О ситуации на финансовом рынке за март 2005 года - Нацбанк Казахстана

/Национальный Банк Республики Казахстан, 07.04.05/ - Ниже в полном объеме приводится регламентный пресс-релиз Национального Банка Казахстана, посвященный ситуации на финансовом рынке республики за март 2005 года (прим. ИРБИС). ИНФЛЯЦИЯ По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике инфляция в марте 2005 года составила 0,6% (в марте 2004 года - 0,4%). Продовольственные товары стали дороже на 0,8%, непродовольственные товары - на 0,3%, платные услуги - на 0,5%. В марте 2005 года наибольшее повышение цен в структуре продовольственных товаров произошло на овощи - на 5,9% и фрукты - на 2,9%. Кроме того, повысились цены на рыбу и морепродукты - на 1,6%, мясо и мясопродукты - на 1,2%. Было отмечено снижение цен на яйца - на 5,2%, крупы - на 0,5%, молоко и молочные продукты - на 0,3%. Непродовольственные товары стали дороже вследствие роста цен на медицинские препараты - на 0,5%, на одежду и обувь - по 0,4%. В то же время цены на бензин снизились на 1,4% (с начала года - снижение на 11,9%). Среди платных услуг в марте текущего года стали дороже услуги жилищно- коммунальной сферы - на 0,6%, в структуре которых в наибольшей степени подорожали электроэнергия - на 1,6%, газоснабжение - 1,5%. Кроме того, повысились цены на транспортные услуги - на 0,5%. С начала текущего года уровень инфляции составил 1,9% (в 1 квартале 2004 года - 1,5%), при этом цены на продовольственные товары повысились на 2,7%, на непродовольственные товары - на 0,4%, на платные услуги населению - на 1,8%. В марте 2005 года инфляция в годовом выражении несколько повысилась по сравнению с предыдущим месяцем и составила 7,1% (в феврале 2005 года - 6,9%). МЕЖДУНАРОДНЫЕ РЕЗЕРВЫ И ДЕНЕЖНЫЕ АГРЕГАТЫ За март 2005 года чистые международные резервы Национального Банка в текущих ценах снизились на 1,8% до 9267,3 млн. долл. Продажа иностранной валюты с целью пополнения активов Национального фонда, обслуживание внешнего долга Министерства финансов, а также продажа валюты на внутреннем валютном рынке привели к снижению чистых валютных запасов на 154,0 млн. долл. Активы в золоте снизились на 15,0 млн. долл. в результате проведенных Национальным Банком операций и снижения его цены на мировых рынках на 2,1%. Международные резервы страны в целом, т.е. включая деньги Национального фонда (по предварительным данным 5157,9 млн. долл.) снизились за март на 1,0% и составили 14,4 млрд. долл. Рост чистых внутренних активов Национального Банка (снижение объема счетов Правительства) в марте 2005 года обусловил расширение денежной базы на 1,3% до 546,1 млрд. тенге. За февраль 2005 года денежная масса увеличилась на 4,8% до 1619,7 млрд. тенге. Основным фактором роста денежной массы стало увеличение на 8,0% внутренних активов банковской системы и кредитных товариществ. Чистые внешние активы банковской системы и кредитных товариществ выросли на 1,1%, что также способствовало увеличению денежной массы. Наличные деньги в обращении за февраль увеличились на 3,2% до 356,8 млрд. тенге, а депозиты в банковской системе и кредитных товариществах в структуре денежной массы - на 5,3% до 1262,9 млрд. тенге. Опережение темпа роста депозитов по сравнению с наличными деньгами в обращении в феврале обусловило снижение доли последних в структуре денежной массы с 22,4% до 22,0%. Опережение темпа расширения денежной базы по сравнению с темпами роста денежной массы в феврале обусловило уменьшение денежного мультипликатора с 3,18 до 3,06. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК В марте 2005 года наблюдалась номинальная девальвация тенге к доллару США: курс тенге снизился с 130,18 тенге/долл. США на конец февраля до 132,59 тенге/долл. США. Направленность динамики курса тенге к доллару США соответствовала конъюнктуре мирового валютного рынка, характеризовавшейся значительным укреплением американской валюты. Кроме того, на внутреннем валютном рынке наблюдалась сбалансированность спроса и предложения иностранной валюты. В течение марта курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 129,88 тенге - 132,59 тенге за 1 доллар. C начала года номинальная девальвация тенге к доллару США составила 1,99%. В марте объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на дополнительных