АФН о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 ноября 2005 года (предварительные данные)

/Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, 22.11.05/ - Ниже в полном объеме приводится пресс-релиз АФН, посвященный предварительным данным о ситуации на финансовом рынке Казахстана на 01 ноября 2005 года (прим. ИРБИС). БАНКОВСКИЙ СЕКТОР По состоянию на 1 ноября 2005 года в республике функционируют 34 банка второго уровня, из которых 14 банков с иностранным участием (включая 9 дочерних банков-нерезидентов Республики Казахстан), а также АО "Банк Развития Казахстана", не являющийся банком второго уровня. На 1 ноября 2005 года совокупный расчетный собственный капитал банковского сектора составил 486,3 млрд. тенге, что на 3,9 млрд. тенге или на 0,8% больше показателя предыдущего месяца. Совокупные активы банков увеличились за месяц на 4,4% до 3 871,2 млрд. тенге. Показатели адекватности капитала на отчетную дату составили k1 - 0,081; k2 - 0,145 (по состоянию на 01.10.05г.: k1 - 0,086; k2 - 0,150). Ссудный портфель банков (с учетом межбанковских займов) по состоянию на 1 ноября составил 2 629,3 млрд. тенге с приростом за месяц на 4,6%. На отчетную дату в структуре кредитного портфеля банков по состоянию на 1 ноября 2005 года доля стандартных кредитов составила 58,6%, сомнительных - 39,5%, безнадежных - 1,9%. По состоянию на 1 октября 2005 года доля стандартных кредитов составила 59,1%, сомнительных - 38,8%, безнадежных - 2,1%. Общая сумма вкладов, привлеченных банками от юридических и физических лиц (за исключением вкладов банков и международных финансовых организаций), составила 2 300,5 млрд. тенге с приростом за истекший месяц на 7,8%. В том числе, сумма вкладов юридических лиц выросла на 9,4% и составила 1 754,2 млрд. тенге, сумма вкладов физических лиц - на 2,8% или до 546,3 млрд. тенге. Совокупная сумма доходов банков второго уровня на 1 ноября 2005 года составила 391,7 млрд. тенге, превысив показатель аналогичного периода прошлого года на 54,3%. Сумма расходов увеличилась на 52,3% и составила 329,5 млрд. тенге. За рассматриваемый месяц суммарный размер нераспределенного чистого дохода банков второго уровня составил 62,2 млрд. тенге, что превышает показатель аналогичного периода прошлого года на 65,4%. За нарушения банковского законодательства в октябре 2005 года Агентством было вынесено 2 предупреждения банкам, затребовано 2 письма - обязательства и дано 3 обязательных для исполнения предписания. По состоянию на 1 ноября 2005 года в процессе принудительной ликвидации находятся 12 банков. В органах юстиции в отчетном периоде зарегистрирована ликвидация ЗАО АБ "Алиса и К". На очередном заседании Правления Агентства принято Постановление #382 "О признании утратившим силу постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 апреля 1999 года # 73 "Об утверждении перечня независимых аудиторских организаций"". СТРАХОВОЙ РЫНОК На 1 ноября 2005 года лицензии на право осуществления страховой деятельности имеют 37 страховых (перестраховочных) организаций, в том числе 3 по страхованию жизни, 29 имеют лицензию по обязательному страхованию ГПО владельцев транспортных средств. Также на рынке страховых услуг осуществляют страховую деятельность 12 страховых брокеров, 30 актуариев, 36 аудиторских организаций и 70 аудиторов, имеющих лицензии на право осуществления аудита страховой деятельности. За 9 месяцев текущего года совокупные активы страховых организаций увеличились на 43,3% составив на 1 октября 63,2 млрд. тенге. Совокупный расчетный собственный капитал достиг 31,0 млрд. тенге, что на 46,4% больше аналогичного показателя на начало года. Сумма страховых резервов составила 30,9 млрд. тенге. Объем страховых премий на 1 октября 2005 года составил 48,1 млрд. тенге и превысил показатель за аналогичный период прошлого года на 17,3 млрд. тенге или 56,2%. В том числе, объем страховых премий по обязательному страхованию составил 9,6 млрд. тенге (прирост на 6,3 млрд. тенге или в 2,9 раза), по добровольному личному страхованию - 5,9 млрд. тенге (увеличение на 2,7 млрд. тенге или на 84,4%) и по добровольному имущественному страхованию - 32,5 млрд. тенге (прирост на 8,2 млрд. тенге или 33,7%). Вместе с тем, в сравнении с аналогичными показателями на 1 октября 2004 