%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream /GS0 gs q 166.00 0 0 20.00 401.00 729.00 cm /I1 Do Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 702.60 Td (October14, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.73 702.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 676.20 Td (Investors May Contact:) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 661.80 Td (Lee McEntire, Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.73 661.80 Td (America, 1.980.388.6780) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 647.40 Td (Jonathan Blum, Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.08 647.40 Td (America \(Fixed Income\), 1.212.449.31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.29 647.40 Td (12) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 621.00 Td (Reporters May Contact:) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 606.60 Td (Jerry Dubrowski, Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.05 606.60 Td (America, 1.980.388.2840) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.88 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 50 590.4890625 m 267.599609375 590.4890625 l s q 0 0 0 rg BT 50.00 592.20 Td (jerome.f.dubrowski@bankofamerica.com) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.95 549.00 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.84 549.00 Td (America Reports Third-quarter ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.88 549.00 Td (2015) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.57 549.00 Td ( Net Income of ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.58 549.00 Td ($4.5 Billion) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.94 549.00 Td (, or ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.94 549.00 Td ($0.37) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.97 549.00 Td ( per ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.80 534.60 Td (Diluted Share) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.50 505.80 Td (2015 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.31 505.80 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.65 505.80 Td (ear-to-date Net Income of $13.2 Billion, or $1.09 per Diluted Share) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 481.40 Td (Continued Business Momentum) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET BT /F4 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.34 487.12 Td (1) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.68 481.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 467.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 467.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.23 467.00 Td (otal Deposits \(EOP\) up ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.28 467.00 Td ($50) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.30 467.00 Td ( Billion, or ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.32 467.00 Td (4) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.00 467.00 Td ( Percent, to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.70 467.00 Td ($1.16) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.73 467.00 Td ( T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.50 467.00 Td (rillion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 452.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 452.60 Td (Residential Mortgage and Home Equity Loan Originations up ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.19 452.60 Td (13) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.54 452.60 Td ( Percent to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.90 452.60 Td ($17) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.93 452.60 Td ( Billion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 438.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 438.25 Td (1.3) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.68 438.25 Td ( Million New Credit Cards Issued, up ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.09 438.25 Td (5) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.76 438.25 Td ( Percent ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 423.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 423.85 Td (Number of Mobile Banking Users up ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.09 423.85 Td (14) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.44 423.85 Td ( Percent to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.80 423.85 Td (18.4) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.16 423.85 Td ( Million) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 409.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 409.45 Td (Merrill Edge Brokerage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.61 409.45 Td (Assets up ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.63 409.45 Td (8) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.31 409.45 Td ( Percent to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.67 409.45 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.13 409.45 Td (17) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.48 409.45 Td ( Billion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 395.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 395.05 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.11 395.05 Td (ealth Management Loan Balances \(EOP\) up $12 Billion, or 10 Percent, to $135 Billion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 380.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 380.65 Td (Global Banking Loan Balances \(EOP\) up ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.80 380.65 Td ($30) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.82 380.65 Td ( Billion, or ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.84 380.65 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.63 380.65 Td (1) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.30 380.65 Td ( Percent, to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.00 380.65 Td ($315) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.69 380.65 Td ( Billion ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 366.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 366.25 Td (Investment Bank Generated $391 Million in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.35 366.25 Td (Advisory Fees, Second-Highest Quarter Since ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 351.85 Td (Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.45 351.85 Td (ynch Merger) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 328.45 Td (Continued Progress on Expense Management; Credit Quality Remains Strong) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET BT /F4 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.41 334.17 Td (1) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.75 328.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 314.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 314.05 Td (Noninterest Expense, Excluding Litigation, Down ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.15 314.05 Td (4) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.82 314.05 Td ( Percent to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.19 314.05 Td ($13.6) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.22 314.05 Td ( Billion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.57 319.77 Td (\(A\)) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 299.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 299.65 Td (Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.58 299.65 Td (Assets and Servicing Noninterest Expense, Excluding Litigation, Down ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.12 299.65 Td (32) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.47 299.65 Td ( Percent ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 285.25 Td (to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.34 285.25 Td ($0.9) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.70 290.97 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.86 285.25 Td (Billion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 147.88 290.97 Td (\(B\) ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 270.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 270.85 Td (Net Charge-offs Down ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.05 270.85 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.83 270.85 Td (1) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.51 270.85 Td ( Percent to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.87 270.85 Td ($932) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.57 270.85 Td ( Million) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 247.45 Td (Record Capital and Liquidity Levels) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET BT /F4 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.37 253.17 Td (1) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.71 247.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 233.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 233.05 Td (Common Equity T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.92 233.05 Td (ier 1 Capital \(T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.72 233.05 Td (ransition\) Increased to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.79 233.05 Td ($161.6) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.49 233.05 Td ( Billion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 218.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 218.65 Td (Common Equity T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.92 218.65 Td (ier 1 Capital \(Fully Phased-in\) Increased to Record ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.71 218.65 Td ($153.1) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.42 218.65 Td ( Billion) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.77 224.37 Td (\(C\)) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 204.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 204.25 Td (Record Global Excess Liquidity Sources up $70 Billion to $499 Billion; T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.43 204.25 Td (ime-to-required ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 189.85 Td (Funding at 42 Months) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.07 195.57 Td (\(D\) ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 175.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 175.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.23 175.45 Td (angible Book V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.51 175.45 Td (alue per Share up ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.24 175.45 Td (10 Percent ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.62 175.45 Td (to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.96 175.45 Td ($15.50) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.66 175.45 Td ( per Share) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.69 181.17 Td (\(E\)) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 161.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 161.05 Td (Book V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.24 161.05 Td (alue per Share up ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.98 161.05 Td (7) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.65 161.05 Td ( Percent to ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.02 161.05 Td ($22.41) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.72 161.05 Td ( per Share) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 146.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 146.65 Td (Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.59 146.65 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.38 146.65 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.96 146.65 Td (Assets ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.30 146.65 Td (0.82) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.66 146.65 Td ( Percent; Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.60 146.65 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.39 146.65 Td (verage T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.64 146.65 Td (angible Common Equity 10 ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 132.25 Td (Percent; Return on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.61 132.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.40 132.25 Td (verage Common Equity 6.97 Percent) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET BT /F5 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.17 137.97 Td (\(F\)) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 59.00 117.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 117.85 Td (Returned $3.1 Billion to Common Shareholders ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.59 117.85 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.93 117.85 Td (ear) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.06 117.85 Td (-to-Date V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.53 117.85 Td (ia Repurchases and ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.00 103.45 Td (Dividends) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 77.05 Td (----------------------) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET BT /F5 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 69.82 Td (1) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.61 65.05 Td (Dollar and percent changes compare to third-quarter 2014 unless noted.) Tj ET Q endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 2) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (CHARLOTTE Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.21 740.30 Td (America Corporation today reported net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.68 740.30 Td ($4.5 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.05 740.30 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 725.90 Td ($0.37) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.53 725.90 Td ( per diluted share, for the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.28 725.90 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.35 725.90 Td (, compared to a net loss of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.09 725.90 Td ($232 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 711.50 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.51 711.50 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.18 711.50 Td ($0.04) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.21 711.50 Td ( per share, in the year-ago period.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 682.70 Td ("W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.87 682.70 Td (e saw solid results this quarter by continuing to execute our long-term strategy) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.85 682.70 Td (," said ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 668.30 Td (Chief Executive Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.66 668.30 Td (ficer Brian Moynihan. The key drivers of our business -- deposit taking ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 653.90 Td (and lending to both our consumer and corporate clients -- moved in the right direction this ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 639.50 Td (quarter and our trading results on behalf of clients remained fairly stable in challenging ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 625.10 Td (capital markets conditions. Our balanced approach to serving customers and clients is on ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 610.70 Td (track as the economy continues to move forward.") Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 581.90 Td ("Our results this quarter reflect our ongoing ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.66 581.90 Td (forts to improve operating leverage while ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 567.50 Td (continuing to invest in our business," said Chief Financial Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.71 567.50 Td (ficer Paul Donofrio. "W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.46 567.50 Td (e built ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 553.10 Td (capital and liquidity to record levels and grew total loans for the second consecutive quarter ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 538.70 Td (while continuing to operate within our risk framework.") Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 509.90 Td (Selected Financial Highlights) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 457.40 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 457.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 457.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 457.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 457.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 457.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 429.40 241.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 429.40 80.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 429.40 4.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 429.40 80.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 429.40 4.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 429.40 80.00 -23.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 391.40 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 391.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 391.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 391.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 391.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 391.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 363.40 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 363.40 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 363.40 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 363.40 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 363.40 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 363.40 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 499.4 m 318 499.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 499.4 m 398 499.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 484.4 m 398 484.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 499.4 m 402 499.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 484.4 m 402 484.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 499.4 m 482 499.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 484.4 m 482 484.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 499.4 m 486 499.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 484.4 m 486 484.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 499.4 m 566 499.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 484.4 m 566 484.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 457.4 m 318 457.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 484.4 m 398 484.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 457.4 m 398 457.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 457.4 m 402 457.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 457.4 m 482 457.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 457.4 m 486 457.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 457.4 m 566 457.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 457.4 m 398 457.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 457.4 m 402 457.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 457.4 m 482 457.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 457.4 m 566 457.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 348.4 m 318 348.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 348.4 m 398 348.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 348.4 m 402 348.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 348.4 m 482 348.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 348.4 m 486 348.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 348.4 m 566 348.4 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 489.02 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 462.02 Td (\(Dollars in millions, except per share data\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.70 472.02 Td (September 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.35 462.02 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.70 472.02 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.35 462.02 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.05 472.02 Td (September 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.35 462.02 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 447.62 Td (Net interest income, FTE basis) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.21 452.39 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 447.62 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.10 447.67 Td (9,742) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 447.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 447.62 Td (10,716) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 447.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 447.62 Td (10,444) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 433.62 Td (Noninterest income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 433.67 Td (11,171) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 433.62 Td (11,629) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 433.62 Td (10,990) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 419.62 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.87 419.62 Td (otal revenue, net of interest expense, FTE ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 409.62 Td (basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET BT /F3 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.57 414.39 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 411.07 Td (20,913) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 411.02 Td (22,345) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 411.02 Td (21,434) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 396.02 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 396.02 Td (806) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 396.02 Td (780) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 396.02 Td (636) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 381.62 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.22 386.39 Td (2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 381.67 Td (13,807) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 381.62 Td (13,818) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 381.62 Td (20,142) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 367.62 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 367.62 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.10 367.67 Td (4,508) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 367.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 367.62 Td (5,320) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 367.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 367.62 Td (\(232) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 367.62 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 353.02 Td (Diluted earnings \(loss\) per common share) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 353.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 353.02 Td (0.37) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 353.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.65 353.02 Td (0.45) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 353.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.35 353.02 Td (\(0.04) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 353.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 340.12 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 336.30 Td (Fully taxable-equivalent \(FTE\) basis for the corporation is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.25 336.30 Td ( financial measure. For more information, see endnote G. Net ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 326.70 Td (interest income on a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.85 326.70 Td ( basis was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.42 326.70 Td ($9.5 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.67 326.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.11 326.70 Td ($10.5 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.81 326.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.61 326.70 Td ($10.2 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.30 326.70 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.81 326.70 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.31 326.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 317.10 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.21 317.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.00 317.10 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.50 317.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.59 317.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.89 317.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.89 317.10 Td (otal revenue, net of interest expense, on a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.63 317.10 Td ( basis was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.20 317.10 Td ($20.7 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.90 317.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.35 317.10 Td ($22.1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 307.50 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 105.96 307.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.75 307.50 Td ($21.2 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.45 307.50 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.96 307.50 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.45 307.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.90 307.50 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.61 307.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.40 307.50 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.90 307.50 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.99 307.50 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 298.72 Td (2 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 294.90 Td (Noninterest expense includes litigation expense of ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.61 294.90 Td ($231 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.30 294.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.75 294.90 Td ($175 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.44 294.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.23 294.90 Td ($6.0 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.48 294.90 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.61 294.90 Td (three months ended September ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 285.30 Td (30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.64 285.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.09 285.30 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.80 285.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.59 285.30 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.09 285.30 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.18 285.30 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 256.50 Td (Revenue, net of interest expense, on an FTE basis, was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.00 256.50 Td ($20.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.05 262.22 Td (\(G\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.31 256.50 Td (, down $521 million ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 242.10 Td (from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.85 242.10 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.92 242.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.37 242.10 Td (This was largely driven by higher negative market-related ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 227.70 Td (adjustments on the company's debt securities portfolio due to lower long-term interest ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 213.30 Td (rates, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.32 213.30 Td (fset by higher positive net debit valuation adjustments \(DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.27 213.30 Td (A\), compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 198.90 Td (the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.57 198.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.02 198.90 Td (The current quarter included ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.11 198.90 Td ($597 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.14 198.90 Td ( in negative market-related ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 184.50 Td (adjustments and $313 million in positive net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.75 184.50 Td (A. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 155.70 Td (Net interest income, on an FTE basis, was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.26 155.70 Td ($9.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.64 155.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.66 155.70 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.73 155.70 Td (, down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.42 155.70 Td (7) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.09 155.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 141.30 Td (percent, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.20 141.30 Td ($702 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.23 141.30 Td (, from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.31 141.30 Td (. Excluding the impact of market-related ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 126.90 Td (adjustments, net interest income ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 1 1 1 rg /GS0 gs 252.59 135.64 24.67 -11.26 re f /GS0 gs q 0 0 0 rg BT 252.59 126.90 Td (was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.26 126.90 Td ($10.3 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.31 126.90 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.33 126.90 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.40 126.90 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 112.50 Td ($10.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.55 112.50 Td ( in the prior quarter and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.62 112.50 Td ($10.5 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.67 112.50 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.41 118.22 Td (\(G\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.67 112.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.12 112.50 Td (The decline ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 98.10 Td (from the third quarter of 2014 was driven by lower consumer loan balances and lower ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 83.70 Td (yields, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.32 83.70 Td (fset by commercial loan growth and lower long-term debt balances.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 69.30 Td (Noninterest income was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.89 69.30 Td (up) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.24 69.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.57 69.30 Td (2) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.25 69.30 Td ( percent, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.28 69.30 Td ($181 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.31 69.30 Td (, from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.72 69.30 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.18 69.30 Td (1.2 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 54.90 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.19 54.90 Td (. Results for the most recent quarter reflected year-over-year increases in mortgage ) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 3) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (banking and card income, higher asset management fees and other income, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.22 740.30 Td (fset ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 725.90 Td (by lower capital markets revenue and lower equity investment income. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 697.10 Td (The provision for credit losses ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.23 697.10 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.26 697.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.60 697.10 Td ($170 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.63 697.10 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.32 697.10 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.39 697.10 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.06 697.10 Td ($806 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 682.70 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.51 682.70 Td (. Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.66 682.70 Td (fs were ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.67 682.70 Td ($932 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.71 682.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.73 682.70 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 682.70 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.51 682.70 Td ($1.1 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 668.30 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.19 668.30 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.21 668.30 Td (second quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.63 668.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.32 668.30 Td ($1.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.70 668.30 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.72 668.30 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.79 668.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.24 668.30 Td (The net ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 653.90 Td (charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.98 653.90 Td (f ratio improved to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.35 653.90 Td (0.42) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.71 653.90 Td ( percent in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.09 653.90 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.16 653.90 Td ( from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.83 653.90 Td (0.46) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.19 653.90 Td ( percent in ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 639.50 Td (the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.57 639.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.02 639.50 Td (The decline in net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.56 639.50 Td (fs was driven primarily by an ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 625.10 Td (improvement in consumer portfolio trends, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.41 625.10 Td (fset by higher commercial charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.94 625.10 Td (fs. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 610.70 Td (The net reserve release was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.24 610.70 Td ($126 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.28 610.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.30 610.70 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.37 610.70 Td (, compared to a net ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 596.30 Td (reserve release of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.88 596.30 Td ($407 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.92 596.30 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.94 596.30 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.01 596.30 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 567.50 Td (Noninterest expense ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.90 567.50 Td (declined) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.60 567.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.94 567.50 Td ($6.3 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.31 567.50 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.98 567.50 Td (31 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.69 567.50 Td (, from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.71 567.50 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.78 567.50 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 553.10 Td ($13.8 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.55 553.10 Td (. Excluding litigation expense of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.99 553.10 Td ($231 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.03 553.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.05 553.10 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.12 553.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 538.70 Td ($6.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.88 538.70 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.95 538.70 Td (, noninterest expense ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.03 538.70 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.07 538.