АФН Казахстана охарактеризовало накопительную пенсионную систему республики по состоянию на 01 января 2005 года

26.01.05 11:08
/ИРБИС, Асель Омарова, 26.01.05/ - Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) в своем регламентном пресс-релизе, посвященном предварительным данным о состоянии финансового рынка республики, охарактеризовало накопительную пенсионную систему страны на 01 января 2005 года. По состоянию на указанную дату в республике функционировало 16 накопительных пенсионных фондов (НПФ), которые имеют в регионах республики 73 филиала и 75 представительств. В 2004 году уполномоченным органом выданы разрешения на открытие 2 представительств и 1 филиала НПФ. Лицензии на осуществление деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат не выдавались. Инвестиционное управление пенсионными активами накопительных пенсионных фондов осуществляли 10 организаций, из них 3 накопительных пенсионных фонда, имеющие лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами: АО "ГНПФ", АО "НПФ Народного Банка Казахстана" и АО ННПФ "Казахстан". Количество вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам по состоянию на 01 января 2005 года составило 6 974 437 человек. За 2004 год количество вкладчиков, перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 810 121 человек (13,1%). По добровольным пенсионным взносам количество вкладчиков (получателей), увеличившись за 2004 год на 2 793 человека, достигло на 01 января 2005 года 30 157. На их индивидуальных пенсионных счетах числится 0,4 млрд тенге пенсионных накоплений. По добровольным профессиональным пенсионным взносам количество вкладчиков на 01 января 2005 года составило 2 764 человека. На их индивидуальных пенсионных счетах числится пенсионных накоплений в сумме 5,0 млн тенге. На 01 января 2004 года вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам не имелось. АФН сообщает, что пенсионные накопления по состоянию на 01 января текущего года достигли 484,0 млрд тенге, увеличившись за год на 115,6 млрд тенге (или на 31,4%). Общее поступление пенсионных взносов составило 380,1 млрд тенге и по сравнению с 01 января 2004 года выросло на 37,6%. Сумма чистого инвестиционного дохода на 01 января составила 114,7 млрд тенге, увеличившись за год на 15,5 млрд тенге или на 15,6%. Доля чистого инвестиционного дохода в общей сумме пенсионных накоплений составляла на начало 2005 года 23,7%. Пенсионные выплаты накопительных пенсионных фондов по состоянию на 01 января 2005 года составили 26,4 млрд тенге (рост за год на 26,9%). В том числе переведено пенсионных накоплений в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета 4 вкладчиками- получателями на общую сумму 5,7 млн тенге. Также АФН отмечает, что на 01 января 2005 года средневзвешенный коэффициент номинального дохода накопительных пенсионных фондов составил 3,57%. Кроме того, АФН представило информацию о своей деятельности, касающейся в той или иной степени накопительной пенсионной системы Казахстана. В целях установления стандартов деятельности пенсионных фондов, создания стимулов для улучшения корпоративного управления и сосредоточение ресурсов надзора на областях финансового рынка, наиболее подверженных рискам, в конце 2004 года принята Программа развития накопительной пенсионной системы на 2005?2007 годы, утвержденная постановлением Правительства Республики Казахстан от 24 декабря 2004 года #1359. Программа определяет основные приоритеты развития накопительной пенсионной системы на среднесрочную перспективу и предусматривает следующие мероприятия: - расширение участия населения в накопительной пенсионной системе; - обеспечение эффективности уплаты обязательных пенсионных взносов путем реализации требования "один вкладчик-один фонд" по обязательным пенсионным взносам и снижения задолженности агентов по обязательным пенсионным взносам; - определение порядка исполнения государством гарантий по сохранности обязательных пенсионных взносов в накопительных пенсионных фондах в размере фактически внесенных обязательных пенсионных взносов с учетом уровня инфляции на момент приобретения получателем права на пенсионные выплаты; - определение ответственности организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, и накопительных пенсионных фондов и защита интересов вкладчиков (получателей); - повышение эффективности управления пенсионными активами, увеличение доли долгосрочных финансовых инструментов в объеме пенсионных активов, хеджирование ценовых и валютных рисков финансовых инструментов в портфелях накопительных пенсионных фондов, выпуск долгосрочных индексированных государственных ценных бумаг, развитие проектного инвестирования и активизация рынка акций; - развитие и повышение эффективности надзора за субъектами накопительной пенсионной системы и внедрение Принципов регулирования частных пенсионных фондов Международной Ассоциацией Пенсионных регуляторов (INPRS). Для проведения мониторинга финансового рынка и финансовых организаций в целях сохранения устойчивости финансовой системы, для развития и повышения эффективности надзора и регулирования деятельности субъектов накопительной пенсионной системы принята Концепция пруденциального регулирования, которая помимо прочего устанавливает требования к капиталу НПФ и ООИУПА с учетом принимаемых ими операционного и кредитного рисков. Другими словами, размер требуемого капитала ООИУПА должен быть в прямой зависимости от качества финансовых инструментов, находящихся в управлении данных компаний. В соответствии с данной Концепцией в целях унификации требований к субъектам рынка ценных бумаг и накопительной пенсионной системы были разработаны изменения в пруденциальные нормативы для НПФ и ООИУПА, которые устанавливают идентичный принцип расчета пруденциальных нормативов для НПФ и ООИУПА, а также учитывают особенности, возникающие в процессе деятельности этих субъектов. Изменения приняты постановлениями Правления Агентства от 27 декабря 2004 года #378 "О внесении изменений и дополнений в постановление НКЦБ РК от 15 ноября 2000 года #87 "Об утверждении Правил о пруденциальных нормативах для организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами" и #379 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления НБРК от 21 апреля 2003 года #127 "Об утверждении Правил о пруденциальных нормативах для накопительных пенсионных фондов". АФН принимает участие в разработке проекта Закона РК "О внесении изменений и дополнений в Закон Республики Казахстан "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", основным разработчиком которого является Министерство труда и социальной защиты населения Республики Казахстан, при активном участии АФН. Законопроект, в реализацию принятой программы развития накопительной пенсионной системы предусматривает расширение охвата накопительной пенсионной системой индивидуальных предпринимателей и членов (участников) крестьянских (фермерских) хозяйств и лиц, эпизодически осуществляющих предпринимательскую деятельность, на основе разовых талонов и определяет порядок исчисления обязательных пенсионных взносов для данной категории граждан, совершенствование схемы пенсионных выплат с учетом введения демогранта в виде базовой пенсии для всех категорий граждан по достижении пенсионного возраста и развитие пенсионных аннуитетов, устанавливает внесудебную ответственность организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами и накопительных пенсионных фондов, самостоятельно управляющих пенсионными активами, и порядок обеспечения инвестиционного дохода в пределах определенных отклонений средневзвешенного номинального дохода накопительных пенсионных фондов, снижение издержек в системе и развитие конкурентного рынка пенсионных услуг, требования к порядку пенсионных выплат и переводу пенсионных накоплений, устойчивости накопительных пенсионных фондов, повышение прозрачности их деятельности и ряд других. Для стимулирования внедрения современных технологий, обеспечение полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций и оказываемых ими финансовых услугах в июле 2004 года постановлением Правления АФН #202 были внесены изменения и дополнения в Правила осуществления деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами, утвержденные постановлением Правления НБРК от 29 июля 2003 года #264. Тем самым был значительно расширен перечень финансовых инструментов для инвестирования пенсионных активов. В настоящее время накопительные пенсионные фонды могут приобретать не только ценные бумаги, но и аффинированные драгоценные металлы, соответствующие международным стандартам качества. Также увеличен перечень иностранных ценных бумаг и лимит инвестиций. Правила диверсификации пенсионных активов позволяют инвестировать в ценные бумаги иностранных государств, эмитентов, а также в паи инвестиционных фондов, имеющие инвестиционный рейтинг от ведущих международных рейтинговых агентств - "BBB" (по классификации рейтинговых агентств "Standard & Poor's" и "Fitch") или "Baa2" (по классификации рейтингового агентства "Moody's Investors Service"). В перечень международных финансовых организаций, в ценные бумаги которых разрешено инвестировать пенсионные активы, добавлен Европейский инвестиционный банк. Кроме того, 27 декабря 2004 года принято постановление Правления АФН #382 о внесении изменений и дополнений в названные Правила, которое предусматривает увеличение лимитов и сроков вложений пенсионных активов во вклады в Национальном Банке Республики Казахстан и банках второго уровня, возможность приобретения долговых обязательств эмитентов в зависимости от их кредитного рейтинга по международной или национальной шкале (т.е. вне зависимости от наличия листинга на АО "Казахстанская Фондовая Биржа"), а также распространение существующих лимитов инвестирования в государственные ценные бумаги, облигации АО "Банк Развития Казахстана" на гарантированные ими обязательства прочих эмитентов. [2005-01-26]