АФН о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 июля 2006 года

/ИРБИС, Наталья Кузнецова, 27.07.06/ - Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) распространило пресс-релиз о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 июля 2006 года, в котором говорится следующее: начало цитаты Банковский сектор По состоянию на 1 июля 2006 года банковский сектор республики представлен 34 банками второго уровня, из которых 14 банков с иностранным участием (включая 9 дочерних банков - нерезидентов Республики Казахстан). На 1 июля 2006 года совокупный расчетный собственный капитал банковского сектора составил 770,0 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 185,2 млрд. тенге или на 31,7%. Совокупные активы банков за шесть месяцев текущего года увеличились на 993,0 млрд. тенге (22,0%) до 5 508,1 млрд. тенге. Показатели адекватности капитала на отчетную дату составили k1 -0,09; k2 - 0,16 (по состоянию на 01.01.06г.: k1 - 0,08; k2 -0,15). Ссудный портфель банков (с учетом межбанковских займов) за первое полугодие 2006 года вырос на 637,0 млрд. тенге (20,8%) до 3 699,0 млрд. тенге. В структуре кредитного портфеля банков по состоянию 1 июля 2006 года доля стандартных кредитов составила 58,5%, сомнительных - 39,2%, безнадежных - 2,3%. При этом, по состоянию на 1 января 2006 года доля стандартных кредитов составляла 58,2%, сомнительных - 39,5%, безнадежных - 2,3%. Общая сумма вкладов, привлеченных банками от юридических и физических лиц (за исключением банков и международных финансовых организаций) составила 3 121,4 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 23,7%, в том числе сумма вкладов юридических лиц - 2 372,0 млрд. тенге, увеличившись на 23,1 %, сумма вкладов физических лиц - 749,4 млрд. тенге, с приростом на 25,6 %. Вклады дочерних организаций специального назначения составили 953,9 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 10,7 %. Сумма требований к нерезидентам уменьшилась с начала года на 66,5 млрд. тенге или на 5,6% до 1 128,1 млрд. тенге, а их удельный вес в совокупном объеме активов банковского сектора снизился с 26,5% до 20,5%. По состоянию на 1 июля 2006 года, сумма обязательств перед нерезидентами составила 2 377,0 млрд. тенге, а их доля в общем объеме обязательств банков второго уровня снизилась с 50,2% до 47,9%. Совокупная сумма доходов банков второго уровня за январь-июнь 2006 года составила 382,9 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 79,3%. За этот же период совокупная сумма расходов банков второго уровня составила 316,0 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 77,1%. Нераспределенный чистый доход (непокрытый убыток) банков составил 66,9 млрд. тенге, что выше данного показателя за аналогичный период прошлого года на 90,6%. За нарушения банковского законодательства за июнь 2006 года банкам было вынесено 5 обязательных для исполнения предписания, к 3 банкам применены санкции. По состоянию на 1 июля 2006 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 13 банков. На очередном заседании Правления Агентства в июне 2006 года был рассмотрен и принят ряд постановлений в целях дальнейшего усовершенствования регуляторных и надзорных функций за деятельностью банков второго уровня, в том числе: "Об утверждении формы представления информации о сделках банков второго уровня с лицами, связанными с ними особыми отношениями", "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года #358 "Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня", "Об утверждении Правил представления отчетности о выполнении пруденциальных нормативов банками второго уровня". Страховой рынок На 1 июля 2006 года на финансовом рынке республики, в соответствии с выданными Агентством лицензиями действует 39 страховых (перестраховочных) организаций, при этом лицензии на осуществление деятельности по страхованию жизни имеют 4 организации, по обязательному страхованию ГПО владельцев транспортных средств - 29 организаций. Также на рынке страховых услуг осуществляют деятельность 12 страховых брокеров и 30 актуариев. За шесть месяцев текущего года совокупные активы страховых организаций увеличились на 36,7%, составив на 1 июля 100,2 млрд. тенге. Совокупный собственный