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.40 538.70 Td (4 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.44 538.70 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 524.30 Td (year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.89 524.30 Td ($13.6 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.94 524.30 Td (, reflecting lower Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.01 524.30 Td (Assets and Servicing \(LAS\) ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 509.90 Td (expense) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.87 515.62 Td (\(A\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.27 509.90 Td (. Continued cost management ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.49 509.90 Td (forts allowed the company to continue to invest ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 495.50 Td (in growth opportunities while keeping expenses relatively flat from the prior quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.40 495.50 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 466.70 Td (The ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.30 466.70 Td (fective tax rate for the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.03 466.70 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 466.70 Td ( was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.10 466.70 Td (26 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.81 466.70 Td (, which included benefits ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 452.30 Td (related to the restructuring of certain non-U.S. subsidiaries.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 423.50 Td (Business Segment Results) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 399.10 Td (The company reports results through five business segments: Consumer Banking, Global ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 384.70 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.61 384.70 Td (ealth and Investment Management \(GWIM\), Global Banking, Global Markets, and Legacy ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 370.30 Td (Assets and Servicing \(LAS\), with the remaining operations recorded in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.03 370.30 Td (All Other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.05 370.30 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 345.90 Td (Consumer Banking) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 296.40 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 296.40 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 296.40 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 296.40 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 296.40 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 296.40 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 267.40 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 267.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 267.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 267.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 267.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 267.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 239.40 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 239.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 239.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 239.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 239.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 239.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 211.40 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 211.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 211.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 211.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 211.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 211.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 182.40 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 182.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 182.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 182.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 182.40 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 182.40 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 335.4 m 318 335.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 335.4 m 398 335.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 321.4 m 398 321.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 335.4 m 402 335.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 321.4 m 402 321.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 335.4 m 482 335.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 321.4 m 482 321.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 335.4 m 486 335.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 335.4 m 566 335.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 321.4 m 566 321.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 296.4 m 318 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 321.4 m 398 321.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 296.4 m 398 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 321.4 m 402 321.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 296.4 m 402 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 321.4 m 482 321.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 296.4 m 482 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 321.4 m 486 321.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 296.4 m 486 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 321.4 m 566 321.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 296.4 m 566 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 296.4 m 398 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 296.4 m 402 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 296.4 m 482 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 296.4 m 486 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 296.4 m 566 296.4 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 168.39999999999998 m 318 168.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 168.39999999999998 m 398 168.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 168.39999999999998 m 402 168.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 168.39999999999998 m 482 168.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 168.39999999999998 m 486 168.39999999999998 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 168.39999999999998 m 566 168.39999999999998 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 325.62 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 301.02 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.70 311.02 Td (September 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.35 301.02 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.70 311.02 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.35 301.02 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.05 311.02 Td (September 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.35 301.02 Td (2014) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 286.02 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 286.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 286.02 Td (7,832) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 286.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 286.02 Td (7,544) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 286.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 286.02 Td (7,749) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 271.62 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.90 271.62 Td (648) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.90 271.62 Td (506) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.90 271.62 Td (668) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 257.62 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 257.62 Td (4,434) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 257.62 Td (4,318) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 257.62 Td (4,462) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 243.62 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 243.62 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 243.62 Td (1,759) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 243.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 243.62 Td (1,706) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 243.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 243.62 Td (1,669) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 229.62 Td (Return on average allocated capital) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.82 234.39 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 229.62 Td (24) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.60 229.62 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 229.62 Td (24) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.60 229.62 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 229.62 Td (22) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.60 229.62 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 215.62 Td (Average loans) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 215.62 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 215.62 Td (206,337) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 215.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 215.62 Td (201,703) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 215.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.45 215.62 Td (197,374) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 201.62 Td (Average deposits) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 201.62 Td (548,895) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 201.62 Td (545,454) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.45 201.62 Td (514,549) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 187.02 Td (At period-end) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 172.62 Td (Brokerage assets) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 172.62 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 172.62 Td (117,210) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 172.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 172.62 Td (121,961) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 172.62 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.45 172.62 Td (108,533) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 160.12 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 156.30 Td (Return on average allocated capital is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.35 156.30 Td ( financial measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.57 156.30 Td (The company believes the use of this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.97 156.30 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 146.70 Td (measure provides additional clarity in assessing the results of the segments. Other companies may define or calculate this measure ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 137.10 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.80 137.10 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.45 137.10 Td (. For reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.01 137.10 Td ( financial measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.96 137.10 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.42 137.10 Td ( of this press release.) Tj ET Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 4) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (Business Highlights) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 711.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 711.50 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.29 711.50 Td (verage deposit balances ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.71 711.50 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.74 711.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.08 711.50 Td ($34.3 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.13 711.50 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.80 711.50 Td (7 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.83 711.50 Td (, from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 697.10 Td (quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.20 697.10 Td ($548.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.92 697.10 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 668.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 668.30 Td (The company originated ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.58 668.30 Td ($13.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.63 668.30 Td ( in first-lien residential mortgage loans and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.41 668.30 Td ($3.1 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 653.90 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.19 653.90 Td ( in home equity loans in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.61 653.90 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.68 653.90 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.39 653.90 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.84 653.90 Td (1.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.54 653.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 639.50 Td (and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.86 639.50 Td ($3.2 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.23 639.50 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.37 639.50 Td (, in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.78 639.50 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 610.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 610.70 Td (Client brokerage assets ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.90 610.70 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.93 610.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.26 610.70 Td ($8.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.64 610.70 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.31 610.70 Td (8 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.34 610.70 Td (, from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 596.30 Td (quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.20 596.30 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.65 596.30 Td (17.2 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.03 596.30 Td (, driven primarily by strong account flows, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.92 596.30 Td (fset by ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 581.90 Td (lower market valuations.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 553.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 553.10 Td (The company issued ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.56 553.10 Td (1.3 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.58 553.10 Td ( new consumer credit cards in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.33 553.10 Td (third quarter of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 538.70 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 139.20 538.70 Td (, up from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.88 538.70 Td (1.2 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.90 538.70 Td ( cards issued in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.68 538.70 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 509.90 Td (Financial Overview) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 495.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 481.10 Td (Consumer Banking reported net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.29 481.10 Td ($1.8 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.67 481.10 Td (, up ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.02 481.10 Td (5 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.05 481.10 Td ( from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 466.70 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.86 466.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.31 466.70 Td (The business saw increased customer activity during the quarter with year-over-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 452.30 Td (year increases in deposits, mortgage originations, credit card issuance and brokerage ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 437.90 Td (assets. In addition, the number of mobile banking users increased ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.37 437.90 Td (14 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.08 437.90 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 423.50 Td (year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.89 423.50 Td (18.4 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.59 423.50 Td ( users. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 394.70 Td (Revenue was up ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.22 394.70 Td (1 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.26 394.70 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.94 394.70 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.01 394.70 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.69 394.70 Td ($7.8 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.06 394.70 Td (, as higher ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 380.30 Td (noninterest income was largely of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.37 380.30 Td (fset by lower net interest income. Net interest income ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 365.90 Td (declined as the benefit from higher deposits was more than of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.80 365.90 Td (fset by the impact of the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 351.50 Td (company's allocation of asset liability management \(ALM\) activities and lower card yields. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 337.10 Td (Noninterest income was up ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.57 337.10 Td (6 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 274.61 337.10 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.28 337.10 Td ($2.8 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.66 337.10 Td (, driven by gains on divestitures and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 322.70 Td (higher card income, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.70 322.70 Td (fset by lower service charges. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 293.90 Td (The provision for credit losses ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.23 293.90 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.27 293.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.61 293.90 Td ($20 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.97 293.90 Td ( from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.04 293.90 Td ($648 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 279.50 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.51 279.50 Td (, driven by continued improvement in credit quality) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.42 279.50 Td (, primarily related to the small ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 265.10 Td (business and credit card portfolios) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.6901960784313725 0.3137254901960784 rg BT 258.60 265.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 76.50 236.30 Td (Noninterest expense ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.90 236.30 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.94 236.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.28 236.30 Td (1 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.31 236.30 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.99 236.30 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.06 236.30 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.74 236.30 Td ($4.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.11 236.30 Td (, as ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 221.90 Td (the company continued to optimize its delivery network and invest some of the savings ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 207.50 Td (from these initiatives back into the business by adding sales specialists. Over the last 12 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 193.10 Td (months, the company has added more than 300 mortgage loan of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.51 193.10 Td (ficers, financial solutions ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 178.70 Td (advisors and small business bankers to help serve customers and deepen relationships. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 149.90 Td (Driven by the continued growth in mobile banking and other self-service customer ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 135.50 Td (touchpoints, the company closed or divested 244 locations and added 38 locations since ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 121.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.52 121.10 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.59 121.10 Td (, resulting in a total of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.98 121.10 Td (4,741) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.01 121.10 Td ( financial centers at the end of the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.46 121.10 Td (third ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 106.70 Td (quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.89 106.70 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 77.90 Td (Return on average allocated capital was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.30 77.90 Td (24 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.00 77.90 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.03 77.90 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.10 77.90 Td (, compared ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 63.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.84 63.50 Td (22 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.55 63.50 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.57 63.50 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.64 63.50 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 5) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (Global W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.28 740.30 Td (ealth and Investment Management \(GWIM\)) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 690.80 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 690.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 690.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 661.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 661.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 661.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 633.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 633.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 633.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 605.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 605.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 605.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 605.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 605.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 605.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 576.80 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 576.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 576.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 576.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 576.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 576.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 729.8 m 318 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 729.8 m 398 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 715.8 m 398 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 729.8 m 402 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 715.8 m 402 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 729.8 m 482 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 715.8 m 482 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 729.8 m 486 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 729.8 m 566 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 715.8 m 566 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 690.8 m 318 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 715.8 m 398 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 690.8 m 398 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 715.8 m 402 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 690.8 m 402 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 715.8 m 482 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 690.8 m 482 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 715.8 m 486 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 690.8 m 486 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 715.8 m 566 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 690.8 m 566 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 690.8 m 398 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 690.8 m 566 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 546.8 m 318 546.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 546.8 m 398 546.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 546.8 m 402 546.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 546.8 m 482 546.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 546.8 m 486 546.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 546.8 m 566 546.8 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 720.02 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 695.42 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.70 705.42 Td (September 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.35 695.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.70 705.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.35 695.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.05 705.42 Td (September 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.35 695.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 680.42 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 680.42 Td (4,468) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 680.42 Td (4,573) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 680.42 Td (4,666) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 666.02 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.70 666.02 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.60 666.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 666.02 Td (15) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 666.02 Td (\(15) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.60 666.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 652.02 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 652.02 Td (3,447) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 652.02 Td (3,459) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 652.02 Td (3,405) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 638.02 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.90 638.02 Td (656) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.90 638.02 Td (689) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.90 638.02 Td (812) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 624.02 Td (Return on average allocated capital) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.82 628.79 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 624.02 Td (22) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.60 624.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 624.02 Td (23) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.60 624.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 624.02 Td (27) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.60 624.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 610.02 Td (Average loans and leases) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 610.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 610.02 Td (133,168) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 610.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 610.02 Td (130,270) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 610.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.45 610.02 Td (121,002) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 596.02 Td (Average deposits) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 596.02 Td (243,980) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 596.02 Td (239,974) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.45 596.02 Td (239,352) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 581.42 Td (At period-end ) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 147.27 581.42 Td (\(dollars in billions\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 566.42 Td (Assets under management) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 566.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.90 566.42 Td (877) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 566.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.90 566.42 Td (930) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 566.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.90 566.42 Td (888) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 551.42 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.50 551.42 Td (otal client balances) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.55 556.19 Td (2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 551.42 Td (2,396) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 551.42 Td (2,522) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 551.42 Td (2,462) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 538.52 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 534.70 Td (Return on average allocated capital is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.35 534.70 Td ( financial measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.57 534.70 Td (The company believes the use of this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.97 534.70 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 525.10 Td (measure provides additional clarity in assessing the results of the segments. Other companies may define or calculate this measure ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 515.50 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.80 515.50 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.45 515.50 Td (. For reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.01 515.50 Td ( financial measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.96 515.50 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.42 515.50 Td ( of this press release.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 506.72 Td (2 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 502.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.50 502.90 Td (otal client balances are defined as assets under management, client brokerage assets, assets in custody) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.34 502.90 Td (, client deposits and loans ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 493.30 Td (\(including margin receivables\).) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 464.50 Td (Business Highlights) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.85 464.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 435.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 435.70 Td (The number of wealth advisors increased by ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.29 435.70 Td (998) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.31 435.70 Td ( advisors from the year-ago quarter ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 421.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.84 421.30 Td (18,037) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.54 421.30 Td (, due to continued investment within the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.01 421.30 Td (Advisor Development program, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 406.90 Td (improved competitive recruiting and near historically low advisor attrition levels. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.13 406.90 Td (This ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 392.50 Td (increase includes 174 advisors in Consumer Banking as the company continues to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 378.10 Td (expand its specialist network to broaden and deepen client relationships.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 351.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 351.70 Td (Third-quarter 2015 long-term assets under management \(AUM\) flows of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.66 351.70 Td ($4.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.04 351.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 337.30 Td (were the 25) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.21 343.02 Td (th) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.71 337.30 Td ( consecutive quarter of positive flows.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 308.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 308.50 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.29 308.50 Td (verage deposit balances ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.71 308.50 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.74 308.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.08 308.50 Td (2 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.11 308.50 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.78 308.50 Td ($4.6 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.16 308.50 Td (, from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 294.10 Td (quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.20 294.10 Td ($244.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.92 294.10 Td (, and average loan balances ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.03 294.10 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.06 294.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.40 294.10 Td (10 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.11 294.10 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 279.70 Td (year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.89 279.70 Td ($133.2 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.62 279.70 Td (, marking the 22) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.66 285.42 Td (nd) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.33 279.70 Td ( consecutive quarter of loan ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 265.30 Td (balance growth.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 236.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 236.50 Td (Asset management fees increased 2 percent from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.32 236.50 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.39 236.50 Td ( to $2.1 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 222.10 Td (billion.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 193.30 Td (Financial Overview) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 178.90 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 164.50 Td (Global W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.63 164.50 Td (ealth and Investment Management reported net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.15 164.50 Td ($656 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.19 164.50 Td (, compared ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 150.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.84 150.10 Td ($812 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.88 150.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.90 150.10 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.97 150.10 Td (. Revenue was down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.71 150.10 Td ($198 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.74 150.10 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.42 150.10 Td ($4.5 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.79 150.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 135.70 Td (as higher asset management fees were more than of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.11 135.70 Td (fset by lower transactional revenue ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 121.30 Td (and the impact of the company's allocation of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.94 121.30 Td (ALM activities on net interest income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.81 121.30 Td (This is ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 106.90 Td (the continuation of a trend in transactional revenue as clients continue to migrate from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 92.50 Td (brokerage to managed relationships, compounded by lower markets and muted new issue ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 78.10 Td (activity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.28 78.10 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 6) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (The third-quarter 2015 pretax margin was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.61 740.30 Td (23) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.96 740.30 Td ( percent, down from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.34 740.30 Td (27) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.69 740.30 Td ( percent in the year-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 725.90 Td (ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.21 725.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 697.10 Td (Noninterest expense increased slightly from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.02 697.10 Td ($3.