АФН о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 августа 2005 года (предварительные данные)

/Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, 12.08.05/ - Ниже в полном объеме приводится пресс-релиз АФН, посвященный предварительным данным о ситуации на финансовом рынке Казахстана на 01 августа 2005 года (прим. ИРБИС). БАНКОВСКИЙ СЕКТОР По состоянию на 1 августа 2005 года в республике функционируют 34 банка второго уровня. По состоянию на 1 августа 2005 года действует 14 банков с иностранным участием (включая 9 дочерних банков банков-нерезидентов Республики Казахстан) и АО "Банк Развития Казахстана", не являющийся банком второго уровня. Филиальную сеть имеют 25 банков второго уровня, общее количество филиалов банков - 380, в т.ч. количество филиалов: АО "Народный сберегательный банк Казахстана" - 147, АО "БАНК "КАСПИЙСКИЙ" - 39, АО "Казкоммерцбанк" - 23. Расчетно-кассовые отделы (РКО) вне места нахождения банка имеют 23 банка. Общее количество РКО банков - 1 174 (за отчетный месяц выданы согласия на открытие 24 РКО), в т. ч. количество РКО: АО "Народный Банк Казахстана" - 391, АО "Банк ТуранАлем" - 194, АО "ВАЛЮТ-ТРАНЗИТ-БАНК - 161. В республике функционируют 17 представительств банков нерезидентов. На отчетную дату лицензию на право проведения аудита банков имеют 27 аудиторских организаций и 56 аудиторов. На 1 августа 2005 года совокупный расчетный собственный капитал банковского сектора составил 441,4 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 11,5 млрд. тенге или на 2,7%. Совокупные активы банков увеличились на 43,1 млрд. тенге (1,3%) до 3 420,3 млрд. тенге. Показатели адекватности капитала на отчетную дату составили k1 - 0,086; k2 - 0,146 (по состоянию на 01.07.05г.: k1 - 0,087; k2 - 0,156). Ссудный портфель банков (с учетом межбанковских займов) увеличился за месяц на 59,1 млрд. тенге (2,6%) до 2 336,4 млрд. тенге. В структуре кредитного портфеля банков по состоянию на 1 августа 2005 года доля стандартных кредитов составила 61,2%, сомнительных - 36,8%, безнадежных - 2,0%. По состоянию на 1 июля 2005 года доля стандартных кредитов составляла 61,1%, сомнительных - 36,4%, безнадежных -2,5%. Общая сумма вкладов, привлеченных банками от юридических и физических лиц (за исключением банков и Международных финансовых организаций), составила 1 957,4 млрд. тенге, увеличившись за истекший месяц на 0,5%. В том числе сумма вкладов юридических лиц составила 1 455,2 млрд. тенге, увеличившись на 0,1%, сумма вкладов физических лиц составила 502,2 млрд. тенге, увеличившись на 1,9%. Совокупная сумма доходов банков второго уровня на 1 августа 2005 года составила 253,1 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 49,3%. Сумма расходов составила 208,9 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 48,1%. Нераспределенный чистый доход (непокрытый убыток) банков составил 44,2 млрд. тенге, что выше данного показателя за аналогичный период прошлого года на 54,8%. За нарушения банковского законодательства в июле 2005 года банкам были даны 2 обязательных для исполнения предписания, вынесено 3 предупреждения, затребовано 2 письма - обязательства, к 1 банку применена санкция - наложен штраф. На отчетную дату 13 банков находятся в процессе принудительной ликвидации. СТРАХОВОЙ РЫНОК На 1 августа 2005 года лицензии на право осуществления страховой деятельности имеют 37 страховых (перестраховочных) организаций, в том числе 3 по страхованию жизни, 29 имеют лицензию по обязательному страхованию ГПО владельцев транспортных средств, а также 10 страховых брокеров, 28 актуариев, 35 аудиторских организаций и 70 аудиторов, имеющих лицензии на право осуществления аудита страховой деятельности. В июле текущего года Агентством выдана лицензия на право осуществления страховой деятельности по отрасли "страхование жизни" вновь созданной страховой организации АО "Компания по страхованию жизни "Государственная аннуитетная компания". Кроме того, в июле месяце были выданы лицензии на право осуществления деятельности страхового брокера ТОО "Индустриальный