О ситуации на финансовом рынке за февраль 2005 года - Нацбанк Казахстана

/Национальный Банк Республики Казахстан, 10.03.05/ - Ниже в полном объеме приводится регламентный пресс-релиз Национального Банка Казахстана, посвященный ситуации на финансовом рынке республики за февраль 2005 года (прим. ИРБИС). ИНФЛЯЦИЯ По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике в феврале 2005 года инфляция снизилась по сравнению с предыдущим месяцем (0,8%) и составила 0,6% (в феврале 2004 года - 0,5%). Продовольственные товары стали дороже на 0,9%, непродовольственные товары - на 0,1%, платные услуги - на 0,4%. В структуре продовольственных товаров в феврале 2005 года в наибольшей степени подорожали картофель - на 7,5%, овощи - на 6,4% и фрукты - на 4,5%. Кроме того, повысились цены на рыбу и морепродукты - на 2,1%, на мясо и мясопродукты - на 1,2%. Снижение цен отмечено на яйца - на 4,4%, муку - на 0,5% и на хлеб - на 0,1%. Рост цен в группе непродовольственных товаров связан во многом с удорожанием одежды и обуви - на 0,6% и медикаментов - на 0,5%. Бензин, напротив, стал дешевле на 4,9%. Среди платных услуг стали дороже услуги жилищно-коммунальной сферы - на 0,4%, в структуре которых подорожали водоснабжение - на 1,9%, сбор мусора - на 1,2%, газоснабжение - 0,4%, центральное отопление - на 0,3%. Услуги пассажирского транспорта стали дешевле на 0,3%. С начала текущего года уровень инфляции составил 1,3% (в январе- феврале 2004 года - 1,1%). В феврале 2005 года инфляция в годовом выражении составила 6,9% (в январе 2005 года - 6,8%). МЕЖДУНАРОДНЫЕ РЕЗЕРВЫ И ДЕНЕЖНЫЕ АГРЕГАТЫ В феврале 2005 года чистые международные резервы Национального Банка в текущих ценах выросли на 1,6% до 9436,3 млн. долл. Обслуживание внешнего долга Министерства финансов было нейтрализовано покупкой валюты на внутреннем валютном рынке и поступлениями иностранной валюты на счета Правительства. В результате чистые валютные запасы увеличились на 122,0 млн. долл. до 8627,4 млн. долл. Активы в золоте увеличились на 26,9 млн. долл. в результате проведенных Национальным Банком операций и увеличения его цены на мировых рынках на 3,0%. Международные резервы страны в целом, т.е. включая деньги Национального фонда (по предварительным данным 5128,1 млн. долл.) увеличились за февраль на 0,9% и составили 14,6 млрд. долл. Увеличение чистых международных резервов Национального Банка в феврале 2005 года обусловило расширение денежной базы на 8,8% до 528,5 млрд. тенге. За январь 2005 года денежная масса уменьшилась на 5,5% до 1545,2 млрд. тенге. Основным фактором снижения денежной массы стало уменьшение на 8,7% внутренних активов банковской системы. Чистые внешние активы банковской системы и кредитных товариществ снизились на 1,5%, что также способствовало уменьшению денежной массы. Наличные деньги в обращении за январь снизились на 8,8% до 345,7 млрд. тенге, а депозиты в банковской системе и кредитных товариществах в структуре денежной массы - на 4,5% до 1199,5 млрд. тенге. Таким образом, темп снижения депозитов в банковской системе и кредитных товариществах меньше по сравнению с темпом снижения наличных деньгами в обращении. Как результат, доля депозитов в структуре денежной массы выросла с 76,8% до 77,6%. В январе 2005 года темп снижения денежной массы был меньше, чем темп сжатия денежной базы. В результате значение денежного мультипликатора выросло с 2,8 до 3,2. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК В феврале 2005 года наблюдалось номинальное укрепление доллара США к тенге: курс американской валюты возрос на 0,15% - с 129,99 тенге/долл. США на конец января до 130,18 тенге/долл. США. Направленность динамики курса доллара США к тенге соответствовала конъюнктуре мирового валютного рынка, характеризовавшейся при этом более значительным укреплением американской валюты. Кроме того, на внутреннем валютном рынке наблюдалась сбалансированность спроса и предложения иностранной валюты. В течение февраля курс тенге к доллару США изменялся в диапазоне 129,83 тенге - 130,59 тенге за 1 доллар. C начала года номинальная девальвация тенге к доллару США составила 0,14%. В феврале объем биржевых операций на Казахстанской Фондовой Бирже с учетом сделок на дополнительных торгах увеличился по сравнению с январем на 10,1% и составил 614,0 млн. долл. (с начала года - 1,2 млрд. долл.). На внебиржевом валютном рынке объем операций составил по оперативным данным 882,1 млн. долл. (с начала года - 1,5 млрд. долл.). РЫНОК ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ В феврале 2005 года был проведен один аукцион по размещению государственных ценных бумаг Министерства финансов, на котором были выпущены 3-х летние МЕОКАМ. На нем было размещено ценных бумаг на 18,8 млрд. тенге, что на 15,3% меньше объема эмиссии ценных бумаг Министерства финансов в январе 2005 года. Сложившаяся на аукционе доходность по размещенным видам ценных бумаг составила 3,82%. В феврале 2005 было погашено государственных ценных бумаг Министерства финансов года с учетом выплат по вознаграждению на 1,9 млрд. тенге. Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении увеличился за месяц на 7,1% и на конец января составил 268,6 млрд. тенге. Объем эмиссии нот Национального Банка в феврале 2005 года по сравнению с январем 2005 года увеличился в 2,5 раза до 74,3 млрд. тенге при снижении доходности по ним с 3,18% до 2,46%. Погашение нот Национального Банка в январе с учетом выплат по вознаграждению составило 83,1 млрд. тенге. Объем нот в обращении по сравнению с январем 2005 года уменьшился на 1,9% и на конец февраля составил 382,3 млрд. тенге. В январе 2005 года по сравнению с предыдущим месяцем объем сделок по операциям прямого репо Национального Банка увеличился на 21,6% до 81,7 млрд. тенге. Операции обратного репо в феврале не проводились. МЕЖБАНКОВСКИЙ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК В феврале 2005 года по сравнению с январем 2005 года на межбанковском денежном рынке наблюдалось повышение активности банков по размещению ликвидных средств. При этом объем размещенных межбанковских тенговых депозитов увеличился на 50,3% до 67,3 млрд. тенге. Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам по сравнению с январем снизилась с 2,42% до 2,21%. На межбанковском рынке валютных заимствований по размещению в межбанковские депозиты в долларах США также наблюдалось повышение активности банков. В феврале текущего года долларовых депозитов было размещено на 6,5 млрд. долл. США, что почти больше объема операций за январь в 2 раза. Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым депозитам в феврале 2005 года повысилась до 2,51% с 2,30% в январе. По остальным видам межбанковских заимствований операции совершались в незначительных объемах. ДЕПОЗИТНЫЙ РЫНОК Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за январь 2005 года по сравнению с декабрем 2004 года уменьшился на 4,5% до 1199,5 млрд. тенге, что является сезонным фактором. В январе 2005 года наблюдалась тенденция снижения депозитов по всем видам валют. Так, депозиты в национальной валюте уменьшились на 7,5% до 662,2 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте уменьшились на 0,5%, составив 537,3 млрд. тенге. В результате, удельный вес депозитов в тенге снизился с 57,0% до 55,2% Депозиты юридических лиц уменьшились на 6,4% до 762,1 млрд. тенге, а депозиты физических лиц - на 0,8% до 437,4 млрд. тенге. Вклады населения (с учетом нерезидентов) в банках за месяц уменьшились на 0,4% до 446,3 млрд. тенге. За январь в структуре вкладов населения тенговые депозиты снизились на 1,1% до 252,4 млрд. тенге, а депозиты в иностранной валюте выросли на 0,6% до 193,9 млрд. тенге. В результате, удельный вес тенговых депозитов по сравнению с декабрем 2004 года снизился с 57,0% до 56,6%. В январе средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 2,0% (в декабре 2004 год - 3,4%), а по депозитам физических лиц - 9,6% (9,3%). КРЕДИТНЫЙ РЫНОК Общий объем основного долга по кредитам банков экономике за январь увеличился на 1,2% до 1502,4млрд. тенге. Кредиты в национальной валюте за месяц уменьшились на 0,7% до 709,1 млрд. тенге, а кредиты в иностранной валюте выросли на 3,0% до 793,3 млрд. тенге. В результате удельный вес тенговых кредитов по сравнению с декабрем 2004 года снизился с 48,1% до 47,2%. Наблюдается тенденция равномерного роста кредитов по срокам. Так, долгосрочные кредиты выросли на 1,2% до 987,0 млрд. тенге, а краткосрочные - на 1,3% до 515,4 млрд. тенге. В итоге удельный вес долгосрочных кредитов остался на прежнем уровне - 65,7%. Кредиты банков субъектам малого предпринимательства за январь 2005 года по сравнению с декабрем 2004 года уменьшились на 0,1% , составив 288,1 млрд. тенге. В январе наблюдается повышение средневзвешенных ставок вознаграждения по кредитам в национальной валюте: небанковским юридическим лицам повысилась с 13,7% до 14,0 %, физическим лицам - с 19,5% до 20,5%. [2005-04-07]