АФН о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 августа 2006 года

/ИРБИС, Асель Омарова, 25.08.06/ - Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) распространило пресс-релиз о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 августа 2006 года, в котором говорится следующее: начало цитаты Банковский сектор По состоянию на 1 августа 2006 года банковский сектор республики представлен 34 банками второго уровня, из которых 14 банков с иностранным участием (включая 9 дочерних банков - нерезидентов Республики Казахстан). На 1 августа 2006 года совокупный расчетный собственный капитал банковского сектора составил 809,6 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 224,4 млрд. тенге (37,9%), в том числе за июль месяц на 36,9 млрд. тенге (5,1%). Совокупные активы банков увеличились с начала года на 1 191,3 млрд. тенге (26,4%), в том числе за июль месяц - на 198,3 млрд. тенге (3,6%) до 5 706,4 млрд. тенге. Показатели адекватности капитала на отчетную дату составили k1 -0,10; k2 - 0,16 (по состоянию на 01.01.06г.: k1 - 0,08; k2 -0,15; на 01.07.06г.: k1 -0,09; k2 - 0,16). По состоянию на 1 августа 2006 года ссудный портфель банков (с учетом межбанковских займов) составил 3 941,5 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 879,5 млрд. тенге (28,7%). При этом прирост ссудного портфеля в июле месяце составил 6,6% (242,5 млрд. тенге). В структуре кредитного портфеля банков по состоянию на 1 августа 2006 года доля стандартных кредитов составила 58,3%, сомнительных - 39,3%, безнадежных - 2,4%. При этом, по состоянию на 1 июля 2006 года доля стандартных кредитов составляла 58,5%, сомнительных - 39,2%, безнадежных - 2,3%. Общая сумма вкладов, привлеченных банками от юридических и физических лиц (за исключением банков и международных финансовых организаций) составила 3 208,0 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 27,2%, с приростом за июль месяц в 2,8%. Сумма вкладов юридических лиц составила 2 438,6 млрд. тенге, увеличившись на 23,1 % с начала года (за месяц на 2,8%), а сумма вкладов физических лиц - 769,4 млрд. тенге, с приростом на 28,9 % с начала года (за месяц 2,6%). Вклады дочерних организаций специального назначения составили 965,4 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 12,0%, с приростом за июль месяц в 1,2%. Совокупная сумма доходов банков второго уровня на 1 августа 2006 года составила 452,6 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 78,2%. При этом, сумма расходов составила 385,1 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 84,3%. Нераспределенный чистый доход (непокрытый убыток) банков составил 67,5 млрд. тенге, что выше данного показателя за аналогичный период прошлого года на 52,7%, а за месяц прирост данного показателя составил 0,9%. Сумма требований к нерезидентам уменьшилась с начала года на 41,4 млрд. тенге или на 3,5% до 1 153,2 млрд. тенге. По состоянию на 1 августа 2006 года сумма обязательств перед нерезидентами составила 2 445,8 млрд. тенге, а их доля в общем объеме обязательств банков второго уровня снизилась с 50,2% до 47,8%. В июле 2006 года за нарушения банковского законодательства банкам было вынесено 2 обязательных для исполнения предписания и 1 письмо обязательство. По состоянию на 1 августа 2006 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 13 банков. Страховой рынок На 1 августа 2006 года на финансовом рынке республики, в соответствии с выданными Агентством лицензиями действует 39 страховых (перестраховочных) организаций, при этом лицензии на осуществление деятельности по страхованию жизни имеют 4 организации, по обязательному страхованию ГПО владельцев транспортных средств - 29 организаций. Также на рынке страховых услуг осуществляют деятельность 11 страховых брокеров и 32 актуария. За шесть месяцев текущего года совокупные активы страховых организаций увеличились на 36,7%, составив на 1 июля 100,2 млрд. тенге. Совокупный собственный капитал увеличился на 26,2% и составил 57,1 млрд. тенге. Сумма страховых резервов составила 55,4 млрд. тенге. Объем страховых премий на 1 июля 2006 года составил 54,8 млрд. тенге, что на 75,6% больше показателя за аналогичный