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.40 697.10 Td (, as) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 682.70 Td (litigation-related costs were higher and the number of wealth advisors grew by 6 percent ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 668.30 Td (from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.90 668.30 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 639.50 Td (The benefit in the provision for credit losses decreased ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.66 639.50 Td ($13 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.02 639.50 Td ( from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 625.10 Td (quarter to a benefit of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.91 625.10 Td ($2 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.60 625.10 Td (, driven by higher recoveries recorded in the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 610.70 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.86 610.70 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 581.90 Td (Return on average allocated capital was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.30 581.90 Td (22 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.00 581.90 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.03 581.90 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.10 581.90 Td (, compared ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 567.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.84 567.50 Td (27 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.55 567.50 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.63 567.50 Td (.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 538.70 Td (Global Banking) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 489.20 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 489.20 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 489.20 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 489.20 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 489.20 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 489.20 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 460.20 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 460.20 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 460.20 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 460.20 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 460.20 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 460.20 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 432.20 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 432.20 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 432.20 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 432.20 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 432.20 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 432.20 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 404.20 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 404.20 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 404.20 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 404.20 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 404.20 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 404.20 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 528.2 m 318 528.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 528.2 m 398 528.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 514.2 m 398 514.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 528.2 m 402 528.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 514.2 m 402 514.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 528.2 m 482 528.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 514.2 m 482 514.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 528.2 m 486 528.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 528.2 m 566 528.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 514.2 m 566 514.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 489.2 m 318 489.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 514.2 m 398 514.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 489.2 m 398 489.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 514.2 m 402 514.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 489.2 m 402 489.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 514.2 m 482 514.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 489.2 m 482 489.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 514.2 m 486 514.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 489.2 m 486 489.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 514.2 m 566 514.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 489.2 m 566 489.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 489.2 m 398 489.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 489.2 m 482 489.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 489.2 m 566 489.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 390.2 m 318 390.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 390.2 m 398 390.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 390.2 m 402 390.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 390.2 m 482 390.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 390.2 m 486 390.2 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 390.2 m 566 390.2 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 518.42 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 493.82 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.70 503.82 Td (September 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.35 493.82 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.70 503.82 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.35 493.82 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.05 503.82 Td (September 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.35 493.82 Td (2014) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 478.82 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 478.82 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 478.82 Td (4,191) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 478.82 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 478.82 Td (4,106) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 478.82 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 478.82 Td (4,345) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 464.42 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.90 464.42 Td (179) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.90 464.42 Td (177) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 464.42 Td (\(64) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.60 464.42 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 450.42 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 450.42 Td (2,020) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 450.42 Td (1,932) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 450.42 Td (2,016) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 436.42 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 436.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 436.42 Td (1,277) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 436.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 436.42 Td (1,251) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 436.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 436.42 Td (1,521) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 422.42 Td (Return on average allocated capital) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.82 427.19 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 422.42 Td (14) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.60 422.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 422.42 Td (14) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.60 422.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 422.42 Td (18) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.60 422.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 408.42 Td (Average loans and leases) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 408.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 408.42 Td (310,043) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 408.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 408.42 Td (300,631) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 408.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.45 408.42 Td (283,264) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 394.42 Td (Average deposits) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.45 394.42 Td (296,321) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.45 394.42 Td (288,117) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.45 394.42 Td (291,927) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 381.92 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 378.10 Td (Return on average allocated capital is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.35 378.10 Td ( financial measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.57 378.10 Td (The company believes the use of this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.97 378.10 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 368.50 Td (measure provides additional clarity in assessing the results of the segments. Other companies may define or calculate this measure ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 358.90 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.80 358.90 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.45 358.90 Td (. For reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.01 358.90 Td ( financial measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.96 358.90 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.42 358.90 Td ( of this press release.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 330.10 Td (Business Highlights) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.85 330.10 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 301.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 301.30 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.87 301.30 Td (America Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.43 301.30 Td (ynch generated firmwide investment banking fees of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.59 301.30 Td ($1.3 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 286.90 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.19 286.90 Td (, excluding self-led deals, in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.95 286.90 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.02 286.90 Td (, maintaining its No. 3 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 272.50 Td (global ranking) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.22 278.22 Td (\(H\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.04 272.50 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 243.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 243.70 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.87 243.70 Td (America Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.43 243.70 Td (ynch was ranked among the top three global financial ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 229.30 Td (institutions ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 172.53 229.30 Td (in high-yield corporate debt, leveraged loans, mortgage-backed ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 112.50 214.90 Td (securities, asset-backed securities, convertible debt, investment grade corporate ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 112.50 200.50 Td (debt, syndicated loans, and debt capital markets) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 369.32 200.50 Td ( during the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.36 200.50 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.43 206.22 Td (\(H\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.26 200.50 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 171.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 171.70 Td (Firmwide advisory fees of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.88 171.70 Td ($391 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.91 171.70 Td ( were the second-highest results since the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 157.30 Td (Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.72 157.30 Td (ynch merger) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.75 157.30 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 128.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 128.50 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.29 128.50 Td (verage loan and lease balances ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.08 128.50 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.11 128.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.45 128.50 Td ($26.8 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.49 128.50 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.17 128.50 Td (9 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.20 128.50 Td (, from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 114.10 Td (year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.55 114.10 Td (, to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.56 114.10 Td ($310 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.28 114.10 Td (, largely due to growth in the commercial and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 99.70 Td (industrial loan portfolio and in the commercial real estate portfolio.) Tj ET Q endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 7) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (Financial Overview ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 725.90 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 711.50 Td (Global Banking reported net income) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.95 711.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.28 711.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.63 711.50 Td ($1.3 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.00 711.50 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.02 711.50 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.09 711.50 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 697.10 Td ($1.5 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.88 697.10 Td ( in the third quarter of 2014, as strong loan and deposit growth and higher ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 682.70 Td (advisory fees were of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.67 682.70 Td (fset by lower net interest income and lower underwriting fees in line ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 668.30 Td (with lower industry volumes.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 639.50 Td (Net interest income was down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.91 639.50 Td ($105 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.94 639.50 Td (, reflecting the impact of the company's ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 625.10 Td (allocation of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.21 625.10 Td (ALM activities and liquidity costs, as well as compression in loan spreads. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.18 625.10 Td (This ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 610.70 Td (was of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.96 610.70 Td (fset in part by loan growth. Firmwide investment banking fees, excluding self-led ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 596.30 Td (deals, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 111.86 596.30 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.89 596.30 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.57 596.30 Td ($1.3 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.95 596.30 Td ( in the third quarter from the year-ago quarter of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.74 596.30 Td ($1.4 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.12 596.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 581.90 Td (with higher advisory fees more than of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.05 581.90 Td (fset by a decline in equity issuance fees. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 553.10 Td (The return on average allocated capital was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.64 553.10 Td (14 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.35 553.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.37 553.10 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.44 553.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 538.70 Td (compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.54 538.70 Td (18 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.24 538.70 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.32 538.70 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 509.90 Td (The provision for credit losses ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.23 509.90 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.26 509.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.60 509.90 Td ($243 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.63 509.90 Td ( from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.71 509.90 Td ($179 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 495.50 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.51 495.50 Td (, associated with higher loan balances and higher reserve releases in the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 551.43 495.50 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 481.10 Td (Noninterest expense was relatively unchanged from the year-ago quarter at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.73 481.10 Td ($2.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.10 481.10 Td (.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 452.30 Td (Global Markets) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 402.80 240.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 317.00 402.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.00 402.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 401.00 402.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.00 402.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 485.00 402.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 362.80 240.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 317.00 362.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.00 362.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 401.00 362.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.00 362.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 485.00 362.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 334.80 240.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 317.00 334.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.00 334.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 401.00 334.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.00 334.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 485.00 334.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 306.80 240.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 317.00 306.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 397.00 306.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 401.00 306.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.00 306.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 485.00 306.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 441.8 m 317 441.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 441.8 m 397 441.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 427.8 m 397 427.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397 441.8 m 401 441.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397 427.8 m 401 427.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 441.8 m 481 441.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 427.8 m 481 427.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 441.8 m 485 441.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 441.8 m 565 441.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 427.8 m 565 427.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 402.8 m 317 402.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 427.8 m 397 427.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 402.8 m 397 402.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397 427.8 m 401 427.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397 402.8 m 401 402.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 427.8 m 481 427.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 402.8 m 481 402.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 427.8 m 485 427.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 402.8 m 485 402.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 427.8 m 565 427.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 402.8 m 565 402.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 402.8 m 481 402.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 402.8 m 565 402.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 292.8 m 317 292.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 292.8 m 397 292.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397 292.8 m 401 292.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 401 292.8 m 481 292.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 292.8 m 485 292.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 292.8 m 565 292.8 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.05 432.02 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 407.42 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.70 417.42 Td (September 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.35 407.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.70 417.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.35 407.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.05 417.42 Td (September 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.35 407.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 392.42 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 392.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.55 392.42 Td (4,071) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.50 392.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.55 392.42 Td (4,267) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.50 392.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.55 392.42 Td (4,161) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 377.42 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.87 377.42 Td (otal revenue, net of interest expense, FTE ) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 367.42 Td (basis, excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.51 367.42 Td (A) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET BT /F3 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.73 372.19 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.55 367.42 Td (3,758) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.55 367.42 Td (4,165) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.55 367.42 Td (3,956) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 353.02 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 353.02 Td (42) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.00 353.02 Td (6) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.45 353.02 Td (45) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 339.02 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.55 339.02 Td (2,683) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.55 339.02 Td (2,732) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.55 339.02 Td (3,357) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 325.02 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 325.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.55 325.02 Td (1,008) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.50 325.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 325.02 Td (992) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.50 325.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.90 325.02 Td (371) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 311.02 Td (Return on average allocated capital) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.82 315.79 Td (2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.45 311.02 Td (11) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.60 311.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 311.02 Td (11) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.60 311.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 311.02 Td (4) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.60 311.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 297.02 Td (Total average assets) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 297.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 297.02 Td (597,103) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.50 297.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.45 297.02 Td (602,735) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.50 297.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 297.02 Td (599,977) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 284.52 Td (1) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.39 280.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.50 280.70 Td (Represents a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.40 280.70 Td ( financial measure. Net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.96 280.70 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.86 280.70 Td ( gains were ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.99 280.70 Td ($313 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.68 280.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.13 280.70 Td ($102 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.82 280.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.61 280.70 Td ($205 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.30 280.70 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.43 280.70 Td (three months ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 271.10 Td (ended September 30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.46 271.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.91 271.10 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.62 271.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.41 271.10 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.91 271.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.00 271.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 262.32 Td (2 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 258.50 Td (Return on average allocated capital is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.35 258.50 Td ( financial measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.57 258.50 Td (The company believes the use of this non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.97 258.50 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 248.90 Td (measure provides additional clarity in assessing the results of the segments. Other companies may define or calculate this measure ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 239.30 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.80 239.30 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.45 239.30 Td (. For reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.01 239.30 Td ( financial measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.96 239.30 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.42 239.30 Td ( of this press release.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 210.50 Td (Business Highlights) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 181.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 181.70 Td (Equities sales and trading revenue, excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.12 181.70 Td (A, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.79 181.70 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.82 181.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.15 181.70 Td (12 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.86 181.70 Td ( from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 167.30 Td (the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.91 167.30 Td ($1.2 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.28 167.30 Td (, driven by a strong performance in derivatives, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 152.90 Td (reflecting favorable market conditions) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.27 158.62 Td (\(I\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.63 152.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 124.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 124.10 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.87 124.10 Td (America Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.43 124.10 Td (ynch) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.23 124.10 Td (s U.S. Equity Research ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.39 124.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.39 124.10 Td (eam was ranked No. 1 in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 109.70 Td (2015 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.87 109.70 Td (All-America Institutional Investor survey) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.05 109.70 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 8) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (Financial Overview) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 711.50 Td (Global Markets reported net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.93 711.50 Td ($1.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.31 711.50 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.33 711.50 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.40 711.50 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 697.10 Td ($371 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.54 697.10 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.62 697.10 Td (, as lower noninterest expense, principally litigation, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 682.70 Td (was partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.65 682.70 Td (fset by lower Fixed Income, Currencies and Commodities \(FICC\) sales and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 668.30 Td (trading revenues. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 639.50 Td (Revenue ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 127.87 639.50 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 183.91 639.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.24 639.50 Td ($90 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.61 639.50 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.28 639.50 Td (2 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.31 639.50 Td (, from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.72 639.50 Td ($4.1 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.10 639.50 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 625.10 Td (Excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.66 625.10 Td (A, revenue ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.03 625.10 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.07 625.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.40 625.10 Td ($198 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.44 625.10 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.11 625.10 Td (5 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.15 625.10 Td (, to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.16 625.10 Td ($3.8 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.53 630.82 Td (\(J\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.63 625.10 Td (. Net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.08 625.10 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 561.42 625.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 610.70 Td (gains were ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.87 610.70 Td ($313 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.90 610.70 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.61 610.70 Td ($205 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.64 610.70 Td ( in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.72 610.70 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 581.90 Td (Sales and trading revenue was relatively unchanged from the year-ago quarter at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.76 581.90 Td ($3.5 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 567.50 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.19 567.50 Td (. Excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.01 567.50 Td (A, sales and trading revenue was down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.81 567.50 Td (4 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.84 567.50 Td ( from the third ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 553.10 Td (quarter of 2014 to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 174.57 553.10 Td ($3.2 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.94 553.10 Td ( as higher equities sales and trading revenue was more than ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 538.70 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.29 538.70 Td (fset by lower FICC sales and trading revenue ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.74 544.42 Td (\(I\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 538.70 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 509.90 Td (Fixed Income, Currencies and Commodities sales and trading revenue, excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 547.85 509.90 Td (A, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 495.50 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.54 495.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.87 495.50 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.66 495.50 Td (1 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.69 495.50 Td ( from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.43 495.50 Td (, due to declines in credit-related ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 481.10 Td (businesses, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.99 481.10 Td (fset in part by improvement in rates products) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.77 486.82 Td (\(I\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.13 481.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.9333333333333333 0.15294117647058825 0.1411764705882353 rg BT 400.46 481.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 403.79 481.10 Td (Equities sales and trading ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 466.70 Td (revenue, excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.36 466.70 Td (A, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.04 466.70 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.07 466.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.40 466.70 Td (12 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.11 466.70 Td ( from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.85 466.70 Td (, led by a ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 452.30 Td (strong performance in derivatives, reflecting favorable market conditions) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.35 458.02 Td (\(I\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.71 452.30 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 423.50 Td (Noninterest expense of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.24 423.50 Td ($2.7 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.62 423.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.95 423.50 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.99 423.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.33 423.50 Td ($674 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.36 423.50 Td ( from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.10 423.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 409.10 Td (driven by lower litigation expense. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.72 409.10 Td (The year-ago quarter included approximately $600 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 394.70 Td (million in litigation expense, the majority of which was non-deductible for tax purposes. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 380.30 Td (Excluding litigation, noninterest expense declined 4 percent, driven by lower revenue-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 365.90 Td (related expenses) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.89 371.62 Td (\(K\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 178.29 365.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 337.10 Td (Return on average allocated capital was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.30 337.10 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.08 337.10 Td (1 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.11 337.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.14 337.10 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.21 337.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 322.70 Td ( ) Tj ET Q endstream endobj 19 0 obj <> endobj 20 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 9) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.74 740.30 Td (Assets and Servicing \(LAS\)) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 690.80 241.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 690.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 690.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 690.80 80.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 661.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 661.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 661.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 661.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 633.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 633.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 633.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 633.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 604.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 604.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 604.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 604.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 604.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 604.