года, объем страховых премий, собранных по отрасли "страхование жизни" вырос в 2,2 раза или до 0,96 млрд. тенге, а доля страхования жизни в совокупных страховых премиях достигла 2,0%, против 1,4% на 1 октября 2004 года. По состоянию на 1 октября сумма страховых премий, переданных на перестрахование, составила 17,1 млрд. тенге, в том числе на перестрахование нерезидентам передано 27,1% от общего объема страховых премий (на 01.10.2004г. доля страховых премий переданных на перестрахование нерезидентам составляла 44,1% или 13,6 млрд. тенге). Объем страховых выплат за девять месяцев 2005 года составил 6,74 млрд. тенге, что выше показателя за аналогичный период прошлого года на 2,13 млрд. тенге (46,3%). В том числе, по обязательному страхованию объем страховых выплат составил 2,31 млрд. тенге (прирост на 0,28 млрд. тенге (на 13,8%)), по добровольному личному страхованию - 1,21 млрд. тенге (прирост на 0,31 млрд. тенге (на 34,4%)) и по добровольному имущественному страхованию - 3,23 млрд. тенге (прирост на 1,55 млрд. тенге (на 92,3%)). По состоянию на 1 октября общее число действующих договоров страхования составило 2 121 756 договоров, 58,8% из которых заключено по обязательным видам страхования. Общий объем обязательств (страховая сумма) по действующим договорам страхования составляет 11 941,1 млрд. тенге. В октябре 2005 года в целях устранения нарушений законодательства, регулирующего деятельность страхового рынка, Агентством в адрес страховых организаций было направлено 1 письмо-предписание. В настоящее время в системе гарантирования страховых выплат участвует 31 страховая (перестраховочная) организация. По состоянию на 1 ноября 2005 года в процессе принудительной ликвидации находятся 8 страховых компаний. В октябре 2005 года Правлением Агентства рассмотрены и приняты следующие постановления по вопросам дальнейшего усовершенствования страхового законодательства: "Об одобрении Рекомендаций по методике расчета коэффициентов, характеризующих деятельность страховых (перестраховочных) организаций по классу (виду) страхования, либо по всему страховому портфелю в целом, и определение их допустимых значений" и "Об условиях определения рейтинга и минимальном рейтинге для перестраховочной организации-нерезидента Республики Казахстан и утверждении перечня рейтинговых агентств". НАКОПИТЕЛЬНАЯ ПЕНСИОННАЯ СИСТЕМА По состоянию на 1 ноября 2005 года в республике функционируют 14 накопительных пенсионных фондов (НПФ), которые имеют в регионах республики 76 филиалов и 75 представительств. Инвестиционное управление пенсионными активами НПФ осуществляют 10 организаций, из которых 3 - это НПФ, имеющие лицензию на самостоятельное управление собственными пенсионными активами (АО "НПФ"ГНПФ"", АО "НПФ Народного Банка Казахстана" и АО "НПФ БТА Курмет-Казахстан"). Количество индивидуальных пенсионных счетов (далее - счет) вкладчиков (получателей) обязательных пенсионных взносов по состоянию на 1 ноября 2005 года составило 7 452 697. За октябрь текущего года их количество увеличилось на 82 851 счет или 1,12%. Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам, увеличилось за месяц на 233 и составило на 1 ноября 2005 года - 31 987 с общей суммой пенсионных накоплений 460,8 млн. тенге. Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам, выросло за октябрь на 28 и по состоянию на 1 ноября 2005 года составило 3 253 счета с общей суммой пенсионных накоплений 14,6 млн. тенге. На отчетную дату пенсионные накопления вкладчиков (получателей) составили 610,3 млрд. тенге, что на 13,8 млрд. тенге или 2,3% больше относительно показателя на 1 октября 2005 г. При этом общее поступление пенсионных взносов выросло за сентябрь на 12,1 млрд. тенге или на 2,6% и составило 483,5 млрд. тенге. Сумма чистого инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов (за минусом комиссионных вознаграждений), распределенная на индивидуальные пенсионные счета вкладчиков (получателей), выросла за октябрь текущего года на 2,4 млрд. тенге (1,7%) и по состоянию на 1 ноября 2005 года составила 144,6 млрд. тенге. В общей сумме пенсионных накоплений доля чистого инвестиционного дохода составляет 23,7%. Пенсионные выплаты из накопительных пенсионных фондов по состоянию на 1 ноября 2005 года составили 34,2 млрд. тенге, что на 2,1% больше по сравнению с показателем на 1 октября текущего года. За октябрь текущего года пенсионные выплаты составили 0,72 млрд. тенге. Переводы пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета по состоянию на 1 ноября 2005 года составили 7,0 млн.