АФН о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 декабря 2005 года (предварительные данные)

/ИРБИС, Асель Омарова, 28.12.05/ - Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) распространил пресс-релиз о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 декабря 2005 года (предварительные данные), в котором говорится следующее: начало цитаты Банковский сектор По состоянию на 1 декабря 2005 года в республике функционируют 34 банка второго уровня, из которых 14 банков с иностранным участием, включая 9 дочерних банков - нерезидентов Республики Казахстан и АО "Банк Развития Казахстана", не являющийся банком второго уровня. На 1 декабря 2005 года совокупный расчетный собственный капитал банковского сектора составил 517,6 млрд. тенге с увеличением за месяц на 5,6%. Совокупные активы банков на отчетную дату составляют 4 037,2 млрд. тенге, при этом прирост за месяц составил 4,2%. Показатели адекватности капитала на 1 декабря 2005 года: k1=0,082; k2=0,145 (по состоянию на 01.11.05г.: k1=0,081; k2=0,145). Ссудный портфель банков (с учетом межбанковских займов) увеличился за месяц на 4,3% и составил 2 742,7 млрд. тенге. В структуре кредитного портфеля банков по состоянию на 1 декабря 2005 года доля стандартных кредитов составляет 59,4%, сомнительных - 38,4%, безнадежных - 2,2%. По состоянию на 1 ноября 2005 года в структуре ссудного портфеля доля стандартных кредитов составляла 58,6%, сомнительных - 39,5%, безнадежных - 1,9%. Общая сумма вкладов, привлеченных банками от юридических и физических лиц (за исключением банков и международных финансовых организаций) - 2 374,7 млрд. тенге с приростом за месяц на 3,2%. В том числе, вклады юридических лиц - 1 816,0 млрд. тенге (прирост на 3,5%), вклады физических лиц - 558,7 млрд. тенге (прирост на 2,3%). Совокупный доход банков второго уровня на 1 декабря 2005 года составляет 430,4 млрд. тенге, при этом прирост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года - 50,3%. Совокупные расходы составляют 362,4 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 44,7%. Нераспределенный чистый доход (непокрытый убыток) банков составил 67,9 млрд. тенге, что выше данного показателя за аналогичный период прошлого года на 89,7%. За нарушения банковского законодательства в ноябре 2005 года банкам предъявлено 2 обязательных для исполнения предписания, заключено 1 письменное соглашение об ограничении размера выдаваемых займов и к 4 банкам применены штрафные санкции. По состоянию на 1 декабря 2005 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 12 банков. На очередном заседании Правления Агентства принято постановление "О внесении дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года #358 "Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня"". В ноябре 2005 года в соответствии с постановлением Правления Агентства выдана лицензия #1 от 21.11.2005г. на право осуществления деятельности кредитного бюро ТОО "Первое кредитное бюро". Страховой рынок На 1 декабря 2005 года на финансовом рынке республики, в соответствии с выданными Агентством лицензиями действует 37 страховых (перестраховочных) организаций, при этом лицензии на осуществление деятельности по страхованию жизни имеют 3 организации, по обязательному страхованию ГПО владельцев транспортных средств - 29 организаций. Также на рынке страховых услуг осуществляют страховую деятельность 12 страховых брокеров, 30 актуариев, 36 аудиторских организаций и 70 аудиторов, имеющих лицензии на право осуществления аудита страховой деятельности. За 10 месяцев текущего года совокупные активы страховых организаций увеличились на 50,2%, составив на 1 ноября 66,2 млрд. тенге. Совокупный расчетный собственный капитал увеличился с начала года на 37,3% и составил 33,1 млрд. тенге. Сумма страховых резервов составила 33,1 млрд. тенге. Объем страховых премий на 1 ноября 2005 года составил 55,3 млрд. тенге, что на 67,1% больше показателя за аналогичный период прошлого года. В том числе объем страховых премий по обязательному страхованию увеличился в 3 раза и составил 11,2 млрд. тенге, по добровольному личному страхованию - 6,6 млрд. тенге (увеличение на 83,3%) и по добровольному имущественному страхованию - 37,5 млрд. тенге (прирост на 45,3%). В сравнении с показателями на 1 ноября 2004 года, объем страховых премий, собранных по отрасли "страхование жизни" вырос в 2,2 раза или до 1,1 млрд. тенге, а доля страхования жизни в совокупных страховых премиях достигла 2,0% против 1,5% на 1 ноября 2004 года. По состоянию на 1 ноября сумма страховых премий, переданных на перестрахование, составила 21,5 млрд. тенге или 38,9% от общего объема страховых премий, при этом на перестрахование нерезидентам передано 31,9% от общего объема страховых премий (на 01.11.2004г. доля страховых премий переданных на перестрахование нерезидентам составляла 45,9%). Объем страховых выплат за десять месяцев 2005 года составил 9,09 млрд. тенге, что выше показателя за аналогичный период прошлого года на 3,89 млрд. тенге (74,8%). В том числе, по обязательному страхованию объем страховых выплат составил 2,55 млрд. тенге (прирост на 11,4%), по добровольному личному страхованию - 1,37 млрд. тенге (прирост на 34,3%) и по добровольному имущественному страхованию - 5,18 млрд. тенге (прирост в 2,7 раза). По состоянию на 1 ноября действует 2 233 496 договоров страхования, 58,9% из которых составляют договора по обязательным видам страхования. Общий объем обязательств (страховая сумма) по действующим договорам страхования составляет 12 322,0 млрд. тенге. В настоящее время в системе гарантирования страховых выплат участвует 31 страховая (перестраховочная) организация. По состоянию на 1 декабря 2005 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 8 страховых компаний. В ноябре 2005 года Правлением Агентства с целью дальнейшего усовершенствования страхового законодательства рассмотрено и принято постановление "Об утверждении Методических рекомендаций по организации систем управления рисками и внутреннего контроля в страховых (перестраховочных) организациях". Накопительная пенсионная система По состоянию на 1 декабря 2005 года в республике функционируют 14 накопительных пенсионных фондов (НПФ), которые имеют в регионах республики 76 филиалов и 75 представительств. Лицензии на проведение аудита накопительных пенсионных фондов имеют 8 аудиторских организаций и 18 аудиторов. Инвестиционное управление пенсионными активами НПФ осуществляют 10 организаций, включая 3 накопительных пенсионных фонда, имеющих лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами: АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ", АО "НПФ Народного Банка Казахстана" и АО "НПФ БТА Курмет-Казахстан". Количество индивидуальных пенсионных счетов (далее - счет) вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам по состоянию на 1 декабря 2005 года составило 7 528 281. За ноябрь текущего года количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 75 584 (1,01%). Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам, увеличилось за ноябрь текущего года на 186 и составило на 1 декабря 2005 года 32 173 с общей суммой пенсионных накоплений 469,2 млн. тенге. Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам, выросло за ноябрь на 35 и по состоянию на 1 декабря 2005 года составило 3 288 с общей суммой пенсионных накоплений 16,0 млн. тенге. На отчетную дату пенсионные накопления вкладчиков (получателей) составили 626,4 млрд. тенге, что на 16,0 млрд. тенге или 2,6% больше относительно показателя на 1 ноября 2005 года. При этом общее поступление пенсионных взносов увеличилось за ноябрь на 2,7% и составило 496,5 млрд. тенге. Сумма чистого инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов (за минусом комиссионных вознаграждений), распределенная на индивидуальные пенсионные счета вкладчиков (получателей), выросла за ноябрь текущего года на 3,6 млрд. тенге (2,5%) и по состоянию на 1 декабря 2005 года составила 148,3 млрд. тенге. В общей сумме пенсионных накоплений доля чистого инвестиционного дохода составляет 23,67%. Пенсионные выплаты из накопительных пенсионных фондов по состоянию на 1 декабря 2005 года составляют 35,0 млрд. тенге, что на 2,4% больше по сравнению с показателем на 1 ноября текущего года. За ноябрь текущего года пенсионные выплаты составили 0,80 млрд. тенге. Переводы пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) в страховые организации, в соответствии с договором пенсионного аннуитета, по состоянию на 1 декабря 2005 года составили 8,8 млн. тенге. Средневзвешенный коэффициент номинального дохода пенсионных активов накопительных пенсионных фондов за период ноябрь 2002 года по ноябрь 2005 года составил 19,58%, накопленный уровень инфляции за указанный период составил 23,19%. С целью дальнейшего усовершенствования нормативной правовой базы по регулированию деятельности накопительной пенсионной системы в ноябре 2005 года Правлением Агентства приняты постановления "Об утверждении Правил осуществления деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами", "Об утверждении Правил лицензирования деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат", "Об утверждении Правил о пруденциальных нормативах для организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами", "О внесении дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года #127 "Об утверждении Правил о пруденциальных нормативах для накопительных пенсионных фондов"", "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года #138 "Об утверждении типовых договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов"". Рынок ценных бумаг На рынке корпоративных ценных бумаг количество акционерных обществ с действующими выпусками на 1 декабря 2005 года составило 2 308 общества, что на 19 меньше по сравнению с аналогичным показателем на 1 ноября 2005 года. Также на рынке действуют 62 брокера-дилера, 18 регистраторов, 11 банков-кастодианов, 10 организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА) и 27 управляющих инвестиционными портфелями. В ноябре зарегистрировано: 39 выпусков акций (с учетом выпусков акций, в проспекты которых внесены изменения и произведена замена свидетельства о государственной регистрации), 2 выпуска облигаций, общей номинальной стоимостью 2,2 млрд. тенге, а также 2 выпуска на сумму 4,5 