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 729.8 m 318 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 729.8 m 398 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 715.8 m 398 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 729.8 m 402 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 715.8 m 402 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 729.8 m 482 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 715.8 m 482 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 729.8 m 486 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 729.8 m 566 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 715.8 m 566 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 690.8 m 318 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 715.8 m 398 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 690.8 m 398 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 715.8 m 402 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 690.8 m 402 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 715.8 m 482 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 690.8 m 482 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 715.8 m 486 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 690.8 m 486 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 715.8 m 566 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 690.8 m 566 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 690.8 m 398 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 690.8 m 402 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 690.8 m 482 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 690.8 m 566 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 590.8 m 318 590.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 590.8 m 398 590.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 590.8 m 402 590.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 590.8 m 482 590.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 590.8 m 486 590.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 590.8 m 566 590.8 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 720.02 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 695.42 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.70 705.42 Td (September 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.35 695.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.70 705.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.35 695.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.05 705.42 Td (September 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.35 695.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 680.42 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.45 680.42 Td (841) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 680.42 Td (1,089) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 680.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 680.42 Td (556) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 666.02 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.55 666.07 Td (6) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 666.02 Td (57) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 666.02 Td (267) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 652.02 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.22 656.79 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.10 652.07 Td (1,143) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 652.02 Td (961) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.10 652.02 Td (6,648) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 638.02 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.10 638.07 Td (\(196) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.15 638.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 638.02 Td (45) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 638.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 638.02 Td (\(5,114) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 638.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 624.02 Td (Average loans and leases) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 624.07 Td (29,074) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 624.02 Td (30,897) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 624.02 Td (35,238) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 609.42 Td (At period-end) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 595.02 Td (Loans and leases) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 595.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 595.07 Td (27,982) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 595.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.55 595.02 Td (30,024) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 595.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.55 595.02 Td (34,484) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 582.52 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.17 578.70 Td (Noninterest expense includes litigation expense of ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.28 578.70 Td ($228 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.97 578.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.42 578.70 Td ($59 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.66 578.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.45 578.70 Td ($5.3 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.70 578.70 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.21 578.70 Td (September30, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 569.10 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.30 569.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.74 569.10 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.45 569.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.25 569.10 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.74 569.10 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 537.30 Td (Business Highlights) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 508.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 508.50 Td (The number of 60+ days delinquent first-mortgage loans serviced by LAS declined ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 494.10 Td (to 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.63 494.10 Td (14,000 loans at the end of the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.75 494.10 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.82 494.10 Td (, down 18,000 loans, or 14 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 479.70 Td (percent, from the prior quarter and down 107,000 loans, or 48 percent, from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 465.30 Td (year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.55 465.30 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 436.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 436.50 Td (Noninterest expense, excluding litigation, was approximately ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.68 436.50 Td ($0.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.05 436.50 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.07 436.50 Td (third ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 422.10 Td (quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.89 422.10 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.60 422.10 Td ($0.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.97 422.10 Td ( in the second quarter of 2015 and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.11 422.10 Td ($1.3 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 407.70 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.19 407.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.21 407.70 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.28 413.42 Td (\(B\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.68 407.70 Td (.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 378.90 Td (Financial Overview) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 364.50 Td () Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 350.10 Td (Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.87 350.10 Td (Assets and Servicing reported a net loss of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.32 350.10 Td ($196 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.36 350.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.38 350.10 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.46 350.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 335.70 Td (compared to a net loss of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.58 335.70 Td ($5.1 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.95 335.70 Td ( for the same period in 2014, driven by lower litigation ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 321.30 Td (expense. Revenue increased in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.96 321.30 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.03 321.30 Td ( as mortgage servicing rights ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 306.90 Td (\(MSR\) net-of-hedge performance improved and the representations and warranties ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 292.50 Td (provision declined, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.70 292.50 Td (fset by lower mortgage servicing fees. Mortgage servicing ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 278.10 Td (fees were down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.88 278.10 Td (27 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.59 278.10 Td ( from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.66 278.10 Td ($345 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.70 278.10 Td ( as the number of first-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 263.70 Td (lien and second-lien loans serviced by LAS declined from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.02 263.70 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.09 263.70 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 234.90 Td (The provision for credit losses ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.23 234.90 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.27 234.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.61 234.90 Td ($261 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.64 234.90 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.33 234.90 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.40 234.90 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.07 234.90 Td ($6 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 220.50 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.51 220.50 Td (, driven primarily by costs related to the consumer relief portion of the U.S. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 206.10 Td (Department of Justice \(DoJ\) settlement in the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.66 206.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 177.30 Td (Noninterest expense ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.90 177.30 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.94 177.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.28 177.30 Td ($5.5 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.65 177.30 Td ( from the year-ago quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.73 177.30 Td ($1.1 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.10 177.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 162.90 Td (primarily due to a decrease in litigation expense of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.65 162.90 Td ($5.1 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.03 162.90 Td ( and lower default-related ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 148.50 Td (servicing expenses. Excluding litigation, noninterest expense was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.37 148.50 Td ($0.9 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.74 148.50 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.76 148.50 Td (third ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 134.10 Td (quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.89 134.10 Td (, relatively unchanged from the prior quarter and down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.39 134.10 Td ($430 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.43 134.10 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.10 134.10 Td (32 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 119.70 Td (percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.53 119.70 Td (, from the third quarter of 2014 as the number of 60+ days delinquent first-mortgage ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 105.30 Td (loans serviced by LAS declined 48 percent to 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.76 105.30 Td (14,000 loans) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.49 111.02 Td (\(B\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.88 105.30 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 21 0 obj <> endobj 22 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 10) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (All Other) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET BT /F3 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 127.17 746.02 Td (1) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 690.80 241.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 690.80 80.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 690.80 4.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 690.80 80.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 690.80 4.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 690.80 80.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 648.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 648.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 648.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 648.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 648.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 648.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 620.80 241.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 318.00 620.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 398.00 620.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 402.00 620.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 620.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 486.00 620.80 80.00 -14.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 729.8 m 318 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 729.8 m 398 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 715.8 m 398 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 729.8 m 402 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 715.8 m 402 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 729.8 m 482 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 715.8 m 482 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 729.8 m 486 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 729.8 m 566 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 715.8 m 566 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 690.8 m 318 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 715.8 m 398 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 690.8 m 398 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 715.8 m 402 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 690.8 m 402 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 715.8 m 482 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 690.8 m 482 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 715.8 m 486 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 690.8 m 486 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 715.8 m 566 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 690.8 m 566 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 690.8 m 398 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 690.8 m 402 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 690.8 m 482 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 690.8 m 566 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 606.8 m 318 606.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 318 606.8 m 398 606.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 606.8 m 402 606.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 606.8 m 482 606.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 606.8 m 486 606.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486 606.8 m 566 606.8 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 720.02 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 695.42 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.70 705.42 Td (September 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.35 695.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.70 705.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.35 695.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.05 705.42 Td (September 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.35 695.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 667.42 Td (Total revenue, net of interest expense, FTE basis) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 667.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.10 667.47 Td (\(490) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.15 667.42 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 667.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 667.42 Td (766) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 667.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.65 667.42 Td (\(43) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 667.42 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 653.02 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 653.02 Td (\(67) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.15 653.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 653.02 Td (19) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 653.02 Td (\(265) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.15 653.02 Td (\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 639.02 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.00 639.02 Td (80) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 639.02 Td (416) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 639.02 Td (254) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 625.02 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.50 625.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.55 625.07 Td (4) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 625.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.45 625.02 Td (637) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.50 625.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.45 625.02 Td (509) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 611.02 Td (Total average loans) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 611.02 Td (137,827) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.00 611.02 Td (156,006) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.00 611.02 Td (199,404) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 598.52 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 594.70 Td (All Other consists of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.42 594.70 Td (ALM activities, equity investments, the international consumer card business, liquidating businesses, residual ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 585.10 Td (expense allocations and other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.36 585.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.36 585.10 Td (ALM activities encompass residential mortgages, debt securities, interest rate and foreign currency risk ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 575.50 Td (management activities including the residual net interest income allocation, the impact of certain allocation methodologies and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 565.90 Td (accounting hedge inef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.64 565.90 Td (fectiveness. Beginning with new originations in 2014, we retain certain residential mortgages in Consumer ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 556.30 Td (Banking, consistent with where the overall relationship is managed; previously such mortgages were in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.58 556.30 Td (All Other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.26 556.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.27 556.30 Td (Additionally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.59 556.30 Td (, certain ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 546.70 Td (residential mortgage loans that are managed by Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.74 546.70 Td (Assets and Servicing are held in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.80 546.70 Td (All Other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.48 546.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.79 546.70 Td (The results of certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.27 546.70 Td (ALM activities ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 537.10 Td (are allocated to our business segments. Equity investments include our merchant services joint venture as well as Global Principal ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 527.50 Td (Investments which is comprised of a portfolio of equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.55 527.50 Td (, real estate and other alternative investments.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 498.70 Td (All Other reported net income of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.92 498.70 Td ($4 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.61 498.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.63 498.70 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.70 498.70 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.41 498.70 Td ($509 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 484.30 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.51 484.30 Td ( for the same period a year ago.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 455.50 Td (Net interest income ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 183.21 455.50 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.25 455.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.58 455.50 Td ($570 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.62 455.50 Td ( from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.36 455.50 Td (, driven by the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 441.10 Td (negative impact of the market-related adjustments on the company's debt securities due to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 426.70 Td (lower long-term interest rates. Noninterest income rose ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.95 426.70 Td ($123 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.99 426.70 Td ( from the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 412.30 Td (quarter to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.20 412.30 Td ($12 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.56 412.30 Td (, driven primarily by approximately $400 million in gains on sales of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 397.90 Td (consumer real estate loans, compared to approximately $230 million in in gains in the year-) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 383.50 Td (ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.21 383.50 Td (. Noninterest income for the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.95 383.50 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.02 383.50 Td ( also included a charge of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 369.10 Td ($303 million for the payment protection insurance provision \(PPI\) in the U.K. card business ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 354.70 Td (and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 99.86 354.70 Td ($385 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.89 354.70 Td ( in gains of the sale of debt securities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.79 354.70 Td (This compares with a PPI charge of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 340.30 Td ($298 million and gains on debt securities of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.98 340.30 Td ($410 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.02 340.30 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.04 340.30 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.11 340.30 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 311.50 Td (The provision for credit losses was a benefit of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.62 311.50 Td ($67 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.98 311.50 Td (, compared to a benefit of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.40 311.50 Td ($265 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 297.10 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.51 297.10 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.53 297.10 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.60 297.10 Td (, as the company released reserves at a slower pace ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 282.70 Td (compared to the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.61 282.70 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 253.90 Td (Noninterest expense declined ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.94 253.90 Td ($174 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.97 253.90 Td (, reflecting improved litigation and lower ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 239.50 Td (personnel and infrastructure costs, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.40 239.50 Td (fset by higher professional fees. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.95 239.50 Td (The ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.96 239.50 Td (third ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 225.10 Td (quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.89 225.10 Td ( included tax benefits of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.31 225.10 Td ($507 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.35 225.10 Td (, compared with tax benefits of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.43 225.10 Td ($541 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 210.70 Td (million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.51 210.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.53 210.70 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.60 210.70 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 23 0 obj <> endobj 24 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.14 770.80 Td (1) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (Credit Quality) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 690.80 225.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 302.00 690.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 387.00 690.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 391.00 690.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.00 690.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.00 690.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 662.80 225.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 302.00 662.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 387.00 662.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 391.00 662.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.00 662.80 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.00 662.80 85.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 633.80 225.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 302.00 633.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 387.00 633.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 391.00 633.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.00 633.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.00 633.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 590.80 225.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 302.00 590.80 85.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 387.00 590.80 4.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 391.00 590.80 85.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.00 590.80 4.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.00 590.80 85.00 -28.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 547.80 225.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 302.00 547.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 387.00 547.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 391.00 547.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.00 547.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.00 547.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 729.8 m 302 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 729.8 m 387 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 715.8 m 387 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 729.8 m 391 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 715.8 m 391 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 391 729.8 m 476 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 391 715.8 m 476 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476 729.8 m 480 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 729.8 m 565 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 715.8 m 565 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 690.8 m 302 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 715.8 m 387 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 690.8 m 387 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 715.8 m 391 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 690.8 m 391 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 391 715.8 m 476 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 391 690.8 m 476 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476 715.8 m 480 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476 690.8 m 480 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 715.8 m 565 715.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 690.8 m 565 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 690.8 m 565 690.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 532.8 m 302 532.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 302 532.8 m 387 532.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 387 532.8 m 391 532.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 391 532.8 m 476 532.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476 532.8 m 480 532.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 532.8 m 565 532.8 l s BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.55 720.02 Td (Three Months Ended) Tj ET Q BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 695.42 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.20 705.42 Td (September 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.85 695.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.20 705.42 Td (June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.85 695.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.55 705.42 Td (September 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.85 695.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 681.02 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 681.02 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.90 681.02 Td (806) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.50 681.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.90 681.02 Td (780) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 681.02 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.90 681.02 Td (636) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 667.02 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.91 667.02 Td (fs) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 147.68 671.79 Td (1) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.90 667.02 Td (932) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.55 667.02 Td (1,068) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.55 667.02 Td (1,043) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 653.02 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.91 653.02 Td (f ratio) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.92 657.79 Td (1, 2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.10 653.02 Td (0.42) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.60 653.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.10 653.02 Td (0.49) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.60 653.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.10 653.02 Td (0.46) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.60 653.02 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 638.42 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.91 638.42 Td (f ratio, including PCI write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.77 638.42 Td (fs) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.55 643.19 Td (2) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.10 638.42 Td (0.49) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.10 638.42 Td (0.62) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.10 638.42 Td (0.57) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 623.42 Td (At period-end) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 607.42 Td (Nonperforming loans, leases and foreclosed) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 595.42 Td (properties) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 595.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 595.42 Td (10,336) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.50 595.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.00 595.42 Td (11,565) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 595.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.00 595.42 Td (14,232) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 579.42 Td (Nonperforming loans, leases and foreclosed ) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.00 567.42 Td (properties ratio) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.70 572.19 Td (3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.10 567.42 Td (1.17) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.60 567.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.10 567.42 Td (1.31) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.60 567.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.10 567.42 Td (1.61) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.60 567.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 552.42 Td (Allowance for loan and lease losses) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.50 552.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 552.42 Td (12,657) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.50 552.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.00 552.42 Td (13,068) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.50 552.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.00 552.42 Td (15,106) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 537.42 Td (Allowance for loan and lease losses ratio) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.72 542.19 Td (4) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.10 537.42 Td (1.44) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.60 537.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.10 537.42 Td (1.49) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.60 537.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.10 537.42 Td (1.71) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.60 537.42 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 524.52 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 520.70 Td (Excludes write-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.27 520.70 Td (fs of PCI loans of $148 million, $290 million and $246 million for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.23 520.70 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.72 520.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 511.10 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.21 511.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.00 511.10 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.50 511.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.59 511.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 502.32 Td (2 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 498.50 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.82 498.50 Td (f ratios are calculated as annualized net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.68 498.50 Td (fs divided by average outstanding loans and leases during the period.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 489.72 Td (3 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 485.90 Td (Nonperforming loans, leases and foreclosed properties ratios are calculated as nonperforming loans, leases and foreclosed properties ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 476.30 Td (divided by outstanding loans, leases and foreclosed properties at the end of the period.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 467.52 Td (4 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 463.70 Td (Allowance for loan and lease losses ratio is calculated as allowance for loan and lease losses divided by loans and leases outstanding ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 454.10 Td (at the end of the period.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 441.50 Td (Note: Ratios do not include loans accounted for under the fair value option.