тенге. Средневзвешенный коэффициент номинального дохода пенсионных активов накопительных пенсионных фондов за период с октября 2002 года по октябрь 2005 года составил 20,23%, накопленный уровень инфляции за указанный период составил 23,76%. С целью дальнейшего усовершенствования нормативной правовой базы в октябре 2005 года Правлением Агентства приняты постановления #385 и #390 "О внесении дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года #127 "Об утверждении Правил о пруденциальных нормативах для накопительных пенсионных фондов"". РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ На рынке корпоративных ценных бумаг количество акционерных обществ с действующими выпусками на 1 ноября 2005 года составило 2 327 общества, что на 19 меньше по сравнению с аналогичным показателем на 1 октября 2005 года. Также на рынке действуют 62 брокера-дилера, 18 регистраторов, 11 банков-кастодианов, 10 организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА) и 25 управляющих инвестиционными портфелями. За октябрь месяц зарегистрировано: 36 выпусков акций (с учетом выпусков акций, в проспекты которых внесены изменения и произведена замена свидетельства о государственной регистрации), 2 выпуска облигаций, общей номинальной стоимостью 3,0 млрд. тенге, а также 2 выпуска на сумму 5,7 млрд. тенге, зарегистрированных в рамках облигационных программ. Также в сентябре аннулировано 34 выпуска акций. По состоянию на 1 ноября в обращении находилось 2 523 действующих выпуска акций и 147 действующих выпусков негосударственных облигаций, суммарная номинальная стоимость которых составила 605,7 млрд. тенге. В октябре 2005 года зарегистрировано 2 паевых инвестиционных фонда, в связи с чем, количество действующих на рынке ценных бумаг паевых инвестиционных фондов по состоянию на 1 ноября текущего года увеличилось до 38 (29 - закрытых, 5 - открытых и 4 - интервальных). Также на рынке функционирует 3 акционерных инвестиционных фонда. Объем активов паевых инвестиционных фондов увеличился на 605,8 млн. тенге за 2 квартал и на 1 октября 2005 года составил 11 202,4 млн. тенге, активы акционерных инвестиционных фондов на отчетную дату увеличились на 885,4 млн. тенге и составили 15 576,8 млн. тенге. По состоянию на 1 ноября 2005 года количество выпусков негосударственных ценных бумаг эмитентов РК, включенных в официальный список KASE составило: по категории "А" - 176 выпусков и по категории "В" - 43 выпуска. В октябре 2005 года по вопросам профессиональных участников рынка ценных бумаг Правлением Агентства были приняты следующие нормативные правовые акты: "О внесении дополнений в постановление Правления АФН от 25 сентября 2004 года #264 "Об установлении пруденциального норматива для организаций, осуществляющих брокерско- дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, утверждении Правил расчета пруденциального норматива для организаций, осуществляющих брокерско-дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг"", "О внесении дополнений в постановление Правления АФН от 29 января 2005 года #17 "Об установлении пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утверждении Правил расчета пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг", "О внесении дополнений в постановление Правления АФН от 25 сентября 2004 года #266 "Об установлении пруденциального норматива для организаций, осуществляющих управление инвестиционным портфелем, утверждении Правил расчета пруденциального норматива для организаций, осуществляющих управление инвестиционным портфелем"" и "О внесении дополнений в постановление Правления АФН от 25 сентября 2004 года #265 "Об установлении пруденциального норматива для организаций, осуществляющих деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг, утверждении Правил расчета пруденциального норматива для организаций, осуществляющих деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг"". СЕКТОР ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОТДЕЛЬНЫЕ ВИДЫ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ По состоянию на 1 ноября 2005 года на финансовом рынке республики функционирует 81 ломбард, 135 кредитных товарищества и 53 организации (в том числе 6 ипотечных компаний), осуществляющие отдельные виды банковских операций на основании действующих лицензий. На 1 октября 2005 года совокупный размер активов кредитных товариществ составил 29,6 млрд. тенге, что на 15,9% больше показателя на 1 сентября т.