капитал увеличился на 26,2% и составил 57,1 млрд. тенге. Сумма страховых резервов составила 55,4 млрд. тенге. Объем страховых премий на 1 июля 2006 года составил 54,8 млрд. тенге, что на 75,6% больше показателя за аналогичный период прошлого года. В том числе объем страховых премий по обязательному страхованию увеличился на 51,7% и составил 5,7 млрд. тенге, по добровольному личному страхованию - 5,4 млрд. тенге (увеличение на 43,1%) и по добровольному имущественному страхованию - 43,7 млрд. тенге (прирост на 84,6%). По сравнению с аналогичным периодом 2005 года, объем страховых премий, собранных за шесть месяцев 2006 года по отрасли "страхование жизни" вырос в 2,8 раза или до 1,6 млрд. тенге, а доля страхования жизни в совокупных страховых премиях достигла 2,9% против 1,8% на 1 июля 2005 года. Сумма страховых премий, переданных на перестрахование, составила 24,5 млрд. тенге или 44,7% от общего объема страховых премий, при этом на перестрахование нерезидентам передано 38,5% от общего объема страховых премий (на 01.07.2005г. доля страховых премий переданных на перестрахование нерезидентам составляла 37,1%). Объем страховых выплат, произведенных за шесть месяцев 2006 года, составил 5,5 млрд. тенге, что выше показателя предыдущего года на 17,2%. В том числе, по обязательному страхованию объем страховых выплат составил 2,5 млрд. тенге (58,8%), по добровольному личному страхованию - 0,8 млрд. тенге (прирост на 15,6%) и по добровольному имущественному страхованию - 2,2 млрд. тенге (уменьшение на 8,9%). По состоянию на 1 июля 2006 года действуют 2 615,0 тыс. договоров страхования, 58,4% из которых составляют договора по обязательным видам страхования. При этом за шесть месяцев текущего год заключено 1 867,9 тыс. договоров. Общий объем обязательств (страховая сумма) по действующим договорам страхования составляет 9.907,7 млрд. тенге. В настоящее время в системе гарантирования u1089 страховых выплат участвует 31 страховая (перестраховочная) организация. В июне 2006 года в целях устранения нарушений законодательства, регулирующего деятельность страхового рынка, Агентством в адрес страховых организаций было направлено 3 письма-предписания. По состоянию на 1 июля 2006 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 5 страховых организаций. Накопительная пенсионная система По состоянию на 1 июля 2006 года в республике функционируют 14 накопительных пенсионных фондов, которые имеют в регионах республики 77 филиалов и 77 представительств. Инвестиционное управление пенсионными активами накопительных пенсионных фондов осуществляют 11 организаций, из них 4 накопительных пенсионных фонда, имеющие лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами: АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ", АО "Накопительный пенсионный фонд Народного Банка Казахстана", АО "Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан" и АО "Накопительный пенсионный фонд "Капитал". Количество индивидуальных пенсионных счетов (далее - счет) вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам по состоянию на 1 июля 2006 года составило 7 989 640. За январь-июнь текущего года количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 376 271 (4,9%). Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам, увеличившись за первое полугодие текущего года на 534 (1,7%), составило на 1 июля 2006 года 32 870 с общей суммой пенсионных накоплений 549,3 млн. тенге. Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам увеличилось за январь-июнь на 398 (12,1%) и по состоянию на 1 июля 2006 года составило 3 695 с общей суммой пенсионных накоплений 24,7 млн. тенге. На 1 июля 2006 года пенсионные накопления вкладчиков (получателей) составили 770,8 млрд. тенге или с ростом по сравнению с 1 января 2006 года на 18,8%. За январь-июнь текущего года прирост пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) составил 122,2 млрд. тенге. При этом общее поступление пенсионных взносов, увеличившись за январь-июнь на 79,1 млрд. тенге или на 15,4%, составило на 1 июля 2006 года 591,5 млрд. тенге. Сумма "чистого" инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов (за минусом комиссионных вознаграждений), распределенная на индивидуальные пенсионные счета вкладчиков (получателей), увеличившись за январь-июнь на 49,2 млрд.