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 412.10 Td (Credit quality remained strong in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.60 412.10 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.67 412.10 Td ( with net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.17 412.10 Td (fs declining ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 397.70 Td (across most major portfolios when compared to the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.01 397.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.46 397.70 Td (The balance of 30+ ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 383.30 Td (days performing delinquent loans, excluding fully insured loans, declined across most ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 368.90 Td (consumer portfolios from the year-ago quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.95 368.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.96 368.90 Td (Additionally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.44 368.90 Td (, nonperforming loans, leases ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 354.50 Td (and foreclosed properties were down ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.62 354.50 Td (27 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.32 354.50 Td ( from the year-ago period.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 325.70 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.99 325.70 Td (fs were ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.00 325.70 Td ($932 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.04 325.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.06 325.70 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.13 325.70 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.83 325.70 Td ($1.1 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.21 325.70 Td ( in ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 311.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 96.52 311.30 Td (second quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.94 311.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.63 311.30 Td ($1.0 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.00 311.30 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.03 311.30 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.10 311.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.55 311.30 Td (The net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.05 311.30 Td (f ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 296.90 Td (ratio improved to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.21 296.90 Td (0.42) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.56 296.90 Td ( percent in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.95 296.90 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.02 296.90 Td ( from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.68 296.90 Td (0.46) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.04 296.90 Td ( percent in the year-ago ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 282.50 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.86 282.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.31 282.50 Td (The decline in net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.85 282.50 Td (fs was driven by an improvement primarily in consumer ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 268.10 Td (portfolio trends, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.02 268.10 Td (fset by higher commercial charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.55 268.10 Td (fs. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.33 268.10 Td (The provision for credit ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 253.70 Td (losses ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.85 253.70 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.88 253.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.21 253.70 Td ($170 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.25 253.70 Td ( from the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.93 253.70 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 253.70 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.68 253.70 Td ($806 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.72 253.70 Td (. In the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.74 253.70 Td (third ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 239.30 Td (quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.89 239.30 Td (, the net reserve release was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.30 239.30 Td ($126 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.34 239.30 Td ( compared to a net reserve ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 224.90 Td (release of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.53 224.90 Td ($407 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.57 224.90 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.59 224.90 Td (third quarter of 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.66 224.90 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 196.10 Td (The allowance for loan and lease losses to annualized net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.52 196.10 Td (f coverage ratio was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 181.70 Td (3.42) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 99.86 181.70 Td ( times in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.88 181.70 Td (third quarter of 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.95 181.70 Td (, compared with ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.99 181.70 Td (3.65) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.35 181.70 Td ( times in the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.37 181.70 Td (third quarter of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 167.30 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.20 167.30 Td (. Nonperforming loans, leases and foreclosed properties were ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.04 167.30 Td ($10.3 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.09 167.30 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 152.90 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.24 152.90 Td (, a decrease from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.95 152.90 Td ($1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.41 152.90 Td (1.6 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.11 152.90 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.79 152.90 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.85 152.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.54 152.90 Td ($14.2 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.59 152.90 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 138.50 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.24 138.50 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 109.70 Td (Within the commercial loan portfolio, reservable criticized loans increased 15 percent from ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 95.30 Td (the year-ago quarter due to certain downgrades in the company's oil and gas portfolio. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 80.90 Td (However) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.19 80.90 Td (, the reservable criticized rate is still below pre-financial crisis levels.) Tj ET Q endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 12) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (Capital and Liquidity Management) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET BT /F3 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.18 746.02 Td (1,2,3) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 704.80 316.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.00 704.80 85.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.00 704.80 4.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 704.80 85.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 676.80 316.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.00 676.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.00 676.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 676.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 646.80 316.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.00 646.80 85.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.00 646.80 4.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 646.80 85.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 618.80 316.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.00 618.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.00 618.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 618.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 588.80 316.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.00 588.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.00 588.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 588.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 558.80 316.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.00 558.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.00 558.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 558.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 528.80 316.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 393.00 528.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.00 528.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 482.00 528.80 85.00 -15.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 729.8 m 393 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 704.8 m 393 704.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393 729.8 m 478 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393 704.8 m 478 704.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 729.8 m 482 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 704.8 m 482 704.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 729.8 m 567 729.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 704.8 m 567 704.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 646.8 m 567 646.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 646.8 m 393 646.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393 646.8 m 478 646.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 646.8 m 482 646.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 646.8 m 567 646.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 588.8 m 393 588.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393 588.8 m 478 588.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 588.8 m 482 588.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 588.8 m 567 588.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 513.8 m 393 513.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393 513.8 m 478 513.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 513.8 m 482 513.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482 513.8 m 567 513.8 l s BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 709.42 Td (\(Dollars in billions\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.50 719.42 Td (At September 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.85 709.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.05 719.42 Td (At June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.85 709.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 695.02 Td (Basel 3 Transition \(under Standardized approach\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 682.02 Td (Common equity tier 1 capital - Basel 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.50 681.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.55 681.42 Td (161.6) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.50 681.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.55 681.42 Td (158.3) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 667.02 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.20 666.42 Td (1,391.7) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.20 666.42 Td (1,407.9) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 652.02 Td (Common equity tier 1 capital ratio - Basel 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.10 651.42 Td (11.6) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.60 651.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.10 651.42 Td (11.2) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.60 651.42 Td (%) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 637.02 Td (Basel 3 Fully Phased-in \(under Standardized approach\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET BT /F3 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.78 641.79 Td (2,3) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 624.02 Td (Common equity tier 1 capital - Basel 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.50 623.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.55 623.42 Td (153.1) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.50 623.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.55 623.42 Td (148.3) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 609.02 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.20 608.42 Td (1,414.7) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.20 608.42 Td (1,433.4) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 594.02 Td (Common equity tier 1 capital ratio - Basel 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.10 593.42 Td (10.8) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.60 593.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.10 593.42 Td (10.3) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.60 593.42 Td (%) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 578.42 Td (Basel 3 Fully Phased-in \(under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.50 578.42 Td (Advanced approaches\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET BT /F3 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.53 583.19 Td (2,3) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 563.42 Td (Common equity tier 1 capital - Basel 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 563.42 Td ($153.1) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.90 563.42 Td ($148.3) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 548.42 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.10 548.42 Td (1,397.5) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.10 548.42 Td (1,427.4) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 533.42 Td (Common equity tier 1 capital ratio - Basel 3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.10 533.42 Td (11.0) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.60 533.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.10 533.42 Td (10.4) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.60 533.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 518.42 Td (Pro-forma common equity tier 1 capital ratio - Basel 3) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.71 523.19 Td (2,3) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.65 518.42 Td (9.7) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.60 518.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.65 518.42 Td (9.3) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.60 518.42 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 478.80 232.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 309.00 478.80 87.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 396.00 478.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 400.00 478.80 81.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.00 478.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 485.00 478.80 82.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 448.80 232.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 309.00 448.80 87.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 396.00 448.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 400.00 448.80 81.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.00 448.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 485.00 448.80 82.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 77.00 418.80 232.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 309.00 418.80 87.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 396.00 418.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 400.00 418.80 81.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 481.00 418.80 4.00 -15.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 485.00 418.80 82.00 -15.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 478.8 m 396 478.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 396 478.8 m 400 478.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 400 478.8 m 481 478.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 478.8 m 485 478.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 478.8 m 567 478.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 478.8 m 567 478.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 77 403.8 m 309 403.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 403.8 m 396 403.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 396 403.8 m 400 403.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 400 403.8 m 481 403.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 403.8 m 485 403.8 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 403.8 m 567 403.8 l s BT /F5 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 483.42 Td (\(Dollars in millions, except per share information\)) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.50 493.42 Td (At September 30) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.85 483.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.05 493.42 Td (At June 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.85 483.42 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.95 493.42 Td (At September 30) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.35 483.42 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 468.42 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.50 468.42 Td (angible common equity ratio) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.57 473.19 Td (4) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.65 468.42 Td (7.8) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.60 468.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.65 468.42 Td (7.6) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.60 468.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.65 468.42 Td (7.2) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.60 468.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 454.02 Td (Total shareholders equity) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 453.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.45 453.42 Td (255,905) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 453.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.45 453.42 Td (251,659) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.50 453.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.45 453.42 Td (238,681) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 439.02 Td (Common equity ratio) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.10 438.42 Td (10.9) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.60 438.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.10 438.42 Td (10.7) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.60 438.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.10 438.42 Td (10.4) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.60 438.42 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 423.42 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.50 423.42 Td (angible book value per share) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F2 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.92 428.19 Td (4) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.50 423.42 Td ($) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.55 423.42 Td (15.50) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 423.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.55 423.42 Td (15.02) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.50 423.42 Td ($) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.55 423.42 Td (14.09) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 409.02 Td (Book value per share) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.55 408.42 Td (22.41) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.55 408.42 Td (21.91) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.55 408.42 Td (20.99) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F2 5.20 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 76.50 395.52 Td (1 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 85.50 391.70 Td (Regulatory capital ratios are preliminary) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.86 391.70 Td (. Common equity tier 1 \(CET1\) capital, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.98 391.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.57 391.70 Td (ier 1 capital, risk-weighted assets \(R) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.92 391.70 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.17 391.70 Td (A\), CET1 ratio ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 382.10 Td (and supplementary leverage ratio \(SLR\) as shown on a fully phased-in basis are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.98 382.10 Td ( financial measures. For more information, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 372.50 Td (refer to Endnote \(C\) on page 13. For a reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.70 372.50 Td ( financial measures, refer to page 18 of this press release. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 366.72 Td (2 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 85.50 362.90 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 114.41 362.90 Td (America received approval to begin using the ) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 276.29 362.90 Td (Advanced approaches capital framework to determine risk-based capital ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 85.50 353.30 Td (requirements beginning in the fourth quarter of 2015. ) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 274.07 353.30 Td (As previously disclosed, with the approval to exit parallel, U.S. banking regulators ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 85.50 343.70 Td (requested modifications to certain internal analytical models including the wholesale \(e.g., commercial\) credit models which will ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 85.50 334.10 Td (increase our risk-weighted assets in the fourth quarter of 2015. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 309.62 334.10 Td (Including these modifications, the estimated pro-forma CET1 ratio ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 324.50 Td (under the Basel 3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.99 324.50 Td (Advanced approaches on a fully phased-in basis would be 9.7 percent and 9.3 percent at ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.54 324.50 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.04 324.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 314.90 Td (June 30, 2015, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.30 314.90 Td (. For more information, refer to Endnote \(C\) on page 13.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 309.12 Td (3 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 305.30 Td (Basel 3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.96 305.30 Td (Advanced approaches estimates assume approval by U.S. banking regulators of our internal analytical models, including ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 295.70 Td (approval of the internal models methodology \(IMM\).) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.04 295.70 Td (As of September 30, 2015, BAC had not received IMM approval.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET BT /F2 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 289.92 Td (4 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 286.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.50 286.10 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.08 286.10 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.54 286.10 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.67 286.10 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.02 286.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.15 286.10 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.96 286.10 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.09 286.10 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.00 286.10 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.34 286.10 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.14 286.10 Td (arenon-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.02 286.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.80 286.10 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.94 286.10 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.07 286.10 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.85 286.10 Td (reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.33 286.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.78 286.10 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.87 286.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.65 286.10 Td (financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 276.50 Td (measures, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.07 276.50 Td (refer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.74 276.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.64 276.50 Td (pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.66 276.50 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.12 276.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.34 276.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.23 276.50 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.91 276.50 Td (press ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.69 276.50 Td (release.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 247.70 Td (The Common equity tier 1 capital ratio under the Basel 3 Standardized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.83 247.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.71 247.70 Td (ransition approach ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 233.30 Td (was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 101.17 233.30 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.96 233.30 Td (1.6 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.00 233.30 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 183.67 233.30 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.42 233.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.11 233.30 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.89 233.30 Td (1.2 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.93 233.30 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.61 233.30 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 477.67 233.30 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 76.50 204.50 Td (While the Basel 3 fully phased-in Standardized and fully phased-in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.38 204.50 Td (Advanced approaches ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 190.10 Td (do not go into ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.35 190.10 Td (fect until 2018, the company is providing the following estimates for ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 175.70 Td (comparative purposes.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 146.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 146.90 Td (The estimated Common equity tier 1 capital ratio under the Basel 3 Standardized ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 132.50 Td (approach on a fully phased-in basis was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 132.50 Td (10.8 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.01 132.50 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.69 132.50 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.43 132.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 118.10 Td (10.3 percent at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.89 118.10 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.96 123.82 Td (\(C\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.78 118.10 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 89.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 89.30 Td (The estimated Common equity tier 1 capital ratio under the Basel 3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.69 89.30 Td (Advanced ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 74.90 Td (approaches on a fully phased-in basis was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.97 74.90 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.75 74.90 Td (1.0 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.79 74.90 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.47 74.90 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.21 74.90 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.50 60.50 Td (10.4 percent) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.21 60.50 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.89 60.50 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.96 66.22 Td (\(C\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.78 60.50 Td (. ) Tj ET Q endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 13) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 76.50 740.30 Td (On September 3, 2015 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 201.25 740.30 Td (the Federal Reserve Board and the Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.48 740.30 Td (fice of the Comptroller of the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 725.90 Td (Currency announced that ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 214.59 725.90 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 257.95 725.90 Td (America received approval to begin using the ) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 500.77 725.90 Td (Advanced ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 76.50 711.50 Td (approaches capital framework to determine risk-based capital requirements beginning in ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 76.50 697.10 Td (the fourth quarter of 2015. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 76.50 668.30 Td (As previously disclosed, with the approval to exit parallel run, U.S. banking regulators ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 76.50 653.90 Td (requested modifications to certain internal analytical models including the wholesale \(e.g., ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 76.50 639.50 Td (commercial\) credit models which increased risk-weighted assets as of October 1, 2015. If ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 76.50 625.10 Td (the modifications to these models were included, the estimated CET1 ratio under the Basel ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 76.50 610.70 Td (3 ) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 85.85 610.70 Td (Advanced approaches on a fully phased-in basis would be approximately 9.7 percent and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 76.50 596.30 Td (9.3 percent, at September 30, 2015 and June 30, 2015, respectively) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 438.08 602.02 Td (\(C\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 448.90 596.30 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 76.50 567.50 Td (At ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 91.17 567.50 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.92 567.50 Td (, the estimated fully phased-in supplementary leverage ratio \(SLR\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.09 573.22 Td (\(L\) ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 553.10 Td (for the Bank Holding Company was approximately 6.4 percent, which exceeds the 5.0 ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 538.70 Td (percent minimum for bank holding companies, and the estimated fully phased-in SLR for ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 524.30 Td (the company's primary banking entity was approximately 7.0 percent at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.98 524.30 Td (September30, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 509.90 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.20 509.90 Td (, which exceeds the 6.0 percent "well capitalized" level. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 481.10 Td (At ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 91.17 481.10 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.92 481.10 Td (, Global Excess Liquidity Sources totaled $499 billion, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 466.70 Td ($484 billion at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.89 466.70 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.96 466.70 Td ( and $429 billion at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.04 466.70 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.78 472.42 Td (\(D\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.61 466.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.06 466.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.94 466.70 Td (ime-to-required ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 452.30 Td (funding was 42 months at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.59 452.30 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.33 452.30 Td (, compared to 40 months at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.74 452.30 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.81 452.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 437.90 Td (and 38 months at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 172.56 437.90 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.31 443.62 Td (\(D\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.13 437.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.59 437.90 Td (The U.S. Liquidity Coverage Ratio estimate at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 423.50 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.24 423.50 Td ( exceeds the fully phased-in 2017 minimum requirement) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.40 429.22 Td (\(M\)) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.09 423.50 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 394.70 Td (Period-end common shares issued and outstanding were ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.34 394.70 Td (10.43 billion) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.39 394.70 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.07 394.70 Td (September30, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 380.30 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.20 380.30 Td (, 10.47 billion at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.59 380.30 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.65 380.30 Td ( and 10.52 billion at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.07 380.30 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.81 380.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.26 380.30 Td (The company ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 365.90 Td (repurchased approximately $800 million in common stock during the third quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.06 365.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 337.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.50 337.10 Td (angible book value per share) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET BT /F2 7.80 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.61 342.82 Td (\(E\) ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.17 337.10 Td (was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.84 337.10 Td ($15.50) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.55 337.10 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.22 337.10 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.97 337.10 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.67 337.10 Td ($15.02) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.38 337.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 322.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.84 322.70 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.91 322.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.60 322.70 Td ($14.09) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.30 322.70 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.98 322.70 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.72 322.70 Td (. Book value per share was ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.80 322.70 Td ($22.41) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.50 322.70 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 308.30 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.24 308.30 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.95 308.30 Td ($21.91) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.65 308.30 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.33 308.30 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.39 308.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.08 308.30 Td ($20.99) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.79 308.30 Td ( at ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.46 308.30 Td (September30, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 293.90 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.20 293.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 273.50 Td (------------------------------) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 263.90 Td (End Notes) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 248.30 Td (\(A\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 248.30 Td (Noninterest expense, excluding litigation expense, is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.38 248.30 Td ( financial measure. Noninterest expense on a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.23 248.30 Td ( basis was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 238.70 Td ($13.8 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.20 238.