период прошлого года. В том числе объем страховых премий по обязательному страхованию увеличился на 51,7% и составил 5,7 млрд. тенге, по добровольному личному страхованию - 5,4 млрд. тенге (увеличение на 43,1%) и по добровольному имущественному страхованию - 43,7 млрд. тенге (прирост на 84,6%). По сравнению с аналогичным периодом 2005 года, объем страховых премий, собранных за шесть месяцев 2006 года по отрасли "страхование жизни", вырос в 2,8 раза или до 1,6 млрд. тенге, а доля страхования жизни в совокупных страховых премиях достигла 2,9% против 1,8% на 1 июля 2005 года. Сумма страховых премий, переданных на перестрахование, составила 24,5 млрд. тенге или 44,7% от общего объема страховых премий, при этом на перестрахование нерезидентам передано 38,5% от общего объема страховых премий (на 01.07.2005г. доля страховых премий, переданных на перестрахование нерезидентам, составляла 37,1%). Объем страховых выплат, произведенных за шесть месяцев 2006 года, составил 5,5 млрд. тенге, что выше показателя предыдущего года на 17,2%. В том числе, по обязательному страхованию объем страховых выплат составил 2,5 млрд. тенге (58,8%), по добровольному личному страхованию - 0,8 млрд. тенге (прирост на 15,6%) и по добровольному имущественному страхованию - 2,2 млрд. тенге (уменьшение на 8,9%). По состоянию на 1 июля 2006 года действуют 2 615,0 тыс. договоров страхования, 58,4% из которых составляют договора по обязательным видам страхования. При этом за шесть месяцев текущего года заключено 1 867,9 тыс. договоров. Общий объем обязательств (страховая сумма) по действующим договорам страхования составляет 9.907,7 млрд. тенге. В настоящее время в системе гарантирования страховых выплат участвует 31 страховая (перестраховочная) организация. В июле 2006 года в целях устранения нарушений законодательства, регулирующего деятельность страхового рынка, Агентством в адрес страховых организаций было направлено 1 письмо-предписание. По состоянию на 1 июля 2006 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 5 страховых организаций. Накопительная пенсионная система По состоянию на 1 августа 2006 года в республике функционируют 14 накопительных пенсионных фондов, которые имеют в регионах республики 77 филиалов и 77 представительств. Инвестиционное управление пенсионными активами накопительных пенсионных фондов осуществляют 11 организаций, из них 4 накопительных пенсионных фонда, имеющие лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами: АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ", АО "Накопительный пенсионный фонд Народного Банка Казахстана", АО "Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан" и АО "Накопительный пенсионный фонд "Капитал". Количество индивидуальных пенсионных счетов (далее - счет) вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам по состоянию на 1 августа 2006 года составило 8 117 341. За январь-июль текущего года количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 503 972 (6,6%), в том числе за июль - на 127 701 или 1,6%. Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам, увеличившись за январь-июль текущего года на 688 (2,1%), составило на 1 августа 2006 года 33 024 с общей суммой пенсионных накоплений 553,1 млн. тенге. За июль текущего года количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам увеличилось на 154 или 0,5%. Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам увеличилось за январь-июль на 398 (12,1%) и по состоянию на 1 августа 2006 года составило 3 695 с общей суммой пенсионных накоплений 25,8 млн. тенге. За отчетный месяц не произошло изменений в количестве счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам. На 1 августа 2006 года пенсионные накопления вкладчиков (получателей) составили 788,3 млрд. тенге или с ростом по сравнению с 1 января 2006 год на 21,5%. За январь-июль текущего года прирост пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) составил 139,7 млрд. тенге, в том числе за июль - на 17,5 млрд.