АФН о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 июня 2006 года

/ИРБИС, Асель Омарова, 26.06.06/ - Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) распространило пресс-релиз о состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 01 июня 2006 года, в котором говорится следующее: начало цитаты Банковский сектор По состоянию на 1 июня 2006 года банковский сектор республики представлен 34 банками второго уровня, из которых 14 банков с иностранным участием (включая 9 дочерних банков - нерезидентов Республики Казахстан). На 1 июня 2006 года совокупный расчетный собственный капитал банковского сектора составил 731,1 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 24,1 млрд. тенге или на 3,4%. Совокупные активы банков увеличились за месяц на 243,9 млрд. тенге (4,8%) до 5 345,1 млрд. тенге. Показатели адекватности капитала на отчетную дату составили k1 - 0,9; k2 - 0,15 (по состоянию на 01.05.06г.: k1 - 0,10; k2 - 0,15). Ссудный портфель банков (с учетом межбанковских займов) увеличился за месяц на 183,0 млрд. тенге (5,4%) до 3 575,8 млрд. тенге. В структуре кредитного портфеля банков по состоянию 1 июня 2006 года доля стандартных кредитов составила 58,2%, сомнительных - 39,4%, безнадежных - 2,4%. При этом, по состоянию на 1 мая 2006 года доля стандартных кредитов составляла 58,3%, сомнительных - 39,1%, безнадежных - 2,6%. Общая сумма вкладов, привлеченных банками от юридических и физических лиц (за исключением банков и международных финансовых организаций) составила 2 998,2 млрд. тенге, увеличившись за истекший месяц на 6,7%. В том числе сумма вкладов юридических лиц - 2 286,6 млрд. тенге, увеличившись на 6,8%, сумма вкладов физических лиц - 711,5 млрд. тенге, с приростом на 6,5%. Вклады дочерних организаций специального назначения составили 976,5 млрд. тенге, уменьшившись за месяц на 0,8 %. Совокупная сумма доходов банков второго уровня на 1 июня 2006 года составила 319,2 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 87,2%. Сумма расходов - 270,2 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 84,3%. Нераспределенный чистый доход (непокрытый убыток) банков составил 49,0 млрд. тенге, что выше данного показателя за аналогичный период прошлого года на 105,0%. За нарушения банковского законодательства за май 2006 года банкам было вынесено 12 обязательных для исполнения предписания, 3 письма - обязательства, к 3 банкам применены санкции. По состоянию на 1 июня 2006 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 13 банков. На очередном заседании Правления Агентства в мае 2006 года был рассмотрен и принят ряд постановлений в целях дальнейшего усовершенствования регуляторных и надзорных функций за деятельностью банков второго уровня, в том числе: "Об утверждении формы и сроков представления банками второго уровня отчета об операциях "РЕПО", "обратное РЕПО", "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 200 года #358 "Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня". Страховой рынок На 1 июня 2006 года на финансовом рынке республики, в соответствии с выданными Агентством лицензиями действует 39 страховых (перестраховочных) организаций, при этом лицензии на осуществление деятельности по страхованию жизни имеют 4 организации, по обязательному страхованию ГПО владельцев транспортных средств - 29 организаций. Также на рынке страховых услуг осуществляют деятельность 12 страховых брокеров, 30 актуариев, 36 аудиторских организаций и 70 аудиторов, имеющих лицензии на право осуществления аудита страховой деятельности. За четыре месяца текущего года совокупные активы страховых организаций увеличились на 16,2%, составив на 1 мая 85,2 млрд. тенге. Совокупный собственный капитал увеличился на 18,3% и составил 53,6 млрд. тенге. Сумма страховых резервов составила 43,1млрд. тенге. Объем страховых премий на 1 мая 2006 года составил 30,7 млрд. тенге, что на 37,7% больше показателя за аналогичный период прошлого года. В том числе объем страховых премий по обязательному страхованию увеличился на 43,5% и составил 3,3 млрд. тенге, по добровольному личному страхованию - 3,3 млрд. тенге (увеличение на 37,5%) и по добровольному имущественному страхованию - 24,1 млрд. тенге (прирост на 36,9%). По сравнению с аналогичным периодом 2005 года, объем страховых премий, собранных за четыре месяца 2006 года по отрасли "страхование жизни" вырос в 2,7 раза или до 0,896 млрд. тенге, а доля страхования жизни в совокупных страховых премиях достигла 2,9% против 1,3% на 1 мая 2005 года. Сумма страховых премий, переданных на перестрахование, составила 15,3 млрд. тенге или 49,8% от общего объема страховых премий, при этом на перестрахование нерезидентам передано 45,6% от общего объема страховых премий (на 01.05.2005г. доля страховых премий переданных на перестрахование нерезидентам составляла 36,1%). Объем страховых выплат, произведенных за четыре месяца 2006 года, составил 3,75 млрд. тенге, что выше показателя предыдущего года на 17,9%. В том числе, по обязательному страхованию объем страховых выплат составил 1,67 млрд. тенге (56,1%), по добровольному личному страхованию - 0,45 млрд. тенге (прирост на 2,3%) и по добровольному имущественному страхованию - 1,63 млрд. тенге (уменьшение на 2,4%). По состоянию на 1 мая 2006 года действуют 3 097,4 тыс. договоров страхования, 60,0% из которых составляют договора по обязательным видам страхования. При