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 141.64 238.70 Td ($13.8 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.34 238.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.14 238.70 Td ($20.1 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.84 238.70 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.96 238.70 Td (three months ended September 30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.84 238.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.29 238.70 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.00 238.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.79 238.70 Td (September30, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 229.10 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.30 229.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.39 229.10 Td (. Litigation expense was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.00 229.10 Td ($231 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.69 229.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.13 229.10 Td ($175 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.82 229.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.62 229.10 Td ($6.0 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.87 229.10 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.99 229.10 Td (three months ended September 30, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 219.50 Td (2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.30 219.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.74 219.50 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.45 219.50 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.25 219.50 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.74 219.50 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.83 219.50 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 203.90 Td (\(B\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 203.90 Td (Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.08 203.90 Td (Assets and Servicing \(LAS\) noninterest expense, excluding litigation, is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.76 203.90 Td ( financial measure. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 490.13 203.90 Td (LAS noninterest ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 194.30 Td (expense was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 143.42 194.30 Td ($1.1 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 181.67 194.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 186.11 194.30 Td ($961 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 228.80 194.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 246.60 194.30 Td ($6.6 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 284.85 194.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 287.07 194.30 Td (for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.97 194.30 Td (three months ended September 30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.85 194.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.30 194.30 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.01 194.30 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 184.70 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.00 184.70 Td (, respectively) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 213.09 184.70 Td (. LAS litigation expense was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 315.37 184.70 Td ($228 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 358.06 184.70 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 362.50 184.70 Td ($59 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 400.75 184.70 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 418.54 184.70 Td ($5.3 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 456.79 184.70 Td ( in the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 480.80 184.70 Td (three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 175.10 Td (September 30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.00 175.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.44 175.10 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 175.10 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.95 175.10 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.44 175.10 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.53 175.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 159.50 Td (\(C\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 159.50 Td (Fully phased-in estimates are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.31 159.50 Td ( financial measures. For a reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.47 159.50 Td ( financial measures, refer to page ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.42 159.50 Td (18) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.32 159.50 Td ( of ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 149.90 Td (this press release. On January 1, 2014, the Basel 3 rules became ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.38 149.90 Td (fective, subject to transition provisions primarily related to ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 140.30 Td (regulatory deductions and adjustments impacting Common equity tier 1 \(CET1\) capital and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.63 140.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.22 140.30 Td (ier 1 capital. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 467.57 140.30 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 496.48 140.30 Td (America received ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 94.50 130.70 Td (approval to begin using the ) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 192.35 130.70 Td (Advanced approaches capital framework to determine risk-based capital requirements beginning in the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 94.50 121.10 Td (fourth quarter of 2015. ) Tj ET Q q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 175.45 121.10 Td (As previously disclosed, with the approval to exit parallel, U.S. banking regulators requested modifications to ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 94.50 111.50 Td (certain internal analytical models including the wholesale \(e.g., commercial\) credit models which will increase our risk-weighted ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13725490196078433 0.12156862745098039 0.12549019607843137 rg BT 94.50 101.90 Td (assets in the fourth quarter of 2015. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 223.02 101.90 Td (Including these modifications, the estimated pro-forma CET1 ratio under the Basel 3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.29 101.90 Td (Advanced ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 92.30 Td (approaches on a fully phased-in basis would be 9.7 percent and 9.3 percent at ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.24 92.30 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.74 92.30 Td ( and June 30, 2015, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 82.70 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.14 82.70 Td (. Basel 3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.05 82.70 Td (Advanced approaches estimates assume approval by U.S. banking regulators of our internal analytical models, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 73.10 Td (including approval of the internal models methodology \(IMM\).) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.84 73.10 Td (As of September 30, 2015, BAC had not received IMM approval.) Tj ET Q endstream endobj 29 0 obj <> endobj 30 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 14) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 743.20 Td (\(D\) ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 743.20 Td (Global Excess Liquidity Sources include cash and high-quality) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 313.59 743.20 Td (, liquid, unencumbered securities, limited to U.S. government ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 733.60 Td (securities, U.S. agency securities, U.S. agency MBS, and a select group of non-U.S. government and supranational securities, and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 724.00 Td (are readily available to meet funding requirements as they arise. It does not include Federal Reserve Discount Window or Federal ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 714.40 Td (Home Loan Bank borrowing capacity) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 224.64 714.40 Td (. ) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 228.95 714.40 Td (T) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 233.54 714.40 Td (ransfers of liquidity from the bank or other regulated entities are subject to certain regulatory ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 704.80 Td (restrictions. ) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 137.48 704.80 Td (T) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 142.07 704.80 Td (ime-to-required funding is a debt coverage measure and is expressed as the number of months unsecured holding ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 695.20 Td (company obligations of Bank of ) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 207.46 695.20 Td (America Corporation can be met using only ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 363.09 695.20 Td (the parent company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.44 695.20 Td (s) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 439.44 695.20 Td ( Global Excess Liquidity Sources ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 685.60 Td (without issuing debt or sourcing additional liquidity) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 271.34 685.60 Td (. W) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 283.20 685.60 Td (e define unsecured contractual obligations for purposes of this metric as ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 676.00 Td (maturities of senior or subordinated debt issued or guaranteed by Bank of ) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 356.88 676.00 Td (America Corporation. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 434.69 676.00 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.10 676.00 Td (e have included in the amount of ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 666.40 Td (unsecured contractual obligations the $8.6 billion liability) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.14 666.40 Td (, including estimated costs, for settlements, primarily for the previously ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 656.80 Td (announced BNY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.62 656.80 Td ( Mellon private-label securitization settlement.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 641.20 Td (\(E\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 641.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.50 641.20 Td (angible book value per share of common stock is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.92 641.20 Td ( financial measure. For more information, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.56 641.20 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.02 641.20 Td ( of ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 631.60 Td (this press release.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 616.00 Td (\(F\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 616.00 Td (Return on average tangible common equity is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.47 616.00 Td ( financial measure. For more information, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.12 616.00 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.58 616.00 Td ( of this ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 606.40 Td (press release.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 590.80 Td (\(G\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 590.80 Td (Fully taxable-equivalent \(FTE\) basis for the corporation is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.25 590.80 Td ( financial measure. For reconciliation to GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.73 590.80 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 581.20 Td (measures, refer to pages ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.66 581.20 Td (22-24) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.12 581.20 Td ( of this press release. Net interest income on a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.39 581.20 Td ( basis was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.96 581.20 Td ($9.5 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.21 581.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.66 581.20 Td ($10.5 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.36 581.20 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.15 581.20 Td ($10.2 ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 571.60 Td (billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.96 571.60 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.46 571.60 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.96 571.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.41 571.60 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.12 571.60 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.91 571.60 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.41 571.60 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.50 571.60 Td (. Net interest income ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 562.00 Td (on an FTE basis, excluding market-related adjustments, represents a non-GAAP) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 379.38 562.00 Td ( financial measure. Market-related adjustments of ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 552.40 Td (premium amortization expense and hedge inef) Tj ET Q q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 258.90 552.40 Td (fectiveness were \($0.6\) billion, $0.7 billion and \($0.1\) billion for the three months ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0.13333333333333333 0.12156862745098039 0.12156862745098039 rg BT 94.50 542.80 Td (ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 118.97 542.80 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.46 542.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.91 542.80 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.62 542.80 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.41 542.80 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.91 542.80 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.00 542.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.30 542.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.30 542.80 Td (otal revenue, net of interest expense, on a ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 533.20 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.59 533.20 Td ( basis was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 156.16 533.20 Td ($20.7 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.86 533.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.30 533.20 Td ($22.1 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.00 533.20 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.79 533.20 Td ($21.2 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.49 533.20 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.00 533.20 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.50 533.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.94 533.20 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.65 533.20 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 523.60 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.00 523.60 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.09 523.60 Td (. Net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.72 523.60 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.62 523.60 Td ( gains were ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.75 523.60 Td ($313 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.44 523.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.89 523.60 Td ($102 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.58 523.60 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.37 523.60 Td ($205 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.06 523.60 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 514.00 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.00 514.00 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.44 514.00 Td (June30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.15 514.00 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.95 514.00 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.44 514.00 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.53 514.00 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 498.40 Td (\(H\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 498.40 Td (Rankings per Dealogic as of October 5, 2015 for the quarter ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.31 498.40 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.81 498.40 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 482.80 Td (\(I\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 482.80 Td (Sales and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.16 482.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.75 482.80 Td (rading revenue, excluding DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.11 482.80 Td (A, is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.66 482.80 Td ( financial measure. Sales and trading net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.38 482.80 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.27 482.80 Td ( gains were ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.41 482.80 Td ($313 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.10 482.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 473.20 Td (and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.07 473.20 Td ($205 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 152.76 473.20 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.89 473.20 Td (three months ended September 30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.77 473.20 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.56 473.20 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.36 473.20 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.45 473.20 Td (. Equities net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.44 473.20 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.33 473.20 Td ( gains were ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.46 473.20 Td ($35 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.71 473.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 463.60 Td (and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.07 463.60 Td ($72 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.31 463.60 Td ( for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.82 463.60 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 321.32 463.60 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.11 463.60 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.91 463.60 Td (. FICC net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.10 463.60 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.00 463.60 Td ( gains were ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.13 463.60 Td ($278 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.82 463.60 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.61 463.60 Td ($133 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 463.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 454.00 Td (for the three months ended ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.79 454.00 Td (September30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.28 454.00 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.07 454.00 Td (September30, 2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.57 454.00 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.66 454.00 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 438.40 Td (\(J\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 438.40 Td (Global Markets revenue, excluding net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.76 438.40 Td (A, is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.31 438.40 Td ( financial measure. Net DV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.87 438.40 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.77 438.40 Td ( gains were ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.90 438.40 Td ($313 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.59 438.40 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.38 438.40 Td ($205 million) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.07 438.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 428.80 Td (for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 119.40 428.80 Td (three months ended September 30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.28 428.80 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.07 428.80 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.87 428.80 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.96 428.80 Td (. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 413.20 Td (\(K\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 413.20 Td (Global Markets noninterest expense, excluding litigation expense, is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.07 413.20 Td ( financial measure. Global Markets noninterest ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 403.60 Td (expense was ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.42 403.60 Td ($2.7 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.67 403.60 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.46 403.60 Td ($3.4 billion) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 237.71 403.60 Td ( for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.84 403.60 Td (three months ended September 30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.71 403.60 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.51 403.60 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 403.60 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.39 403.60 Td (. Global Markets ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 394.00 Td (litigation expense was $32 million and $601 million for the ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.84 394.00 Td (three months ended September 30, 2015) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.72 394.00 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.52 394.00 Td (2014) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.31 394.00 Td (, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.40 394.00 Td (.) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 378.40 Td (\(L\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 378.40 Td (The estimated supplementary leverage ratio is measured using quarter-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.39 378.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.98 378.40 Td (ier 1 capital as the numerator) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.14 378.40 Td (, calculated under Basel ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 368.80 Td (3 on a fully phased-in basis. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.75 368.80 Td (The denominator is supplementary leverage exposure based on the daily average of the sum of on-) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 359.20 Td (balance sheet exposures less permitted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.55 359.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.14 359.20 Td (ier 1 deductions, as well as the simple average of certain of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.88 359.20 Td (f-balance sheet exposures, as ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 349.60 Td (of the end of each month in a quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.26 349.60 Td (. Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.00 349.60 Td (f-balance sheet exposures include lending commitments, letters of credit, OTC derivatives, ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 340.00 Td (repo-style transactions and margin loan commitments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.36 340.00 Td (At September 30, 2015, the estimated SLR for the Bank Holding Company ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 330.40 Td (on a transition basis was 6.5 percent. Dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.43 330.40 Td (ferences between fully phased-in and transitional supplementary leverage exposures are ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 320.80 Td (immaterial. ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 305.20 Td (\(M\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.50 305.20 Td (The Liquidity Coverage Ratio \(LCR\) estimates are based on our current understanding of the final U.S. LCR rules which were ) Tj ET Q BT /F2 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 295.60 Td (issued on September 3, 2014. ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 266.20 Td (Note: Chief Executive Officer Brian Moynihan and Chief Financial Officer Paul Donofrio will ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 252.40 Td (discuss third-quarter ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 183.88 252.40 Td (2015) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.46 252.40 Td ( results in a conference call at 8:30 a.m. ET today) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.11 252.40 Td (. ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 229.60 Td (The presentation and supporting materials can be accessed on the Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.58 229.60 Td (America Investor ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 215.80 Td (Relations website at ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.84 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 182.61572265625 214.16035156249995 m 354.7734375 214.16035156249995 l s q 0 0 0 rg BT 182.62 215.80 Td (http://investor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.23 215.80 Td (.bankofamerica.com) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.77 215.80 Td (. For a listen-only connection to the ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 202.00 Td (conference call, dial 1.877.200.4456 \(U.S.\) or 1.785.424.1732 \(international\), and the ) Tj ET Q BT /F5 11.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 188.20 Td (conference ID is: 79795. Please dial in 10 minutes prior to the start of the call.) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 164.80 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.06 164.80 Td ( replay will be available via webcast through the Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.45 164.80 Td (America Investor Relations ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 150.40 Td (website. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.41 150.40 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.97 150.40 Td ( replay will also be available beginning at noon ET on October 14 through 1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.67 150.40 Td (1:59 ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 136.00 Td (p.m. ET on October 22 by telephone at 1.800.753.8546 \(U.S.\) or 1.402.220.0685 ) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 121.60 Td (\(international\).) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 92.80 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.87 92.80 Td (America ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 78.40 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.87 78.40 Td (America is one of the world's leading financial institutions, serving individual ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 64.00 Td (consumers, small and middle-market businesses and large corporations with a full range of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 49.60 Td (banking, investing, asset management and other financial and risk management products ) Tj ET Q endstream endobj 31 0 obj <> endobj 32 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 15) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (and services. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.32 740.30 Td (The company provides unmatched convenience in the United States, serving ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 725.90 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.54 725.90 Td (47 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.22 725.90 Td ( consumer and small business relationships with approximately ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 711.50 Td (4,700) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.53 711.50 Td ( retail financial centers, approximately ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.62 711.50 Td (16,100) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.33 711.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.00 711.50 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.11 711.50 Td (TMs, and award-winning online ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 697.10 Td (banking with ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.54 697.10 Td (32 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.23 697.10 Td ( active users and more than ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.64 697.10 Td (18 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.33 697.10 Td ( mobile users. Bank of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 682.70 Td (America is among the world's leading wealth management companies and is a global ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 668.30 Td (leader in corporate and investment banking and trading across a broad range of asset ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 653.90 Td (classes, serving corporations, governments, institutions and individuals around the world. ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 639.50 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.87 639.50 Td (America of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.00 639.50 Td (fers industry-leading support to approximately ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.12 639.50 Td (3 million) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.14 639.50 Td ( small business ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 625.10 Td (owners through a suite of innovative, easy-to-use online products and services. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.85 625.10 Td (The ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 610.70 Td (company serves clients through operations in all 50 states, the District of Columbia, the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 596.30 Td (U.S. V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.96 596.30 Td (irgin Islands, Puerto Rico and more than 35 countries. Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.81 596.30 Td (America Corporation ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 581.90 Td (stock \(NYSE: BAC\) is listed on the New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.36 581.90 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.26 581.90 Td (ork Stock Exchange.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 558.50 Td (Forward-looking Statements) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 544.10 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.87 544.10 Td (America and its management may make certain statements that constitute ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 529.70 Td (forward-looking statements within the meaning of the Private Securities Litigation Reform ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 515.30 Td (Act of 1995. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.66 515.30 Td (These statements can be identified by the fact that they do not relate strictly to ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 500.90 Td (historical or current facts. Forward-looking statements often use words such as ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 486.50 Td (anticipates, targets, expects, hopes, estimates, intends, plans, goals, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 472.10 Td (believes, continue and other similar expressions or future or conditional verbs such as ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 457.70 Td (will, may) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.60 457.70 Td (, might, should, would and could. Forward-looking statements represent ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 443.30 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.87 443.30 Td (America's current expectations, plans or forecasts of its future results and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 428.90 Td (revenues, and future business and economic conditions more generally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.50 428.90 Td (, and other future ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 414.50 Td (matters. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.96 414.50 Td (These statements are not guarantees of future results or performance and involve ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 400.10 Td (certain known and unknown risks, uncertainties and assumptions that are dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.84 400.10 Td (ficult to predict ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 385.70 Td (and are often beyond Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.63 385.70 Td (America's control. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.28 385.70 Td (Actual outcomes and results may dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.82 385.70 Td (fer ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 371.30 Td (materially from those expressed in, or implied by) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.05 371.30 Td (, any of these forward-looking statements.