тенге (31,7%), по состоянию на 1 июля 2006 года составила 204,3 млрд. тенге. В общей сумме пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) доля "чистого" инвестиционного дохода составляет 26,50% или возросла с начала 2006 года на 2,6 процентных пунктов. Пенсионные выплаты и переводы в страховые организации из накопительных пенсионных фондов по состоянию на 1 июля 2006 года составили 42,3 млрд. тенге или за январь-июнь текущего года увеличились на 6,5 млрд. тенге (18,2%). В страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета переводы пенсионных накоплений составили за январь - июнь текущего года - 39,7 млн. тенге. Переводы пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) из одного фонда в другой, увеличившись за январь-июнь на 16,8 млрд. тенге (17,4%), по состоянию на 1 июля 2006 года составили 113,2 млрд. тенге. По состоянию на 1 июля 2006 года средневзвешенный коэффициент номинального дохода пенсионных активов накопительных пенсионных фондов за период июнь 2003 года по июнь 2006 года составил 23,29%, накопленный уровень инфляции за указанный период составил 25,61%. Рынок ценных бумаг На рынке корпоративных ценных бумаг количество акционерных обществ с действующими выпусками на 1 июля 2006 года составило 2 162 обществ, что на 138 меньше по сравнению с аналогичным показателем на 1 января 2006 года. Также на рынке действуют 65 брокеров-дилеров, 17 регистраторов, 11 банков-кастодианов, 11 организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА), 31 управляющий инвестиционным портфелем и 2 трансферагента. За первое полугодие 2006 года зарегистрировано 178 выпусков акций (с учетом выпусков акций, в проспекты которых внесены изменения и произведена замена свидетельства о государственной регистрации), аннулировано 232 выпусков акций. По состоянию на 1 июля 2006 года в обращении находилось 2 314 действующих выпусков акций. Также за январь-июнь 2006 года было зарегистрировано 44 выпуска облигаций, общей номинальной стоимостью 346,1 млрд. тенге, а также 23 выпуска облигаций на сумму 249,5 млрд. тенге, зарегистрированных в рамках облигационных программ. В обращении по состоянию на 1 июля 2006 года находилось 198 действующих выпусков негосударственных облигаций, суммарная номинальная стоимость которых составила 820,4 млрд. тенге. В первом полугодии 2006 года зарегистрировано 30 паевых инвестиционных фондов, в связи с чем, количество действующих на рынке ценных бумаг паевых инвестиционных фондов по состоянию на 1 июля текущего года увеличилось до 75 (59 - закрытых, 9 - открытых и 7 - интервальных). Совокупные активы паевых инвестиционных фондов по состоянию на 1 июля текущего года составили 18 333 млн. тенге, увеличившись за период с 1 января 2006 года на 6 021 млн. тенге или 48,9%. Также в период с 1 января 2006 года зарегистрировано 5 акционерных инвестиционных фонда, таким образом, на рынке функционирует 10 акционерных инвестиционных фондов, совокупные активы которых на 1 июля 2006 года составили 24 801 млн. тенге с увеличением на 7 323 млн. тенге (41,9%). По состоянию на 1 июля 2006 года количество выпусков негосударственных ценных бумаг эмитентов РК, включенных в официальный список KASE составило: по категории "А" - 209 выпусков и по категории "В" - 54 выпуска. В июне 2006 года за невыполнение норм действующего законодательства Республики Казахстан по рынку ценных бумаг Агентством были направлены 11 писем-предписаний в адрес профессиональных участников рынка ценных бумаг и накопительных пенсионных фондов. В июне 2006 года по вопросам регулирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг Правлением Агентства были приняты следующие нормативные правовые акты: "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 августа 2005 года #317 "Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан и внесении изменения в постановление Национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам от 20 апреля 1999 года #30 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам по вопросам допуска физических лиц к выполнению работ на рынке ценных бумаг", "Об утверждении Правил расчета пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 