млрд. тенге, зарегистрированных в рамках облигационных программ. Также в ноябре аннулировано 32 выпуска акций. По состоянию на 1 декабря в обращении находилось 2 501 действующих выпусков акций и 151 действующих выпусков негосударственных облигаций, суммарная номинальная стоимость которых составила 612,4 млрд. тенге. В ноябре 2005 года зарегистрировано 4 паевых инвестиционных фонда, в связи с чем, количество действующих на рынке ценных бумаг паевых инвестиционных фондов по состоянию на 1 декабря текущего года увеличилось до 42 (32 - закрытых, 5 - открытых и 5 - интервальных). Также на рынке функционирует 5 акционерных инвестиционных фонда. По состоянию на 1 декабря 2005 года количество выпусков негосударственных ценных бумаг эмитентов РК, включенных в официальный список KASE составило: по категории "А" - 178 выпусков и по категории "В" - 42 выпуска. В ноябре 2005 года по вопросам профессиональных участников рынка ценных бумаг Правлением Агентства были приняты следующие нормативные правовые акты: "О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 января 2005 года #17 "Об установлении пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утверждении Правил расчета пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг"" и "О внесении изменений и дополнений в нормативные правовые акты, регламентирующие предоставление отчетности профессиональными участниками рынка ценных бумаг". Сектор организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций По состоянию на 1 декабря 2005 года, на финансовом рынке республики функционирует 81 ломбард, 136 кредитных товариществ и 55 организаций (в том числе 7 ипотечных компаний), осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании действующих лицензий. На 1 ноября 2005 года совокупный размер активов кредитных товариществ составил 30,2 млрд. тенге, что на 1,9% больше показателя на 1 октября т.г., объем совокупных обязательств составил 13,9 млн. тенге (прирост на 1,4%), совокупный собственный капитал увеличился за месяц на 2,3% и составил 16,3 млрд. тенге. Ссудный портфель кредитных товариществ увеличился за месяц на 2,9% и сложился на 1 ноября 2005г. в размере 26,2 млрд. тенге. В его структуре на долю стандартных кредитов приходится 87,5%, сомнительных - 12,4%, безнадежных - 0,1% ссудного портфеля. При этом наблюдается улучшение качества кредитного портфеля по сравнению с аналогичными данными на 1 октября 2005 года. За отчетный месяц произошло увеличение основных показателей, характеризующих деятельность ипотечных компаний. По состоянию на 1 ноября 2005 года сумма совокупных активов составила 66,3 млрд. тенге, с приростом за месяц на 1,5%, совокупные обязательства достигли 53,6 млрд. тенге (прирост на 1,9%), размер собственного капитала увеличился за месяц на 0,1% или до 12,7 млрд. тенге. Размер кредитного портфеля ипотечных компаний на 1 ноября 2005 года составил 61,7 млрд. тенге, что на 2,0 млрд. тенге или на 3,4% больше показателя на 1 октября 2005 года. В структуре совокупного кредитного портфеля ипотечных компаний по состоянию на 1 ноября 2005 года доля стандартных кредитов составляет 98,16%, сомнительных - 1,58% и безнадежных - 0,26%. По состоянию на 1 октября 2005 года доля стандартных кредитов составляла 99,04%, сомнительных - 0,89%, безнадежных - 0,07%. Защита интересов потребителей финансовых услуг В ноябре 2005 года в Агентство поступило 100 обращений (жалоб) физических и юридических лиц по вопросам деятельности различных финансовых организаций и субъектов рынка ценных бумаг, при этом представлены соответствующие разъяснения по 63, а 37 - находятся на рассмотрении. Из общего числа обращений 47% писем затрагивали вопросы деятельности банков второго уровня, 39% писем - по вопросам деятельности страховых организаций, 3% - накопительных пенсионных фондов, 11% - деятельность субъектов рынка ценных бумаг. В числе поступивших обращений 19 писем министерств и ведомств республики и 6 - Национального Банка РК, при этом даны соответствующие разъяснения по 16 письмам и 7 находятся на рассмотрении. Также в ноябре месяце представлены разъяснения и урегулированы спорные вопросы по 33 ранее поступившим обращениям. На основании рассмотренных обращений и жалоб граждан в ноябре месяце Агентством подготовлены документы для привлечения к административной ответственности 1 акционерного общества на основании Кодекса РК об административных правонарушениях (статья 194), в связи с непредставлением мотивированного ответа акционеру, а также урегулированы вопросы по осуществлению выплат 7 страхователям, в связи с наступлением страхового случая, общая сумма выплат по которым составила 1 966,9 тыс. тенге. В рамках проводимой информационно - разъяснительной деятельности в периодическом издании "Финансовый вестник" (#11) опубликованы ответы на вопросы граждан, поступившие во время прямого телеэфира Президента РК 24.08.2005г. В журнале "Мир финансов" (#11) Агентством опубликована статья "Что должен знать страхователь при заключении договора обязательного страхования ГПО работодателя за причинение вреда жизни и здоровью работника при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей". конец цитаты [2005-12-28]