страховой брокер "IIB" и ТОО "Страховая Брокерская Компания "BRAND SECURITIES". За 6 месяцев текущего года совокупные активы страховых организаций увеличились на 23,8% до 54,6 млрд. тенге. Совокупный расчетный собственный капитал увеличился на 15,8% до 27,9 млрд. тенге. Страховые резервы составили 27,5 млрд. тенге. Объем страховых премий на 1 июля 2005 года составил 31,2 млрд. тенге, что выше показателя за аналогичный период прошлого года на 12,4 млрд. тенге (66,0%). В том числе объем страховых премий по обязательному страхованию составил 3,7 млрд. тенге (больше на 1,4 млрд. тенге (60,9%)), по добровольному личному страхованию - 3,8 млрд. тенге (больше на 1,8 млрд. тенге (90,0%)) и по добровольному имущественному страхованию - 23,7 млрд. тенге (больше на 9,1 млрд. тенге (62,3%)). Объем страховых выплат за шесть месяцев 2005 года составил 4,67 млрд. тенге, что выше показателя за аналогичный период прошлого года на 1,67 млрд. тенге (55,7%). В том числе по обязательному страхованию объем страховых выплат составил 1,54 млрд. тенге (больше на 0,23 млрд. тенге (17,6%)), по добровольному личному страхованию - 0,73 млрд. тенге (больше на 0,17 млрд. тенге (30,4%)) и по добровольному имущественному страхованию - 2,40 млрд. тенге (больше на 1,27 млрд. тенге (112,4%)). В июле 2005 года в целях устранения нарушений законодательства, регулирующего деятельность страхового рынка, Агентством в адрес страховых организаций было направлено 1 письмо-предписание. На текущую дату в системе гарантирования страховых выплат участвует 31 страховая (перестраховочная) организация. На отчетную дату 9 страховых организаций находятся в процессе принудительной ликвидации. НАКОПИТЕЛЬНАЯ ПЕНСИОННАЯ СИСТЕМА По состоянию на 1 августа 2005 года в республике функционируют 14 накопительных пенсионных фондов, которые имеют в регионах республики 75 филиалов и 75 представительств. Инвестиционное управление пенсионными активами накопительных пенсионных фондов осуществляют 10 организаций, из них 3 накопительных пенсионных фонда, имеющие лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами: АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ", АО "НПФ Народного Банка Казахстана" и АО "НПФ БТА Курмет-Казахстан". Количество индивидуальных пенсионных счетов (далее - счет) вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам по состоянию на 1 августа текущего года составило 7 239 818. За июль текущего года количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 69 320 (1,0%). Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам, увеличившись за июль текущего года на 124, составило на 1 августа 2005 года 31 357 с общей суммой пенсионных накоплений 433,5 млн. тенге. Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам, увеличившись за июль на 36, составило на 1 августа 2005 года 3 185 с общей суммой пенсионных накоплений 11,5 млн. тенге. Пенсионные накопления вкладчиков (получателей), увеличившись за июль на 12,5 млрд. тенге (2,2%), составили на 1 августа 2005 года 568,98 млрд. тенге. Общее поступление пенсионных взносов, увеличившись за июль на 10,8 млрд. тенге, составило на отчетную дату 448,9 млрд. тенге или с ростом на 2,5%. Сумма чистого инвестиционного дохода, увеличившись за июль текущего года на 2,4 млрд. тенге (1,8%), по состоянию на 1 августа 2005 года составила 135,9 млрд. тенге. Доля чистого инвестиционного дохода в общей сумме пенсионных накоплений составляет 23,9%. Пенсионные выплаты из накопительных пенсионных фондов по состоянию на 1 августа 2005 года составили 31,96 млрд. тенге или с ростом по сравнению с 1 июля текущего года на 2,5%. За июль текущего года пенсионные выплаты составили 0,8 млрд. тенге. Переводы пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета в июле текущего года не осуществлялись. По состоянию на 1 августа 2005 года средневзвешенный коэффициент номинального дохода пенсионных активов накопительных пенсионных фондов за период июль 2002 года по июль 2005 года составил 22,26%, накопленный уровень инфляции за указанный период составил 