Национальный Банк Казахстана охарактеризовал ситуацию на финансовом рынке республики в 2008 году

/ИРБИС, 05.02.09/ - Национальный Банк Республики Казахстан распространил пресс-релиз от 04 февраля 2009 года, в котором сообщается следующее: начало цитаты Платежный баланс. За 2008 год (предварительные результаты) счет текущих операций платежного баланса сложился с профицитом в 8,9 млрд.долл. Экспорт товаров составил 72 млрд. долл. и вырос в сравнении с 2007 годом на 49%. При этом по данным таможенной статистики 43,5 млрд. долл. пришлось на экспорт нефти и газового конденсата. Импорт товаров составил 38,5 млрд. долл., что на 15,7% выше, чем в 2007 году. Около 80% импорта приходится на товары промежуточного промышленного потребления и инвестиционные товары, объем импорта которых в сравнении с 2007 годом увеличился на 22%. По основной номенклатуре снижение импорта отмечено только по группе непродовольственных потребительских товаров, ввоз данных товаров уменьшился на 19%. Наибольший прирост импорта наблюдается по группе продовольственных товаров - на 33% в сравнении с 2007 годом. В результате положительное сальдо торговых операций за 2008 год составило 33,5 млрд. долл., что в 2,2 раза выше показателя 2007 года. За 2008 год нетто-приток иностранных прямых инвестиций в Казахстан составил 12,4 млрд.долл. При продолжающемся росте объемов инвестиций казахстанских резидентов в дочерние зарубежные предприятия, составившем 4,2 млрд.долл., положительный баланс по операциям прямого инвестирования составил 8,2 млрд.долл. Внешние активы банков в виде предоставленного нерезидентам долгового капитала выросли за 2008 год на 1,6 млрд. долл., а за 4 квартал 2008 года снизились на 318 млн.долл. Внешние обязательства банков уменьшились на 6,9 млрд.долл., в т.ч. за 4 квартал их снижение составило 2,7 млрд.долл. РЭОК. Нарастание темпов повышения курса тенге с начала 2008 года, привело к тому, что базовое значение индекса реального эффективного обменного курса (РЭОК), рассчитанного на конец 2000 года (индекс РЭОК за декабрь 2000 года = 100,0), в ноябре 2008 года было превышено на 25,7%. В целом за январь-ноябрь 2008 года тенге по отношению к группе валют стран СНГ укрепился в реальном выражении на 8,1%, а к группам валют остальных стран - на 15%. По отношению к валютам отдельных стран по предварительным данным за 2008 год реальное укрепление тенге составило: к доллару США - 7,4 %, к евро - 16,9 %, к российскому рублю - 10,7%. Инфляция. В 2008 году наблюдалось замедление инфляционных процессов в Республике Казахстан. По итогам 2008 года инфляция сложилась на уровне 9,5%, что практически в 2 раза ниже соответствующего показателя 2007 года (18,8%). Замедление роста цен наблюдалось по всем группам потребительских товаров и услуг, особенно по продовольственным и непродовольственным товарам - 10,8% и 5,7%, соответственно, против 26,6% и 10,5%, соответственно, в 2007 году. Платные услуги стали дороже на 11,4% (в 2007 году - на 15,4%). Наибольшее влияние на замедление роста цен на продовольственные товары оказало умеренное повышение цен на хлебопродукты и крупяные изделия - на 17,5% (в 2007 году - на 38,4%), в том числе на макаронные изделия - на 18,1% (на 40,2%), на муку пшеничную - на 14,0% (на 66,7%), молоко и молочные продукты - на 14,8% (на 28,8%). Наибольший прирост цен в данной группе пришелся на рис - на 71,4% (в 2007 году - на 11,9%). Замедлился рост цен на мясную продукцию и составил 9,6% (в 2007 году - 25,1%), на фрукты и овощи - 11,1% (21,9%). В группе непродовольственных товаров в наибольшей степени повысились цены на дизельное топливо - на 8,8% (в 2007 году - на 20,3%), на одежду и обувь - на 8,1% (на 10,2%). Бензин стал дешевле на 12,9%, тогда как в 2007 году он подорожал на 16,5%. Замедление цен на платные услуги было связано со значительным снижением темпов роста тарифов на услуги жилищно-коммунальной сферы с 18,4% в 2007 году до 8,9% в 