августа 2005 года #310 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций", "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 июля 2005 года # 271 "Об утверждении Правил уведомления о выпуске депозитарных расписок или иных ценных бумаг, базовым активом которых являются эмиссионные ценные бумаги эмитентов - резидентов Республики Казахстан, представления отчета об итогах их размещения, а также выдачи разрешения на выпуск или размещение производных ценных бумаг на территории иностранного государства". Сектор организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций По состоянию на 1 июля 2006 года на финансовом рынке республики функционирует 7 ипотечных организаций, 12 организаций осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании действующих лицензий. За первое полугодие 2006 года произошло увеличение основных показателей, характеризующих деятельность ипотечных организаций. По состоянию на 1 июля 2006 года сумма совокупных активов составляла 98,9 млрд. тенге, увеличившись за шесть месяцев текущего года 2006 года на 31,3%, совокупные обязательства достигли 75,4 млрд. тенге, увеличившись на 10,4%, размер собственного капитала составил 23,5 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 76,7%. Размер кредитного портфеля ипотечных организаций на 1 июля 2006 года составлял 81,4 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 13,1 млрд. тенге или 19,2%. В структуре совокупного кредитного портфеля ипотечных организаций удельный вес стандартных кредитов с начала года снизился с 98,6% до 97,1% на отчетную дату, доля сомнительных увеличилась - с 1,2% до 2,7%, а доля безнадежных осталась без изменений и составила 0,2%. Защита интересов потребителей финансовых услуг За шесть месяцев 2006 года в Агентство поступило 357 обращений (жалоб) физических и юридических лиц, в том числе за июнь месяц 51 обращение (жалоба). По поступившим в первом полугодии 2006 года обращениям представлены соответствующие разъяснения по 325 обращениям, в том числе по 19 обращениям в июне текущего года, на стадии рассмотрения находятся 32 обращения. Из общего числа поступивших в первом полугодии обращений 38% писем затрагивали вопросы деятельности банков второго уровня, 46% писем - по вопросам деятельности страховых организаций, 10% - накопительных пенсионных фондов, и 6% - по деятельности субъектов рынка ценных бумаг. В июне 2006 года, по результатам рассмотрения обращений в отношении четырех страховых организаций и одного банка второго уровня были вынесены письменные предписания и письменное предупреждение об устранении выявленных Агентством нарушений законодательства Республики Казахстан. К одной страховой организации применены меры административного взыскания в виде наложения штрафов по части 2 статьи 174 КоАП за несвоевременное осуществление страховых выплат. По итогам принятых Агентством мер 4 заявителям страховщиками были осуществлены выплаты в сумме 501 466 тенге. Вместе с тем, в июне была завершена проверка одного из субъектов рынка ценных бумаг и в стадии проверки находится одна страховая компания. В целях приведения нормативных правовых актов в соответствие с Законом Республики Казахстан "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", повышения степени прозрачности, а также эффективности функционирования накопительной пенсионной системы и защиты прав и интересов вкладчиков были внесены изменения и дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21.04.2003г. #138 "Об утверждении типовых пенсионных договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов". В рамках проведения информационно-разъяснительной работы, подготовлены и опубликованы в республиканских СМИ следующие статьи: "Акционерные общества. Порядок их преобразования в товарищества с ограниченной ответственностью" (журнал "Рынок ценных бумаг"), "Если возникли претензии к финансистам" (газета "Казахстанская правда"). Кроме того, сотрудниками Агентства, корреспондентам телевизионного канала "Хабар" даны интервью по вопросам доступности финансовых инструментов для населения, их выгодности, численном и процентном соотношении по видам финансовых инструментов на казахстанском рынке. конец цитаты [2006-07-27]