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 347.90 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.40 347.90 Td (ou should not place undue reliance on any forward-looking statement and should consider ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 333.50 Td (the following uncertainties and risks, as well as the risks and uncertainties more fully ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 319.10 Td (discussed under Item 1A. Risk Factors of Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.95 319.10 Td (America's 2014 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.96 319.10 Td (Annual Report on Form ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 304.70 Td (10-K, and in any of Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.93 304.70 Td (America's subsequent Securities and Exchange Commission ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 290.30 Td (filings: the Company's ability to resolve representations and warranties repurchase and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 275.90 Td (related claims, including claims brought by investors or trustees seeking to distinguish ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 261.50 Td (certain aspects of the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.24 261.50 Td (ACE Securities Corp. v) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.05 261.50 Td (. DB Structured Products, Inc. \(ACE\) ruling or ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 247.10 Td (to assert other claims seeking to avoid the impact of the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.32 247.10 Td (ACE ruling; the possibility that the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 232.70 Td (Company could face related servicing, securities, fraud, indemnity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.11 232.70 Td (, contribution or other ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 218.30 Td (claims from one or more counterparties, including trustees, purchasers of loans, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 203.90 Td (underwriters, issuers, other parties involved in securitizations, monolines or private-label ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 189.50 Td (and other investors; the possibility that future representations and warranties losses may ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 175.10 Td (occur in excess of the Company's recorded liability and estimated range of possible loss for ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 160.70 Td (its representations and warranties exposures; the possibility that the Company may not ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 146.30 Td (collect mortgage insurance claims; potential claims, damages, penalties, fines and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 131.90 Td (reputational damage resulting from pending or future litigation and regulatory proceedings, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 117.50 Td (including the possibility that amounts may be in excess of the Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.48 117.50 Td (s recorded liability ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 103.10 Td (and estimated range of possible losses for litigation exposures; the possibility that the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 88.70 Td (European Commission will impose remedial measures in relation to its investigation of the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 74.30 Td (Company's competitive practices; the possible outcome of LIBOR, other reference rate and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 59.90 Td (foreign exchange inquiries and investigations; uncertainties about the financial stability and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 45.50 Td (growth rates of non-U.S. jurisdictions, the risk that those jurisdictions may face dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.80 45.50 Td (ficulties ) Tj ET Q endstream endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 16) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 740.30 Td (servicing their sovereign debt, and related stresses on financial markets, currencies and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 725.90 Td (trade, and the Company's exposures to such risks, including direct, indirect and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 711.50 Td (operational; the impact of U.S. and global interest rates, currency exchange rates and ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 697.10 Td (economic conditions; the impact on the Company's business, financial condition and results ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 682.70 Td (of operations of a potential higher interest rate environment; adverse changes to the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 668.30 Td (Company's credit ratings from the major credit rating agencies; estimates of the fair value ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 653.90 Td (of certain of the Company's assets and liabilities; uncertainty regarding the content, timing ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 639.50 Td (and impact of regulatory capital and liquidity requirements, including the potential adoption ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 625.10 Td (of total loss-absorbing capacity requirements; the potential for payment protection ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 610.70 Td (insurance exposure to increase as a result of Financial Conduct ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.36 610.70 Td (Authority actions; the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 596.30 Td (possible impact of Federal Reserve actions on the Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.78 596.30 Td (s capital plans; the impact of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 581.90 Td (implementation and compliance with new and evolving U.S. and international regulations, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 567.50 Td (including but not limited to recovery and resolution planning requirements, the V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.42 567.50 Td (olcker ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 553.10 Td (Rule, and derivatives regulations; the impact of recent proposed U.K. tax law changes, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 538.70 Td (including a reduction to the U.K. corporate tax rate and the creation of a bank surcharge ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 524.30 Td (tax, which together) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.56 524.30 Td (, if enacted, will result in a tax charge upon enactment and higher tax ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 509.90 Td (expense going forward, as well as a reduction in the bank levy; a failure in or breach of the ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 495.50 Td (Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.31 495.50 Td (s operational or security systems or infrastructure, or those of third parties, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 481.10 Td (including as a result of cyber attacks; and other similar matters.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 457.70 Td (Forward-looking statements speak only as of the date they are made, and Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.75 457.70 Td (America ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 443.30 Td (undertakes no obligation to update any forward-looking statement to reflect the impact of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 428.90 Td (circumstances or events that arise after the date the forward-looking statement was made.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 405.50 Td (BofA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.85 405.50 Td ( Global Capital Management Group, LLC \(BofA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.99 405.50 Td ( Global Capital Management\) is an ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 391.10 Td (asset management division of Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.95 391.10 Td (America Corporation. BofA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.02 391.10 Td ( Global Capital ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 376.70 Td (Management entities furnish investment management services and products for ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 362.30 Td (institutional and individual investors.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 338.90 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.87 338.90 Td (America Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.43 338.90 Td (ynch is the marketing name for the Global Banking and Global ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 324.50 Td (Markets businesses of Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.58 324.50 Td (America Corporation. Lending, derivatives and other ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 310.10 Td (commercial banking activities are performed by banking af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.76 310.10 Td (filiates of Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.82 310.10 Td (America ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 295.70 Td (Corporation, including Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.94 295.70 Td (America, N.A., member FDIC. Securities, financial advisory ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 281.30 Td (and other investment banking activities are performed by investment banking af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.85 281.30 Td (filiates of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 266.90 Td (Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.87 266.90 Td (America Corporation \(Investment Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.30 266.90 Td (Af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.43 266.90 Td (filiates\), including Merrill L) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.03 266.90 Td (ynch, ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 252.50 Td (Pierce, Fenner & Smith Incorporated, which are registered broker-dealers and members of ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 238.10 Td (FINRA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.84 238.10 Td ( and SIPC. Investment products of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.38 238.10 Td (fered by Investment Banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.14 238.10 Td (Af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.26 238.10 Td (filiates: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.28 238.10 Td (Are Not ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 223.70 Td (FDIC Insured * May Lose V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.67 223.70 Td (alue * ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.03 223.70 Td (Are Not Bank Guaranteed. Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.14 223.70 Td (America Corporation's ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 209.30 Td (broker-dealers are not banks and are separate legal entities from their bank af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.52 209.30 Td (filiates. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.98 209.30 Td (The ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 194.90 Td (obligations of the broker-dealers are not obligations of their bank af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.84 194.90 Td (filiates \(unless explicitly ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 180.50 Td (stated otherwise\), and these bank af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.74 180.50 Td (filiates are not responsible for securities sold, of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.31 180.50 Td (fered ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 166.10 Td (or recommended by the broker-dealers. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.38 166.10 Td (The foregoing also applies to other non-bank ) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 151.70 Td (af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.29 151.70 Td (filiates.) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 128.30 Td (For more Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.87 128.30 Td (America news, visit the Bank of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.28 128.30 Td (America newsroom at http://) Tj ET Q BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 113.90 Td (newsroom.bankofamerica.com.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL 0 0 1 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 253.4 89.95708007812505 m 385.034765625 89.95708007812505 l s q 0 0 1 rg BT 253.40 91.70 Td (www) Tj ET Q q 0 0 1 rg BT 278.66 91.70 Td (.bankofamerica.com) Tj ET Q endstream endobj 35 0 obj <> endobj 36 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 17) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 21.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 23.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 671.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 671.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 671.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 671.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 671.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 671.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 671.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 671.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 671.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 671.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 651.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 651.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 651.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 651.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 651.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 651.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 651.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 651.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 651.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 651.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 631.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 631.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 631.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 631.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 631.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 631.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 631.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 631.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 631.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 631.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 611.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 611.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 611.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 611.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 611.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 611.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 611.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 611.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 611.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 611.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 591.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 591.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 591.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 591.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 591.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 591.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 591.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 591.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 591.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 591.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 561.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 561.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 561.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 561.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 561.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 561.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 561.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 561.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 561.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 561.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 541.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 541.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 541.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 541.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 541.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 541.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 541.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 541.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 541.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 541.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 511.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 511.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 511.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 511.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 511.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 511.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 511.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 511.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 511.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 511.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 491.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 491.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 491.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 491.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 491.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 491.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 491.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 491.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 491.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 491.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 471.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 471.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 471.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 471.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 471.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 471.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 471.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 471.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 471.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 471.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 451.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 451.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 451.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 451.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 451.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 451.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 451.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 451.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 451.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 451.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 421.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 421.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 421.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 421.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 421.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 421.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 421.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 421.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 421.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 421.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 381.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 381.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 381.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 381.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 381.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 381.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 381.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 381.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 381.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 381.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 361.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 361.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 361.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 361.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 361.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 361.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 361.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 361.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 361.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 361.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 341.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 341.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 341.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 341.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 341.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 341.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 341.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 341.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 341.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 341.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 291.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 291.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 291.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 291.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 291.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 291.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 291.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 291.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 291.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 291.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 271.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 271.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 271.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 271.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 271.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 271.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 271.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 271.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 271.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 271.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 251.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 251.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 251.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 251.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 251.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 251.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 251.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 251.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 251.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 251.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 231.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 231.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 231.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 231.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 231.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 231.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 231.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 231.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 231.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 231.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 172.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 172.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 172.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 172.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 172.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 172.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 172.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 172.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 172.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 172.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 152.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 152.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 152.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 152.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 152.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 152.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 152.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 152.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 152.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 152.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 112.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 112.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 112.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 112.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 112.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 112.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 112.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 112.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 112.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 112.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 82.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 82.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 82.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 82.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 82.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 82.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 82.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 82.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 82.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 82.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 725.5 m 325.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 725.5 m 372.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 725.5 m 376.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 725.5 m 423.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 725.5 m 427.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 725.5 m 474.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474.5 725.5 m 478.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 725.5 m 525.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 725.5 m 529.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 725.5 m 576.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 681.5 m 372.5 681.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 681.5 m 376.5 681.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 681.5 m 423.5 681.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 671.5 m 372.5 671.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 671.5 m 423.5 671.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 671.5 m 474.5 671.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 671.5 m 525.5 671.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 671.5 m 576.5 671.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 671.5 m 372.5 671.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 671.5 m 423.5 671.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 651.5 m 372.5 651.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 651.5 m 423.5 651.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 651.5 m 474.5 651.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 651.5 m 525.5 651.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 651.5 m 576.5 651.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 651.5 m 372.5 651.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 621.5 m 372.5 621.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 621.5 m 423.5 621.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 621.5 m 474.5 621.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 621.5 m 525.5 621.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 621.5 m 576.5 621.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 621.5 m 372.5 621.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 621.5 m 423.5 621.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 601.5 m 372.5 601.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 601.5 m 372.5 601.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 592.5 m 372.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 590.5 m 372.5 590.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 601.5 m 423.5 601.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 592.5 m 423.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 590.5 m 423.5 590.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 601.5 m 474.5 601.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 592.5 m 474.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 590.5 m 474.5 590.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 601.5 m 525.5 601.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 592.5 m 525.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 590.5 m 525.5 590.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 601.5 m 576.5 601.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 592.5 m 576.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 590.5 m 576.5 590.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 590.5 m 372.5 590.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 592.5 m 372.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 581.5 m 372.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 581.5 m 474.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 581.5 m 525.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 590.5 m 576.5 590.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 592.5 m 576.5 592.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 581.5 m 576.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 581.5 m 372.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 572.5 m 372.5 572.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 570.5 m 372.5 570.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 581.5 m 423.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 572.5 m 423.5 572.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 570.5 m 423.5 570.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 572.5 m 474.5 572.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 570.5 m 474.5 570.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 572.5 m 525.5 572.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 570.5 m 525.5 570.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 572.5 m 576.5 572.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 570.5 m 576.5 570.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 301.5 m 474.5 301.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 301.5 m 525.5 301.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 301.5 m 576.5 301.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 182.5 m 372.5 182.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 182.5 m 376.5 182.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 182.5 m 423.5 182.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 172.5 m 372.5 172.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 172.5 m 423.5 172.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 172.5 m 474.5 172.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 172.5 m 525.5 172.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 172.5 m 576.5 172.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 172.5 m 372.5 172.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 172.5 m 423.5 172.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 112.5 m 474.5 112.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 112.5 m 525.5 112.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 112.5 m 576.5 112.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 112.5 m 474.5 112.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 112.5 m 525.5 112.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 112.5 m 576.5 112.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 55.5 m 325.5 55.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 55.5 m 372.5 55.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 55.5 m 376.5 55.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 55.5 m 423.5 55.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 55.5 m 427.5 55.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 55.5 m 474.5 55.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474.5 55.5 m 478.5 55.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 55.5 m 525.5 55.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 55.5 m 529.5 55.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 55.5 m 576.5 55.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 43 m 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 43 m 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 43 m 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 43 m 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 43 m 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 43 m 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474.5 43 m 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 43 m 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 43 m 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 43 m BT /F6 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 746.18 Td (Bank of America Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 730.62 Td (Selected Financial Data) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 716.55 Td (\(Dollars in millions, except per share data; shares in thousands\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 684.463818359375 m 124.54150390625 684.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 685.56 Td (Summary Income Statement) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.00 693.26 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.55 684.86 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.70 692.36 Td (Third) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 683.96 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 675.56 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.15 692.35 Td (Second) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 683.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 675.55 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.70 692.35 Td (Third) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 683.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 675.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.50 674.26 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 674.15 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 664.15 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 664.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.75 664.26 Td (29,450) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 664.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.90 664.15 Td (30,317) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 664.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 664.26 Td (9,511) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 664.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.90 664.15 Td (10,488) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 664.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 664.15 Td (10,219) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 654.15 Td (Noninterest income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.75 654.26 Td (34,551) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.90 654.15 Td (35,205) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.75 654.26 Td (11,171) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.90 654.15 Td (11,629) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 654.15 Td (10,990) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 644.15 Td (Total revenue, net of interest expense) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.75 644.26 Td (64,001) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.90 644.15 Td (65,522) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.75 644.26 Td (20,682) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.90 644.15 Td (22,117) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 644.15 Td (21,209) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 634.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 634.26 Td (2,351) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 634.15 Td (2,056) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 634.26 Td (806) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.65 634.15 Td (780) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.65 634.15 Td (636) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 624.15 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.75 624.26 Td (43,320) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.90 624.15 Td (60,921) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.75 624.26 Td (13,807) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.90 624.15 Td (13,818) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 624.15 Td (20,142) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 614.15 Td (Income before income taxes) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.75 614.26 Td (18,330) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 614.15 Td (2,545) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 614.26 Td (6,069) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 614.15 Td (7,519) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.65 614.15 Td (431) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 604.15 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 604.26 Td (5,145) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.65 604.15 Td (762) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 604.26 Td (1,561) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 604.15 Td (2,199) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.65 604.15 Td (663) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 594.15 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 594.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.75 594.26 Td (13,185) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 594.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 594.15 Td (1,783) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 594.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 594.26 Td (4,508) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 594.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 594.15 Td (5,320) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 594.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 594.15 Td (\(232) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 594.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 584.15 Td (Preferred stock dividends) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 584.26 Td (1,153) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.65 584.15 Td (732) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 584.26 Td (441) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.65 584.15 Td (330) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.65 584.15 Td (238) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 574.15 Td (Net income \(loss\) applicable to common shareholders) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 574.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.75 574.26 Td (12,032) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 574.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 574.15 Td (1,051) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 574.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 574.26 Td (4,067) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 574.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 574.15 Td (4,990) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 574.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 574.15 Td (\(470) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 574.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 564.26 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 564.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 564.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 554.15 Td (Common shares issued) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 554.26 Td (3,983) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.90 554.15 Td (25,218) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 554.26 Td (36) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.15 554.15 Td (88) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 554.15 Td (69) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 544.15 Td (Average common shares issued and outstanding) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 544.26 Td (10,483,466) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.60 544.15 Td (10,531,688) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.50 544.26 Td (10,444,291) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.60 544.15 Td (10,488,137) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.60 544.15 Td (10,515,790) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 534.