21,79%. РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ На рынке корпоративных ценных бумаг количество акционерных обществ с действующими выпусками на 1 августа 2005 года составило 2 389, уменьшившись по сравнению с аналогичным показателем на 1 июля 2005 года - на 25. На рынке ценных бумаг действуют 62 брокера-дилера, 18 регистраторов, 11 банков-кастодианов, 10 организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА) и 21 управляющий инвестиционным портфелем. В истекшем месяце зарегистрировано: 47 выпусков акций (с учетом выпусков акций, в проспекты которых внесены изменения и заменены свидетельства о государственной регистрации), 2 облигационные программы, 2 выпуска облигаций общей номинальной стоимостью 3,4 млрд. тенге, 5 выпусков облигаций общим объемом в 17 млрд. тенге зарегистрированы в рамках облигационных программ, аннулировано 38 выпусков акций. По состоянию на 1 августа в обращении находились 2 619 действующих выпусков акций и 138 действующих выпусков негосударственных облигаций суммарной номинальной стоимостью 554,9 млрд. тенге. В июле 2005 года было зарегистрировано 2 паевых инвестиционных фонда, так на отчетную дату на рынке ценных бумаг осуществляли деятельность 23 паевых инвестиционных фонда (16 закрытых, 4 открытых и 3 интервальных) и 3 акционерных инвестиционных фонда. По состоянию на 1 августа 2005 года в официальный список KASE по категории "А" включены (здесь и далее по абзацу - данные ИРБИС) 118 выпусков негосударственных облигаций и 48 выпусков акций, по категории "В" - 6 выпусков негосударственных облигаций и 39 выпусков акций, в секторе "Нелистинговые ценные бумаги" - 4 выпуска акций. За июль 2005 года в целях устранения нарушений законодательства, регулирующего деятельность на рынке ценных бумаг, Агентством в адрес профессиональных участников рынка ценных бумаг было направлено 2 письма-предписания. В июле 2005 года по вопросам профессиональных участников рынка ценных бумаг Правлением Агентства были приняты следующие нормативные правовые акты: - "О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 июля 2003 года #217 "Об утверждении Правил государственной регистрации выпуска объявленных акций, утверждения отчета об итогах размещения акций и аннулирования выпуска акций""; - "О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 октября 2003 года #385 "Об утверждении Правил государственной регистрации выпуска негосударственных облигаций и рассмотрения отчетов об итогах размещения и погашения облигаций"; - "Об утверждении Правил выдачи разрешения на выпуск или размещение эмиссионных ценных бумаг организации-резидента Республики Казахстан на территории иностранного государства"; - "Об утверждении Правил уведомления о выпуске депозитарных расписок или иных ценных бумаг, базовым активом которых являются эмиссионные ценные бумаги эмитентов-резидентов Республики Казахстан, представления отчета об итогах их размещения, а также выдачи разрешения на выпуск или размещение производных ценных бумаг на территории иностранного государства"; - "О представлении сведений об аффилиированных лицах акционерного общества"; - "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 декабря 2004 года #373 "Об утверждении Правил лицензирования деятельности на рынке ценных бумаг""; - "Об утверждении Правил осуществления деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами". СЕКТОР ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОТДЕЛЬНЫЕ ВИДЫ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ По состоянию на 1 августа 2005 года лицензию на проведение банковских и иных операций имеют 76 ломбардов, 121 кредитное товарищество и 49 прочих организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (в том числе 4 ипотечные компании). По состоянию на 1 июля 2005 года совокупный размер активов кредитных товариществ составил 22,3 млрд. тенге (увеличение за месяц на 5,7%), обязательств - 9,9 млн. тенге (увеличение за месяц на 8,8%), собственного капитала - 12,4 млрд. тенге (увеличение на 3,3%). В структуре кредитного портфеля кредитных товариществ на 1 июля 2005 года доля стандартных кредитов составила 85,9%, сомнительных - 14,0%, безнадежных - 0,1%. При этом по состоянию на 1 июня 2005 года доля стандартных кредитов составляла 84,0%, сомнительных - 15,9%, безнадежных - 0,1%. Сумма совокупных активов ипотечных компаний на 1 июля 2005 года составила 56,7 млрд. тенге (увеличение за месяц на 6,4%), обязательств - 44,8 млрд. тенге (увеличение за месяц на 8,7%), собственного капитала - 11,9 млрд. тенге (уменьшение за месяц 1,7%). В структуре кредитного портфеля ипотечных компаний доля стандартных кредитов составила 98,7%, сомнительных - 1,33%, безнадежных - 0,04%. При этом по состоянию на 1 июня 2005 года доля стандартных кредитов составляла 98,91%, сомнительных - 1,03%, безнадежных - 0,06%. В июле 2005 года за невыполнение норм действующего законодательства в адрес организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций было направлено 1 письмо - предписание. По состоянию на 1 августа 2005 года в процессе добровольной ликвидации находятся 3 кредитных товарищества, принудительной ликвидации - 1 кредитное товарищество. ЗАЩИТА ИНТЕРЕСОВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ В июле 2005 года Агентством получено 73 обращения (жалоб) физических и юридических лиц, касающихся вопросов деятельности банков второго уровня, страховых организаций, накопительных пенсионных фондов, субъектов рынка ценных бумаг, из которых: - 18 обращений касались деятельности банков второго уровня (25% от общего количества), по 11 из них даны соответствующие разъяснения, 7 находятся на рассмотрении; - 17 обращений по деятельности страховых организаций (23%), из которых по 5 даны разъяснения, 12 находятся на рассмотрении; - 33 обращения по деятельности накопительных пенсионных фондов (45%), из которых по 32 даны разъяснения, 1 находится на рассмотрении; - 5 обращений по деятельности субъектов рынка ценных бумаг (7%), которые находятся на рассмотрении. Вместе с тем, завершена работа по дальнейшему рассмотрению 56 ранее поступивших обращений (3 - касательно деятельности банков второго уровня, 13 - деятельности страховых организаций, 40 - деятельности пенсионных фондов), по которым даны соответствующие разъяснения. При этом после вмешательства Агентства акционерам АО "Авиаремонтный завод #406 ГА" были выплачены дивиденды за период с 1994 по 2005 гг. По 2 обращениям были урегулированы вопросы в виде осуществления страховых выплат страхователям (потерпевшим) в сумме - 600 609 тенге. За несвоевременное осуществление страховой выплаты одна страховая организация была привлечена к административной ответственности по ст.174 ч.2 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях (в сумме -19 420 т.) В общем количестве поступивших обращений 4 (5%) занимают поручения Канцелярии Премьер-Министра Республики Казахстан (1), депутата Мажилиса Парламента Республики Казахстан (1) и 2 из Прокуратуры. Из них по 3 обращениям даны соответствующие разъяснения и 1 обращение находится на рассмотрении. Также были рассмотрены 4 запроса субъектов финансового рынка (по вопросам перевода пенсионных накоплений и обязательного страхования ГПО владельцев транспортных средств) по которым также были даны соответствующие разъяснения. На заседании "Круглого стола", организованного Ассоциацией финансистов Казахстан совместно с Агентством и с участием банков второго уровня были рассмотрены вопросы по проекту Закона Республики Казахстан "Об обязательном гарантировании депозитов в банках второго уровня" и изменений и дополнений в пруденциальные нормативы для банков второго уровня. Продолжается работа с Национальным Банком РК по исполнению поручения заместителя Премьер-Министра РК в части выполнения мероприятий, касающихся проведения совещания с банками второго уровня для выработки согласованных предложений по созданию благоприятных условий для потребителей, устранению препятствий для повсеместного внедрения и применения платежных карточек. В настоящее время НБ РК проводит ряд подготовительных мероприятий для проведения совещания. [2005-08-12]