этом за четыре месяца текущего год заключено 1 113,1 тыс. договоров. Общий объем обязательств (страховая сумма) по действующим договорам страхования составляет 8 888,3 млрд. тенге. В настоящее время в системе гарантирования страховых выплат участвует 31 страховая (перестраховочная) организация. В мае 2006 года в целях устранения нарушений законодательства, регулирующего деятельность страхового рынка, Агентством в адрес страховых организаций было направлено 4 письма-предписания. По состоянию на 1 июня 2006 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 5 страховых организаций. В мае текущего года зарегистрирована принудительная ликвидация одной страховой компании приказом о регистрации #2612-5 от 4 мая 2006 года. В мае 2006 года Правлением Агентства с целью дальнейшего усовершенствования страхового законодательства принято постановление "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 14 июня 2001 года #224 "Об утверждении Инструкции по документированию, управлению документацией и хранению документов в страховых (перестраховочных) организациях". Накопительная пенсионная система По состоянию на 1 июня 2006 года в республике функционируют 14 накопительных пенсионных фондов, которые имеют в регионах республики 77 филиалов и 77 представительств. Инвестиционное управление пенсионными активами накопительных пенсионных фондов осуществляют 10 организаций, из них 3 накопительных пенсионных фонда, имеющие лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами: АО "Накопительный пенсионный фонд "ГНПФ", АО "Накопительный пенсионный фонд Народного Банка Казахстана" и АО "Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан". Количество индивидуальных пенсионных счетов (далее - счет) вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам по состоянию на 1 июня 2006 года составило 7 929 418. За май текущего года количество счетов вкладчиков (получателей), перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 56 243 (0,71%). Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам, увеличившись за май на 114 (0,35%), составило на 1 июня 2006 года 32 840 с общей суммой пенсионных накоплений 547,5 млн. тенге. Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам увеличилось за май на 28 (0,77%) и по состоянию на 1 июня 2006 года составило 3 686 с общей суммой пенсионных накоплений 23,4 млн. тенге. На 1 июня 2006 года пенсионные накопления вкладчиков (получателей) составили 757,4 млрд. тенге или с ростом по сравнению с 1 мая 2006 год на 2,53%. За май текущего года прирост пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) составил 18,7 млрд. тенге. При этом общее поступление пенсионных взносов увеличилось за май на 13,8 млрд. тенге или на 2,45% и составило на 1 июня 2006 года 576,5 млрд. тенге. Сумма "чистого" инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов (за минусом комиссионных вознаграждений), распределенная на индивидуальные пенсионные счета вкладчиков (получателей), увеличившись за май 2006 год на 5,7 млрд. тенге (2,85%), по состоянию на 1 июня 2006 года составила 205,0 млрд. тенге. В общей сумме пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) доля "чистого" инвестиционного дохода составляет 27,07 или за май текущего года доля увеличилась на 0,09 процентных пунктов. Пенсионные выплаты и переводы в страховые организации из накопительных пенсионных фондов по состоянию на 1 июня 2006 года составили 41,2 млрд. тенге или за май текущего года увеличились на 0,91 млрд. тенге (2,26%). В страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета переводы пенсионных накоплений составили за январь-май текущего года - 27,7 млн. тенге, в том числе за май - 12,6 млн. тенге или 45,5% от общей суммы переводов в страховые организации. Переводы пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) из одного фонда в другой, увеличившись за май на 3,8 млрд. тенге, по состоянию на 1 июня 2006 года составили 109,8 млрд. тенге. По состоянию на 1 июня 2006 года средневзвешенный коэффициент номинального дохода пенсионных активов накопительных пенсионных фондов за период май 2003 года по май 2006 года составил 24,60%, накопленный уровень инфляции за указанный период составил 24,56%. Рынок ценных бумаг На рынке корпоративных ценных бумаг количество акционерных обществ с действующими выпусками на 1 июня 2006 года составило 2 181 обществ, что на 57 меньше по сравнению с аналогичным показателем на 1 мая 2006 года. Также на рынке действуют 64 брокера-дилера, 17 регистраторов, 11 банков-кастодианов, 11 организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА), 30 управляющих инвестиционными портфелями и 2 трансферагента. В мае 2006 года зарегистрировано 24 выпуска акций (с учетом выпусков акций, в проспекты которых внесены изменения и произведена замена свидетельства о государственной регистрации), аннулировано 70 выпусков акций. По состоянию на 1 июня 2006 года в обращении находилось 2 339 действующих выпусков акций. Также в мае текущего года было зарегистрировано 7 выпусков облигаций, общей номинальной стоимостью 143,7 млрд. тенге, а также 5 выпусков облигаций на сумму 140,0 млрд. тенге, зарегистрированных в рамках облигационных программ. В обращении по состоянию на 1 июня 2006 года находилось 188 действующих выпусков негосударственных облигаций, суммарная номинальная стоимость которых составила 801,4 млрд. тенге. В мае 2006 года