тенге. При этом общее поступление пенсионных взносов, увеличившись за январь-июль на 91,7 млрд. тенге (17,9%), в том числе за июль - на 12,6 млрд. тенге (2,1%), составило на 1 августа 2006 года 604,1 млрд. тенге. Сумма "чистого" инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов (за минусом комиссионных вознаграждений), распределенная на индивидуальные пенсионные счета вкладчиков (получателей), увеличившись за июль на 5,7 млрд. тенге (2,8%), по состоянию на 1 августа 2006 года составила 210,0 млрд. тенге. За январь-июль текущего года сумма "чистого" инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов увеличилась на 54,9 млрд. тенге или на 35,4%. В общей сумме пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) доля "чистого" инвестиционного дохода составляет 26,64% или возросла по сравнению с 1 января 2006 года на 2,73 процентных пунктов, в том числе за отчетный месяц - на 0,14 процентных пунктов. Пенсионные выплаты и переводы в страховые организации из накопительных пенсионных фондов по состоянию на 1 августа 2006 года составили 43,3 млрд. тенге или за июль текущего года увеличились на 1,0 млрд. тенге (2,4%). В страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета переводы пенсионных накоплений составили за январь - июль текущего года - 47,5 млн. тенге, в том числе за июль - 7,8 млн. тенге. Переводы пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) из одного фонда в другой, увеличившись за январь-июль на 19,8 млрд. тенге (20,5%), в том числе за июль - на 3,0 млрд. тенге (2,7%), по состоянию на 1 августа 2006 года составили 116,2 млрд. тенге. По состоянию на 1 августа 2006 года средневзвешенный коэффициент номинального дохода пенсионных активов накопительных пенсионных фондов за период июль 2003 года по июль 2006 года составил 24,12%, накопленный уровень инфляции за указанный период составил 25,96%. Рынок ценных бумаг На рынке корпоративных ценных бумаг количество акционерных обществ с действующими выпусками на 1 августа 2006 года составило 2 167 обществ, что на 5 больше по сравнению с аналогичным показателем на 1 июля 2006 года. Также на рынке действуют 65 брокеров-дилеров, 17 регистраторов, 10 банков-кастодианов, 11 организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА), 32 управляющих инвестиционным портфелем и 2 трансферагента. За январь - июль 2006 года зарегистрировано 222 выпуска акций (с учетом выпусков акций, в проспекты которых внесены изменения и произведена замена свидетельства о государственной регистрации), аннулировано 247 выпусков акций. По состоянию на 1 августа 2006 года Агентством на основании пункта 2 статьи 90 Закона РК "Об акционерных обществах" были направлены 3 исковых заявления о принудительной ликвидации общества либо его реорганизации в форме преобразования. Количество акционерных обществ невыполняющих требования, предусмотренные пунктом 1 статьи 90 Закона РК "Об акционерных обществах" по состоянию на 1 августа текущего года составляет 816, что составляет 37,7% от общего количества акционерных обществ с действующими выпусками акций. В январе-июле 2006 года было зарегистрировано 50 выпусков облигаций, общей номинальной стоимостью 367,9 млрд. тенге, а также 26 выпусков облигаций на сумму 259,0 млрд. тенге, зарегистрированных в рамках облигационных программ. В обращении по состоянию на 1 августа 2006 года находилось 204 действующих выпусков негосударственных облигаций, суммарная номинальная стоимость которых составила 842,2 млрд. тенге. Количество действующих на рынке ценных бумаг паевых инвестиционных фондов по состоянию на 1 августа текущего года составило 74 (58 - закрытых, 9 - открытых и 7 - интервальных), увеличившись за период с 1 января 2006 года на 29. Также в период с 1 января 2006 года зарегистрировано 7 акционерных инвестиционных фондов, таким образом, по состоянию на 1 августа на рынке функционирует 11 акционерных инвестиционных фондов. По состоянию на 1 августа 2006 года количество выпусков негосударственных ценных бумаг эмитентов РК, включенных в официальный список KASE составило: по категории "А" - 208 выпусков и по категории "В" - 51 выпуск. За период с 1 января по 1 августа 2006 года за невыполнение норм действующего законодательства Республики Казахстан по рынку ценных бумаг Агентством были направлены 49 писем-предписаний в адрес профессиональных участников рынка ценных