торгах увеличился по сравнению с февралем на 27,6% и составил 783,8 млн. долл. (с начала года - 2,0 млрд. долл.). На внебиржевом валютном рынке объем операций увеличился на 13,5% и составил 1176,8 млн. долл. (с начала года - 2,8 млрд. долл.). РЫНОК ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ В марте 2005 года был проведен один аукцион по размещению государственных ценных бумаг Министерства финансов, на котором были выпущены 12-ти месячные МЕККАМ. Объем размещения составил 16,0 млрд. тенге, что на 14,8% меньше объема эмиссии государственных ценных бумаг Министерства финансов в феврале 2005 года. Сложившаяся на аукционе доходность по размещенным видам ценных бумаг составила 3,16%. Погашение государственных ценных бумаг Министерства финансов в феврале 2005 года с учетом выплат по вознаграждению составило 1,5 млрд. тенге. Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении на конец марта составил 284,2 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 5,8%. Объем эмиссии нот Национального Банка в марте 2005 года по сравнению с февралем 2005 года увеличился на 39,0% до 103,2 млрд. тенге при незначительном увеличении доходности по ним с 2,46% до 2,49%. Погашение нот Национального Банка в марте с учетом выплат по вознаграждению составило 103,7 млрд. тенге. Таким образом, объем нот в обращении на конец марта составил 383,6 млрд. тенге, незначительно увеличившись по сравнению с февралем (на 0,3%). В марте 2005 года по сравнению с предыдущим месяцем объем сделок по операциям прямого репо Национального Банка снизился на 7,2% до 75,9 млрд. тенге. Операции обратного репо в марте не проводились. Объем покупки государственных ценных бумаг Министерства финансов на вторичном рынке составил 486 млн. тенге. ДЕПОЗИТНЫЙ РЫНОК Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за февраль 2005 года по сравнению с январем 2005 года увеличился на 5,3% до 1262,9 млрд. тенге. В феврале 2005 года наблюдалось увеличение объемов депозитов по всем видам валют. Так, депозиты в национальной валюте увеличились на 9,5% до 725,4 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте увеличились на 0,1%, составив 537,5 млрд. тенге. В результате, удельный вес депозитов в тенге повысился с 55,2% до 57,4%. Депозиты юридических лиц увеличились на 6,6% до 812,7 млрд. тенге, а депозиты физических лиц - на 2,9% до 450,2млрд. тенге. Вклады населения (с учетом нерезидентов) в банках за месяц увеличились на 3,0% до 459,7 млрд. тенге. За февраль в структуре вкладов населения тенговые депозиты выросли на 3,9% до 262,4 млрд. тенге, а депозиты в иностранной валюте выросли на 1,8% до 197,4 млрд. тенге. В результате, удельный вес тенговых депозитов по сравнению с январем 2005 года повысился с 56,6% до 57,1%. В феврале средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 3,5% (в январе 2005 года 2,0%), а по депозитам физических лиц осталась без изменений - 9,6%. КРЕДИТНЫЙ РЫНОК Банки продолжали активно кредитовать экономику. Так, за февраль 2005 года общий объем основного долга по кредитам банков экономике увеличился на 3,3% до 1551,7 млрд. тенге. Кредиты в национальной валюте за месяц увеличились на 5,1% до 745,2 млрд. тенге, а кредиты в иностранной валюте выросли на 1,7% до 806,5 млрд. тенге. В результате удельный вес тенговых кредитов по сравнению с январем 2004 года повысился с 47,2% до 48,0%. Наблюдается тенденция роста долгосрочных кредитов. Так, долгосрочные кредиты выросли на 3,9% до 1025,5 млрд. тенге, а краткосрочные - на 2,1% до 526,2 млрд. тенге. В итоге удельный вес долгосрочных кредитов увеличился с 65,7% до 66,1%. Кредиты банков юридическим лицам выросли на 2,9% и составили 1227 млрд. тенге. При этом банки продолжают активно кредитовать население, в основном за счет программ ипотечного кредитования и на потребительские цели. Так, кредиты населению за месяц выросли на 4,8% до 324,7 млрд. тенге, обеспечив повышение их доли в общем объеме кредитов банков экономике с 20,6% до 20,9%. В феврале процентные ставки по кредитам банков по сравнению с январем изменились разнонаправлено. Средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам в национальной валюте небанковским юридическим лицам незначительно повысилась (с 14,0% до 14,1%), а физическим лицам - понизилась (с 20,5% до 20,2%). [2005-04-07]