общей численности экономически активного населения страны (на 1 января 2005 года - 29%). 2. О ситуации на финансовом рынке за январь-февраль 2006 года Инфляция. По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике инфляция в январе-феврале 2006 года составила 2,4%. При этом инфляция в феврале 2006 года (1,5%) является максимальным месячным уровнем с декабря 2003 года. Основной рост цен за два первых месяца 2006 года произошел по группе продовольственных товаров, которые стали дороже на 3,7%. В их структуре в значительной степени повысились цены на сахар - на 23,3%, на фрукты и овощи - на 14,0%, на табачные изделия - на 6,8%, на молоко и молочные продукты - на 3,1%, на рыбу и морепродукты и алкогольные напитки - на 2,0%. Цены на непродовольственные товары в январе-феврале 2006 года повысились на 0,8% благодаря удорожанию одежды - на 1,6%, ковров и ковровых изделий - на 1,5%, книг, газет и канцелярских товаров - на 1,4% и других. Бензин подешевел на 2,3%. В структуре платных услуг, которые в феврале 2006 года по сравнению с декабрем 2005 года стали дороже на 1,8%, повысились цены и тарифы на транспортные услуги - на 7,0%, медицинские услуги - на 2,4%, связь - на 2,2%. Жилищно-коммунальные услуги стали дороже на 0,6%, среди них наибольший рост цен произошел на электроэнергию - на 2,3%, на газоснабжение - на 1,1%. В феврале 2006 года инфляция в годовом выражении достигла 8,7% (в январе 2006 года - 7,7%). Такого высокого уровня годовой инфляции не наблюдалось с июня 2001 года. Продовольственные товары в годовом выражении подорожали на 10,1%, непродовольственные - на 6,6%, платные услуги - на 8,5%. Международные резервы и денежные агрегаты. За первые 2 месяца 2006 года чистые международные резервы Национального Банка в текущих ценах выросли на 28,3% (или на 2002,5 млн. долл.) до 9068,3 млн. долл. Обслуживание внешнего долга Минфина, пополнение активов Национального фонда были нейтрализованы покупкой валюты на внутреннем валютном рынке и поступлениями иностранной валюты на счета Правительства в Национальном Банке. В результате чистые валютные запасы (СКВ) увеличились на 1918,4 млн. долл. Активы в золоте увеличились на 84,1 млн. долл. в результате увеличения его цены на мировых рынках на 8,5%. Международные резервы страны в целом (в текущих ценах), т.е. включая деньги Национального фонда (по предварительным данным 8 156,5 млн. долл.), увеличились за январь - февраль 2006 года на 14,2% и составили 17 228,8 млн. долл. Увеличение чистых международных резервов Национального Банка за январь-февраль 2006 года обусловило расширение денежной базы на 19,7% до 793,9 млрд. тенге. С текущего года из расчета денежной массы исключены счета кредитных товариществ, поэтому денежная масса представляет собой консолидированный обзор Национального Банка и банков второго уровня. За январь 2006 года денежная масса сократилась на 3,2% до 1999,2 млрд. тенге. Рост чистых внешних активов банковской системы был компенсирован снижением их внутренних активов, главный образом, за счет уменьшения чистых требований банковской системы к Правительству. Наличные деньги в обращении (М0) за январь снизились на 6,3% до 385,7 млрд. тенге, а депозиты - на 2,4% до 1613,5 млрд. тенге. Опережение темпа снижения наличных денег в обращении по сравнению с депозитами в январе обусловило увеличение доли последних в структуре денежной массы с 80,1% до 80,7%. В январе денежный мультипликатор повысился с 3,12 до 3,24 вследствие меньших темпов снижения денежной массы по сравнению с темпами снижения денежной базы. Валютный рынок. В январе-феврале 2006 года наблюдалась тенденция к росту курса тенге по отношению к доллару США, обусловленная ситуацией на мировых валютных рынках, а также превышением предложения иностранной валюты над спросом на внутреннем валютном рынке. В январе курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 132,05 тенге - 133,85 тенге за 1 доллар, в феврале - в диапазоне 130,30 тенге - 132,37 тенге. С начала года тенге укрепился на 2,56%, и на конец февраля биржевой курс тенге составил 130,35 тенге за доллар. Средневзвешенный биржевой курс за два месяца составил 132,16 тенге за доллар США. В январе объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на дополнительных торгах уменьшился по сравнению с декабрем на 15,8% и составил 1467,9 млн. долл. В феврале