2008 году, в том числе на электроэнергию - с 28,7% до 13,6%, на газоснабжение - с 21,0% до 10,6%, на водоснабжение - с 12,8% до 4,7%, соответственно. Цены и тарифы на услуги учреждений здравоохранения выросли на 16,1% (в 2007 году - на 22,0%). При этом транспортные услуги стали дороже на 14,8% (на 12,1%). Международные резервы и денежные агрегаты. За 2008 год чистые международные резервы Национального Банка в текущих ценах увеличились, по предварительным данным, на 10% до 19,4 млрд. долл. Операции по покупке валюты на внутреннем валютном рынке, реконвертация активов Национального фонда в валютные активы Национального Банка, а также поступление валюты на счета Правительства в Национальном Банке были частично нейтрализованы снижением остатков на корреспондентских счетах банков второго уровня в иностранной валюте в Национальном Банке, а также операциями по обслуживанию внешнего долга Правительства. Таким образом, чистые валютные запасы (СКВ) увеличились на 10,3%, активы в золоте - на 8,0% в результате проведенных операций и увеличения его цены на мировых рынках на 4,4%. Международные резервы страны в целом, включая деньги Национального фонда (27,3 млрд. долл.), увеличились за 2008 год на 21,0% и составили 46,7 млрд. долл. Увеличение чистых внутренних и внешних активов Национального Банка за 2008 год обусловили расширение денежной базы на 0,5% до 1 471,4 млрд. тенге. Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, сжалась на 1,1% до 1 438,3 млрд. тенге. За 2008 год денежная масса увеличилась на 35,3% до 6 266,4 млрд. тенге вследствие увеличения чистых внешних активов банковской системы. Наличные деньги в обращении выросли на 16,0% до 857,8 млрд. тенге, а депозиты в банковской системе - на 39,0% до 5 408,6 млрд. тенге. Опережение темпа роста депозитов по сравнению с темпом роста наличных денег в обращении обусловило увеличение доли депозитов в структуре денежной массы с 84,0% в декабре 2007 года до 86,3% в декабре 2008 года. Денежный мультипликатор за 2008 год увеличился с 3,16 в декабре 2007 до 4,26 в декабре 2008 года вследствие опережающего темпа роста денежной массы по сравнению с темпами расширения денежной базы. Валютный рынок. В 2008 году ситуация на валютном рынке оставалась стабильной. Средневзвешенный биржевой обменный курс тенге за 2008 год составил 120,31 тенге за доллар. Биржевой курс на конец периода составил 120,79 тенге за доллар. За год в номинальном выражении тенге ослаб по отношению к доллару США на 0,41%. За 2008 год объем биржевых торгов в долларовой позиции составил 66,6 млрд. долл., снизившись на 9,1% по сравнению с 2007 годом. На внебиржевом валютном рынке объем операций за 2008 год уменьшился по сравнению с предыдущим годом на 26,5% и составил 103,5 млрд. долл. Наименьший объем операций наблюдался в июне, максимальный - в феврале. Рынок государственных ценных бумаг. В 2008 году Министерство финансов осуществило размещение государственных ценных бумаг на сумму 463,2 млрд. тенге, что в 2,8 раза больше по сравнению с 2007 годом. Было проведено 49 аукционов, на которых были размещены все виды краткосрочных МЕККАМ и среднесрочных МЕОКАМ, долгосрочные индексированные по инфляции 6 и 7-летние МУИКАМ, долгосрочные 6 и 7- летние МЕУКАМ, а также долгосрочные сберегательные 8, 9, 10, 14 и 15- летние МЕУЖКАМ. Объем ценных бумаг Министерства финансов в обращении увеличился по сравнению с декабрем 2007 года на 59,6% и составил 816,0 млрд. тенге на конец декабря 2008 года. Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана. За 2008 год объем выпуска краткосрочных нот составил 2946,4 млрд. тенге, что в 30,7% меньше, чем в 2007 году. В течение года выпускались ноты со сроками обращения 28 дней, 3, 6 и 12 месяцев. Объем нот в обращении с начала 2008 года увеличился на 36,3% и составил 312,2 млрд. тенге. Увеличилась также и доходность по нотам: с 5,58% на конец 2007 года до 6,36% на конец 2008 года. Межбанковский денежный рынок. В 2008 году общий объем размещенных межбанковских депозитов по сравнению с 2007 годом вырос в 2,1 раза и составил в эквиваленте 86,9 трлн. тенге. Объем размещенных межбанковских тенговых депозитов вырос на 38,0%, достигнув 8,5 трлн. тенге (9,7% от общего объема размещенных депозитов в 2008 году). При этом средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным межбанковским тенговым депозитам в декабре 2008 года составила 6,81% (в декабре 2007 года - 6,94%). Объем привлеченных Национальным Банком депозитов от банков второго уровня в 2008 году вырос на 46,6% и составил 6,1 трлн. тенге. В 2008 году объем размещенных долларовых депозитов составил 475,2 млрд. долл., увеличившись за год в 2 раза (65,7% от общего объема размещенных депозитов в 2008 году). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным долларовым депозитам в декабре 2008 года составила 0,53%, тогда как в декабре 2007 года составляла 4,59%. Объем размещенных депозитов в евро по сравнению 2008 годом вырос более чем в два раза и составил 118,5 млрд. евро (24,0% от общего объема размещенных депозитов в 2008 году). Средневзвешенная ставка вознаграждения по размещенным евро депозитам понизилась с 3,82% в декабре 2007 года до 2,20% в декабре 2008 года. Объемы размещения в рублевые депозиты остаются незначительными - менее 1% от общего объема размещенных депозитов. В целом доля межбанковских депозитов в иностранной валюте продолжает оставаться высокой - 91,1% от общего объема размещенных депозитов. При этом основная часть депозитов в иностранной валюте (87,1%) размещена в банках-нерезидентах. Депозитный рынок. Общий объем депозитов резидентов в депозитных организациях за 2008 год вырос на 39,0% до 5408,6 млрд. тенге. При этом депозиты юридических лиц по сравнению с декабрем 2007 года увеличились на 60,1% до 3935,6 млрд. тенге, депозиты физических лиц - на 2,8% до 1473,0 млрд. тенге. За 2008 год депозиты в национальной валюте увеличились на 32,0% до 3491,8 млрд. тенге, депозиты в иностранной валюте - на 54,0%, составив 1916,8 млрд. тенге. В результате, удельный вес депозитов в тенге понизился с 68,0% до 64,6%. Вклады населения (с учетом нерезидентов) в банках за 2008 год увеличились на 3,6% до 1500,0 млрд. тенге. За 2008 год в структуре вкладов населения тенговые депозиты понизились на 3,5% до 871,9 млрд. тенге, а депозиты в иностранной валюте выросли на 15,3% до 628,1 млрд. тенге. В результате, удельный вес тенговых депозитов по сравнению с декабрем 2007 года понизился с 62,4% до 58,1%. В декабре 2008 года средневзвешенная ставка вознаграждения по тенговым срочным депозитам небанковских юридических лиц составила 5,7% (в декабре 2007 года - 6,1%), а по депозитам физических лиц - 11,3% (11,5%). Кредитный рынок. Общий объем основного долга по кредитам банков экономике за 2008 год вырос на 2,7% и составил 7454,1 млрд. тенге. Кредиты в национальной валюте за 2008 год повысились на 0,1% и составили 4162,2 млрд. тенге, а кредиты в иностранной валюте - на 6,2%, составив 3291,9 млрд. тенге. В результате удельный вес тенговых кредитов по сравнению с декабрем 2007 года понизился с 57,3% до 55,8%. Долгосрочные кредиты за 2008 год выросли на 2,3%, составив 5933,5 млрд. тенге, а краткосрочные кредиты - на 4,3%, составив 1520,6 млрд. тенге. В итоге удельный вес долгосрочных кредитов понизился с 79,9% до 79,6%. Кредиты банков субъектам малого предпринимательства за 2008 год повысились на 4,3%, составив 1570,7 млрд. тенге. В отраслевой разбивке наиболее активно кредитуются такие отрасли экономики, как торговля (22,8%), строительство (19,6%), промышленность (10,2%) и сельское хозяйство (3,4%). Средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам в национальной валюте небанковским юридическим лицам повысилась с 14,8% в декабре 2007 года до 16,1% в декабре 2008 года, а по физическим лицам понизилась с 19,3% до 18,8%. конец цитаты [2009-02-05]