зарегистрировано 7 паевых инвестиционных фондов, в связи с чем, количество действующих на рынке ценных бумаг паевых инвестиционных фондов по состоянию на 1 мая текущего года увеличилось до 65 (51 - закрытых, 8 - открытых и 6 - интервальных). Так же на рынке функционирует 9 акционерных инвестиционных фондов. По состоянию на 1 июня 2006 года количество выпусков негосударственных ценных бумаг эмитентов РК, включенных в официальный список KASE составило: по категории "А" - 209 выпусков и по категории "В" - 56 выпусков. В мае 2006 года за невыполнение норм действующего законодательства Республики Казахстан по рынку ценных бумаг Агентством было направлено 3 письма-предписания в адрес профессиональных участников рынка ценных бумаг и накопительных пенсионных фондов, а также в отношении четырех профессиональных участников рынка ценных бумаг были применены штрафные санкции. В мае 2006 года Правлением Агентства был принят ряд постановлений по вопросам совершенствования пруденциального регулирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. Также, в целях дальнейшего совершенствования процедур доступа эмитентов на фондовой биржи и развития инфраструктуры рынка ценных бумаг Агентством приняты постановления: "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 15 марта 2004 года #63 "О требованиях к эмитентам и их ценным бумагам, допускаемым (допущенным) к обращению на фондовой бирже, а также к отдельным категориям списка фондовой биржи" и "Об утверждении Правил осуществления центральным депозитарием деятельности на рынке ценных бумаг". Сектор организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций По состоянию на 1 июня 2006 года, на финансовом рынке республики функционирует 7 ипотечных компаний, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании действующих лицензий. За отчетный месяц произошло уменьшение основных показателей, характеризующих деятельность ипотечных компаний. По состоянию на 1 июня 2006 года сумма совокупных активов составила 96,2 млрд. тенге, уменьшившись за месяц на 0,7%, совокупные обязательства достигли 72,9 млрд. тенге уменьшение на 1,1%, размер собственного капитала составляет 23,3 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 0,4%. Размер кредитного портфеля ипотечных компаний на 1 июня 2006 года составил 78,9 млрд. тенге, что на 0,3 млрд. тенге или на 0,4% меньше показателя на 1 мая 2006 года. В структуре совокупного кредитного портфеля ипотечных компаний по состоянию на 1 июня 2006 года доля стандартных кредитов составляет 96,6%, сомнительных - 3,1% и безнадежных - 0,3%. По состоянию на 1 мая 2006 года доля стандартных кредитов составляла 98,8%, сомнительных - 0,9%, безнадежных - 0,3%. В целях дальнейшего усовершенствования регуляторных и надзорных функций за деятельностью организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в мае 2006 года Правлением Агентства было принято постановление "О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года #34 "лОб утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций". Защита интересов потребителей финансовых услуг В мае 2006 года в Агентство поступило 47 обращений (жалоб) физических и юридических лиц, а также 2 запроса от субъектов финансового рынка. Представлены соответствующие разъяснения по 17, а 46 - находятся на рассмотрении. Из общего числа обращений 38% писем затрагивали вопросы деятельности банков второго уровня, 32% писем - по вопросам деятельности страховых организаций, 11% - накопительных пенсионных фондов, 2% - деятельность субъектов рынка ценных бумаг, и 17% - касались прочих вопросов финансового рынка. Также в апреле месяце представлены разъяснения и урегулированы спорные вопросы по 52 ранее поступившим обращениям. Агентством были проведены 7 проверок финансовых организаций, осуществляющих страховую, банковскую деятельность и деятельность по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат, в 1 случае из которых выявлен факт нарушения прав потребителей финансовых услуг. В связи с чем, одна из страховых компаний привлечена к административной ответственности в соответствии с пунктом 2 статьи 174 КоАП, а также по пункту 7 статьи 173 КоАП. Кроме того, по результатам рассмотрения жалоб респондентов в адрес четырех страховых организаций и двух акционерных обществ были направлены письма-предписания за невыполнение норм действующего законодательства Республики Казахстан, к одной страховой организации применены меры административного взыскания в виде наложения штрафов по части 2 статьи 174 КоАП за несвоевременное осуществление страховых выплат. В целях укрепления института защиты прав потребителей финансовых услуг и инвесторов Агентством разработан проект Закона "Об обязательном гарантировании депозитов в банках второго уровня Республики Казахстан", который вынесен на рассмотрение Сената Парламента Республики Казахстан. С целью повышения уровня защиты прав инвесторов в Республике Казахстан Национальным Банком Республики Казахстан совместно с Агентством разработан законопроект "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам защиты прав миноритарных инвесторов", который находится на согласовании в Правительстве Республики Казахстан. В рамках проводимой информационно - разъяснительной деятельности на веб-сайте Агентства в рубрике "вопрос - ответ" подготовлены разъяснения по рынку ценных бумаг и банковской деятельности. конец цитаты [2006-06-26]