бумаг и накопительных пенсионных фондов, а также в отношении шести профессиональных участников рынка ценных бумаг и одного накопительного пенсионного фонда были применены штрафные санкции. Сектор организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций По состоянию на 1 августа 2006 года на финансовом рынке республики функционирует 7 ипотечных организаций, 12 организаций осуществляющих отдельные виды банковских операций, на основании действующих лицензий. За первое полугодие 2006 года произошло увеличение основных показателей, характеризующих деятельность ипотечных организаций. По состоянию на 1 августа 2006 года сумма совокупных активов составляла 101,2 млрд. тенге, увеличившись за январь-июль текущего года на 34,4%, совокупные обязательства достигли 77,5 млрд. тенге, увеличившись на 24,9%, размер собственного капитала составил 23,8 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 78,9%. Размер кредитного портфеля ипотечных организаций на 1 августа 2006 года составлял 84,1 млрд. тенге, что на 15,8 млрд. тенге или на 23,1% больше показателя на 1 января 2006 года. В структуре совокупного кредитного портфеля ипотечных организаций удельный вес стандартных кредитов с начала года снизился с 98,6% до 97,1% на отчетную дату, доля сомнительных увеличилась - с 1,2% до 2,7%, а доля безнадежных осталась без изменений и составила 0,2%. Защита интересов потребителей финансовых услуг В июле 2006 года в Агентство поступило 44 обращения (жалобы) физических и юридических лиц, а также других государственных органов. По поступившим обращениям представлены соответствующие разъяснения по 22 обращениям, на стадии рассмотрения находятся 22 обращения. Из общего числа поступивших обращений 50% писем затрагивали вопросы деятельности банков второго уровня, 32% писем - по вопросам деятельности страховых организаций, 11% - по деятельности субъектов рынка ценных бумаг, 5% - относительно деятельности накопительных пенсионных фондов, и 2% - касались прочих вопросов финансового рынка. Также в июле месяце завершена работа по рассмотрению 30-ти ранее поступившим обращениям. По результатам рассмотрения обращений в отношении двух страховых организаций были вынесены письменные предписания об осуществлении и довозмещении страховых выплат страхователям. К одной страховой организации применены меры административного взыскания в виде наложения штрафов по части 2 статьи 174 КоАП за несвоевременное осуществление страховых выплат. По итогам принятых Агентством мер 2 заявителям страховщиками были осуществлены выплаты в сумме 222 607 тенге. Вместе с тем, в июле были проведены плановые проверки двух банков второго уровня и одной страховой компании. По результатам данных поверок, в адрес страховой компании были вынесены три постановления о наложении административного взыскания, из них два случая касались нарушения прав страхователей. Одному из банков второго уровня направлено письмо, с требованием представить письмо-обязательство о признании факта выявленных нарушений и их устранении. В целях реализации Закона Республики Казахстан от 4 июля 2006 года #148- III "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам социального обеспечения", Агентством подготовлен проект постановления "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства от 24 мая 2004 года #146 "Об утверждении Правил перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов", который направлен на согласование в ОЮЛ "Ассоциация финансистов Казахстана" (далее - АФК). Также в июле 2006 года Агентством совместно с АФК, с учетом замечаний и предложений банков второго уровня, проводилась работа по внесению изменений и дополнений в Правила исчисления банками второго уровня ставок вознаграждения при распространении информации о величинах вознаграждения по финансовым услугам. В рамках проведения информационно-разъяснительной работы, подготовлены и опубликованы в республиканских СМИ следующие статьи: "Если банковский кредит недоступен" (газета "Казахстанская правда"), "Новоселье не за горами" (газета "Казахстанская правда"), "О сотрудничестве страховой организации и сельхозпроизводителя" (газета "АИФ-Казахстан"). конец цитаты [2006-08-25]