объем операций увеличился на 24,3% до 1824,7 млн. долл. Отличительной особенностью февраля стал рост объемов ежедневных торгов - объем ежедневных торгов в среднем за февраль составил 91,2 млн. долл. США, увеличившись на 18,1% по сравнению с январем. На внебиржевом валютном рынке объем операций в январе снизился на 4,4% до 1482,3 млн. долл., в феврале увеличился на 77,1% и составил 2625,4 млн. долл. Рынок государственных ценных бумаг. В январе-феврале 2006 года Министерство финансов разместило 3-х летние МЕОКАМ на 17,0 млрд. тенге. Эффективная доходность по размещенным бумагам составила 3,38%. Погашение государственных ценных бумаг в январе-феврале 2006 года (с учетом выплат по вознаграждению) составило 7,8 млрд. тенге. В результате объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении увеличился на 4,2% до 309,6 млрд. тенге по сравнению с декабрем 2005 года. В январе-феврале 2006 года объем эмиссии нот Национального Банка составил 278,0 млрд. тенге, при этом доходность краткосрочных нот несколько повысилась (с 2,24% в декабре 2005 года до 2,38% в феврале 2006 года). Погашение нот Национального Банка в январе-феврале 2006 года с учетом выплат по вознаграждению составило 307,5 млрд. тенге. Объем нот в обращении на конец февраля составил 132,0 млрд. тенге, снизившись на 18,0% по сравнению с декабрем 2005 года. Межбанковский денежный рынок. В январе 2006 года на межбанковском денежном рынке наблюдалось незначительное понижение активности банков по размещению ликвидных средств. В январе 2006 года по сравнению с декабрем 2005 года объем размещенных межбанковских тенговых депозитов сократился на 7,4% и составил 296,0 млрд. тенге. В январе 2006 года средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам по сравнению с декабрем 2005 года повысилась с 3,46% до 3,68%. На межбанковском рынке валютных заимствований в январе текущего года долларовых депозитов было размещено на 12,7 млрд. долл. США, что незначительно, на 0,5%, меньше объема операций за декабрь 2005 года. Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым депозитам в январе 2006 года повысилась до 4,30% с 4,23% в декабре 2005 года. По остальным видам межбанковских заимствований операции совершались в незначительных объемах. Депозитный рынок. Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за январь 2006 года по сравнению с декабрем 2005 года незначительно сократился (на 2,4% до 1613,5 млрд. тенге). Депозиты юридических лиц снизились на 4,3% до 1020,2 млрд. тенге, тогда как депозиты физических лиц увеличились на 1,0% до 593,4 млрд. тенге. В январе 2005 года депозиты в национальной валюте снизились на 1,6% до 944,9 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте - на 3,5% до 668,6 млрд. тенге. В результате, удельный вес депозитов в тенге увеличился с 58,1% до 58,6%. Вклады населения (с учетом нерезидентов) в банках за месяц увеличились на 1,1% до 603,2 млрд. тенге. За январь 2006 года в структуре вкладов населения тенговые депозиты выросли на 2,3% до 319,3 млрд. тенге, а депозиты в иностранной валюте сократились на 0,3% до 283,8 млрд. тенге. В результате, удельный вес тенговых депозитов повысился с 52,3% до 52,9%. Динамика ставок по депозитам банков характеризовалась следующими изменениями. В январе 2006 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 4,7% (в декабре 2005 года - 3,3%), а по депозитам физических лиц - 9,2% (9,6%). Кредитный рынок. Общий объем основного долга по кредитам банков экономике за январь 2006 года по сравнению с декабрем 2005 года незначительно сократился (на 0,1%) и составил 2588,7 млрд. тенге. Кредиты в национальной валюте за месяц увеличились на 1,0% и составили 1268,1 млрд. тенге, а кредиты в иностранной валюте сократились на 1,2%, составив 1320,6 млрд. тенге. В результате удельный вес тенговых кредитов по сравнению с декабрем 2005 года незначительно повысился (с 48,4% до 49,0%). Долгосрочные кредиты выросли на 1,5%, составив 1749,2 млрд. тенге, а краткосрочные снизились на 3,4%, составив 839,5 млрд. тенге. В итоге удельный вес долгосрочных кредитов повысился с 66,6% до 67,6%. В январе 2006 года по сравнению с декабрем 2005 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам в национальной валюте физическим лицам повысилась с 19,7% до 20,0%, а по кредитам юридическим лицам - с 13,0% до 13,1%. конец цитаты [2006-03-09]