г., объем совокупных обязательств составил 13,7 млн. тенге (прирост на 22,4%), совокупный собственный капитал - 15,9 млрд. тенге (прирост на 10,8%), соответственно. Ссудный портфель кредитных товариществ на 1 октября 2005г. сложился в размере 25,4 млрд. тенге, что на 14,7% превышает показатель предыдущего месяца. В его структуре на долю стандартных кредитов приходится 87,2% от общего объема кредитов, на долю сомнительных - 12,7%, безнадежных - 0,1%. При этом наблюдается улучшение качества кредитного портфеля по сравнению с соответствующими данными на 1 сентября 2005 года. За отчетный месяц произошло увеличение основных показателей, характеризующих деятельность ипотечных компаний. Так, за сентябрь месяц сумма совокупных активов выросла на 3,8% и составила 65,1 млрд. тенге, совокупные обязательства достигли 52,6 млрд. тенге (рост на 4,3%), размер собственного капитала увеличился на 1,7% или до 12,7 млрд. тенге. Кредитный портфель ипотечных компаний на отчетную дату составил 59,7 млрд. тенге, что на 2,6 млрд. тенге (4,5%) больше показателя за предыдущий месяц. Доля стандартных кредитов достигла 99,04%, при этом сумма сомнительных кредитов составила 0,89%, а безнадежных - 0,07%. По состоянию на 1 сентября 2005 года доля стандартных кредитов составляла 98,81%, сомнительных - 1,15%, безнадежных - 0,04%. В октябре 2005 года за невыполнение норм действующего законодательства в адрес организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций было направлено 1 письмо - предписание, а также затребовано 1 письмо-обязательство. ЗАЩИТА ИНТЕРЕСОВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ В октябре 2005 года в Агентство поступило 60 обращений (жалоб) физических и юридических лиц по вопросам деятельности различных финансовых организаций и субъектов рынка ценных бумаг, по 26 из них соответствующие разъяснения представлены, а 34 - находятся на рассмотрении. Из общего числа обращений 45% писем затрагивали вопросы деятельности банков второго уровня, 32% писем - по вопросам деятельности страховых организаций, 13% - накопительных пенсионных фондов, 10% - деятельность субъектов рынка ценных бумаг. В числе рассмотренных обращений находились также 11 писем министерств и ведомств, 3 - Национального Банка РК и 2 обращения граждан республики, поступившие от партии "Асар". Также в прошедшем месяце представлены разъяснения и урегулированы спорные вопросы по 19 ранее поступившим обращениям. На основании рассмотренных обращений и жалоб граждан в октябре месяце Агентством подготовлены документа для привлечения к административной ответственности 1 акционерного общества на основании Кодекса РК об административных правонарушениях (статья 194), в связи с непредставлением мотивированного ответа акционеру, а также урегулированы вопросы по осуществлению выплат 4 страхователям, в связи с наступлением страхового случая, общая сумма выплат по которым составила 809,5 тыс. тенге. В рамках проводимой информационно - разъяснительной деятельности в периодических изданиях "Финансовый вестник" (#9) и "Рынок страхования"(#9) Агентством опубликована статья "Об обязательном страховании в растениеводстве". Наряду с этим, Агентством была продолжена работа по согласованию проекта Закона "Об обязательном гарантировании депозитов в банках второго уровня Республики Казахстан" (далее - законопроект) с заинтересованными министерствами и ведомствами. В настоящее время законопроект находится на согласовании в Правительстве РК, а его версия доступна для широкого круга пользователей на сайте Агентства www.afn.kz С участием представителей Агентства, Министерства экономики и бюджетного планирования РК, АФК, Программы "Эффективное управление" Министерства торговли США и ряда других организаций проведена Международная конференция "Корпоративное управление и инвестиционный климат в Казахстане". [2005-11-22]