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.54 534.15 Td (verage diluted common shares issued and outstanding ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.14 537.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.50 534.26 Td (11,234,125) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.60 534.15 Td (10,587,841) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.50 534.26 Td (11,197,203) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.60 534.15 Td (11,238,060) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.60 534.15 Td (10,515,790) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 513.163818359375 m 137.8271484375 513.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 514.26 Td (Summary Average Balance Sheet) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 504.15 Td (Total debt securities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 504.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 504.26 Td (388,007) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 504.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.40 504.15 Td (345,194) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 504.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 504.26 Td (394,420) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 504.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 504.15 Td (386,357) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 504.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 504.15 Td (359,653) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 494.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 494.26 Td (878,921) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.40 494.15 Td (910,360) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 494.26 Td (882,841) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 494.15 Td (881,415) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 494.15 Td (899,241) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 484.15 Td (Total earning assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 484.26 Td (1,822,720) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 484.15 Td (1,819,247) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 484.26 Td (1,847,396) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 484.15 Td (1,815,892) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 484.15 Td (1,813,482) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 474.15 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 474.26 Td (2,153,289) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 474.15 Td (2,148,298) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 474.26 Td (2,168,993) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 474.15 Td (2,151,966) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 474.15 Td (2,136,109) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 464.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.00 464.26 Td (1,145,686) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 464.15 Td (1,124,777) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 464.26 Td (1,159,231) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 464.15 Td (1,146,789) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 464.15 Td (1,127,488) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 454.15 Td (Common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 454.26 Td (228,609) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.40 454.15 Td (222,598) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 454.26 Td (231,620) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 454.15 Td (228,780) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 454.15 Td (222,374) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 444.15 Td (Total shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.25 444.26 Td (250,260) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.40 444.15 Td (236,806) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 444.26 Td (253,893) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 444.15 Td (251,054) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 444.15 Td (238,040) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 423.163818359375 m 98.6708984375 423.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 424.26 Td (Performance Ratios) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 414.15 Td (Return on average assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 414.26 Td (0.82) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.00 414.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 414.15 Td (0.11) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 414.15 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 414.26 Td (0.82) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 414.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 414.15 Td (0.99) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 414.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 414.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 404.15 Td (Returnonaveragetangiblecommon shareholders'equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.24 407.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 404.26 Td (10.29) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 404.15 Td (0.94) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 404.26 Td (10.11) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 404.15 Td (12.78) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 404.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 383.163818359375 m 132.255859375 383.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 384.26 Td (Per common share information) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 374.15 Td (Earnings \(loss\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 374.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 374.26 Td (1.15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 374.15 Td (0.10) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 374.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 374.26 Td (0.39) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 374.15 Td (0.48) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 374.15 Td (\(0.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 374.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 364.15 Td (Diluted earnings \(loss\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 104.52 367.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 364.26 Td (1.09) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 364.15 Td (0.10) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 364.26 Td (0.37) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 364.15 Td (0.45) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 364.15 Td (\(0.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 364.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 354.15 Td (Dividends paid) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 354.26 Td (0.15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 354.15 Td (0.07) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 354.26 Td (0.05) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 354.15 Td (0.05) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 354.15 Td (0.05) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 344.15 Td (Book value) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 344.26 Td (22.41) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 344.15 Td (20.99) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 344.26 Td (22.41) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 344.15 Td (21.91) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 344.15 Td (20.99) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 334.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 334.15 Td (angiblebookvalue) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 97.80 337.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 334.26 Td (15.50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 334.15 Td (14.09) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.25 334.26 Td (15.50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 334.15 Td (15.02) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 334.15 Td (14.09) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.05 313.96 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 305.56 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.70 313.95 Td (June 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 305.55 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.15 313.95 Td (September 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 305.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 293.163818359375 m 148.470703125 293.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 294.26 Td (Summary Period-End Balance Sheet) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 284.15 Td (Total debt securities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 284.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 284.26 Td (391,651) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 284.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 284.15 Td (392,379) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 284.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 284.15 Td (368,124) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 274.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 274.26 Td (887,689) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 274.15 Td (886,449) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 274.15 Td (891,315) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 264.15 Td (Total earning assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 264.26 Td (1,826,310) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 264.15 Td (1,807,112) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 264.15 Td (1,783,051) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 254.15 Td (Total assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 254.26 Td (2,153,006) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 254.15 Td (2,149,034) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 254.15 Td (2,123,613) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 244.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 244.26 Td (1,162,009) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 244.15 Td (1,149,560) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 244.15 Td (1,111,981) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 234.15 Td (Common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 234.26 Td (233,632) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 234.15 Td (229,386) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 234.15 Td (220,768) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 224.15 Td (Total shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 224.26 Td (255,905) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 224.15 Td (251,659) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 224.15 Td (238,681) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 214.15 Td (Common shares issued and outstanding) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.50 214.26 Td (10,427,305) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.60 214.15 Td (10,471,837) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.60 214.15 Td (10,515,894) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 185.46381835937495 m 82.6201171875 185.46381835937495 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 186.56 Td (Credit Quality) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.00 194.26 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.55 185.86 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.70 193.36 Td (Third) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.30 184.96 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 176.56 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.15 193.35 Td (Second) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 184.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 176.55 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.70 193.35 Td (Third) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.80 184.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 176.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 175.15 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.50 175.26 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.50 175.15 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 165.15 Td (Total net charge-offs) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 165.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 165.26 Td (3,194) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 165.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 165.15 Td (3,504) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 165.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 165.26 Td (932) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 165.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.40 165.15 Td (1,068) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 165.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 165.15 Td (1,043) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 155.15 Td (Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.78 155.15 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.42 155.15 Td (fs as a percentage of average loans and leases outstanding ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.07 158.32 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 155.26 Td (0.49) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.00 155.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.90 155.15 Td (0.52) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 155.15 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 155.26 Td (0.42) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 155.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 155.15 Td (0.49) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 155.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 155.15 Td (0.46) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 155.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 145.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.00 145.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.25 145.26 Td (2,351) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.00 145.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 145.15 Td (2,056) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 145.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 145.26 Td (806) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 145.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.65 145.15 Td (780) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 145.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.65 145.15 Td (636) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 125.15 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.05 124.96 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 116.56 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.70 124.95 Td (June 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 116.55 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.15 124.95 Td (September 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 116.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 115.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 105.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 105.15 Td (otal nonperforming loans, leases and foreclosed properties ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.01 108.32 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 105.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.75 105.26 Td (10,336) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 105.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.90 105.15 Td (11,565) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 105.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 105.15 Td (14,232) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 94.95 Td (Nonperforming loans, leases and foreclosed properties as a percentage of total loans, leases and ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 43.50 86.55 Td (foreclosed properties ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 104.14 89.72 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 86.56 Td (1.17) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 86.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 86.55 Td (1.31) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 86.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 86.55 Td (1.61) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 86.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 75.15 Td (Allowance for loan and lease losses) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 75.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.75 75.26 Td (12,657) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 75.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.90 75.15 Td (13,068) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 75.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 75.15 Td (15,106) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 65.15 Td (Allowance for loan and lease losses as a percentage of total loans and leases outstanding ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.39 68.32 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 65.26 Td (1.44) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 65.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 65.15 Td (1.49) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 65.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 65.15 Td (1.71) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 65.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 47.55 Td (For footnotes see page 18.) Tj ET Q endstream endobj 37 0 obj <> endobj 38 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 18) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 21.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 23.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 669.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 669.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 669.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 669.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 669.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 669.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 669.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 669.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 669.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 669.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 649.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 649.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 649.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 649.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 649.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 649.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 649.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 649.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 649.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 649.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 629.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 629.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 629.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 629.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 629.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 629.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 629.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 629.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 629.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 629.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 571.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 571.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 571.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 571.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 571.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 571.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 571.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 571.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 571.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 571.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 541.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 541.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 541.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 541.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 541.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 541.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 541.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 541.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 541.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 541.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 521.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 521.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 521.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 521.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 521.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 521.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 521.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 521.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 521.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 521.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 501.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 501.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 501.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 501.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 501.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 501.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 501.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 501.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 501.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 501.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 462.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 462.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 462.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 462.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 462.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 462.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 462.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 462.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 462.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 462.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 442.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 442.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 442.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 442.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 442.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 442.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 442.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 442.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 442.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 442.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 422.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 422.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 422.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 422.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 422.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 422.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 422.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 422.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 422.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 422.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 393.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 393.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 393.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 393.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 393.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 393.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 393.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 393.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 393.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 393.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 373.50 289.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 325.50 373.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 373.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 376.50 373.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 423.50 373.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 427.50 373.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 474.50 373.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 478.50 373.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 525.50 373.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 529.50 373.50 47.00 -10.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 724.5 m 325.5 724.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 724.5 m 372.5 724.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 724.5 m 376.5 724.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 724.5 m 423.5 724.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 724.5 m 427.5 724.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 724.5 m 474.5 724.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474.5 724.5 m 478.5 724.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 724.5 m 525.5 724.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 724.5 m 529.5 724.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 724.5 m 576.5 724.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 699.5 m 474.5 699.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474.5 699.5 m 478.5 699.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 699.5 m 525.5 699.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 699.5 m 529.5 699.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 699.5 m 576.5 699.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 679.5 m 474.5 679.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 679.5 m 525.5 679.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 679.5 m 576.5 679.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 581.5 m 474.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 581.5 m 525.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 581.5 m 576.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 491.5 m 474.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 482.5 m 474.5 482.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 480.5 m 474.5 480.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 491.5 m 525.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 482.5 m 525.5 482.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 480.5 m 525.5 480.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 491.5 m 576.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 482.5 m 576.5 482.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 480.5 m 576.5 480.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 442.5 m 474.5 442.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 442.5 m 525.5 442.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 442.5 m 576.5 442.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 442.5 m 474.5 442.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 422.5 m 474.5 422.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 422.5 m 525.5 422.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 422.5 m 576.5 422.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 413.5 m 474.5 413.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 411.5 m 474.5 411.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 413.5 m 525.5 413.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 411.5 m 525.5 411.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 413.5 m 576.5 413.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 411.5 m 576.5 411.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 357.5 m 325.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 357.5 m 372.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 357.5 m 376.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376.5 357.5 m 423.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 357.5 m 427.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 357.5 m 474.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474.5 357.5 m 478.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478.5 357.5 m 525.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525.5 357.5 m 529.5 357.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 529.5 357.5 m 576.5 357.5 l s BT /F6 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 745.18 Td (Bank of America Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 729.62 Td (Selected Financial Data \(continued\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 715.55 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.65 704.26 Td (Basel 3 Standardized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.28 704.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.43 704.26 Td (ransition) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 691.163818359375 m 102.18798828125 691.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 692.26 Td (Capital Management) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.05 691.96 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 683.56 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.70 691.95 Td (June 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 683.55 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.15 691.95 Td (September 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 683.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 672.26 Td (Risk-based capital metrics ) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET BT /F6 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 119.69 675.43 Td (\(5, 6\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.54 672.26 Td (:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 662.15 Td (Common equity tier 1 capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 662.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 662.26 Td (161,649) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 662.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 662.15 Td (158,326) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 662.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 662.15 Td (152,444) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 652.15 Td (Common equity tier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 652.26 Td (11.6) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 652.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 652.15 Td (11.2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 652.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 652.15 Td (12.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 652.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 642.15 Td (Tier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 642.26 Td (8.5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.40 642.15 Td (8.5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.40 642.15 Td (7.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 622.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 622.15 Td (angible equity ratio ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.96 625.32 Td (\(7\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 622.26 Td (8.8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.40 622.15 Td (8.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.40 622.15 Td (8.1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 612.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 612.15 Td (angible common equity ratio ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.21 615.32 Td (\(7\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 612.26 Td (7.8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.40 612.15 Td (7.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.40 612.15 Td (7.2) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 592.163818359375 m 143.603515625 592.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 593.26 Td (Regulatory Capital Reconciliations) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.60 593.26 Td ( ) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET BT /F6 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.35 596.43 Td (\(5, 8, 9\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.05 593.26 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.50 584.86 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.70 593.15 Td (June 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 584.75 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.15 593.15 Td (September 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.50 584.75 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 574.26 Td (Regulatory capital Basel 3 transition to fully phased-in) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 564.26 Td (Common equity tier) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.14 564.26 Td ( 1 capital \(transition\) ) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET BT /F6 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.69 567.43 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 564.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 564.26 Td (161,649) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 564.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 564.15 Td (158,326) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 564.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 564.15 Td (152,444) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 553.95 Td (Deferred tax assets arising from net operating loss and tax credit carryforwards phased in during) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 545.55 Td (transition) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.90 545.56 Td (\(5,554) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 545.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.05 545.60 Td (\(5,706) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 545.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.55 545.55 Td (\(10,502) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 545.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 534.15 Td (Accumulated OCI phased in during transition) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.90 534.26 Td (\(1,018) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 534.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.05 534.20 Td (\(1,884) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 534.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 534.15 Td (\(2,399) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 534.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 524.15 Td (Intangibles phased in during transition) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.90 524.26 Td (\(1,654) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 524.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.05 524.20 Td (\(1,751) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 524.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 524.15 Td (\(2,697) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 524.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 514.15 Td (Defined benefit pension fund assets phased in during transition) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.15 514.26 Td (\(470) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 514.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.30 514.20 Td (\(476) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 514.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.30 514.15 Td (\(664) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 514.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 504.15 Td (DVA related to liabilities and derivatives phased in during transition) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.50 504.26 Td (228) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.65 504.15 Td (384) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.65 504.15 Td (974) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 494.15 Td (Other adjustments and deductions phased in during transition) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.65 494.26 Td (\(92) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 494.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.30 494.20 Td (\(587) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 494.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 494.15 Td (\(2,050) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 494.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 484.26 Td (Common equity tier 1 capital \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 484.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.25 484.26 Td (153,089) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 484.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.40 484.15 Td (148,306) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 484.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 484.15 Td (135,106) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 465.26 Td (Risk-weighted assets As reported to Basel 3 \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 455.26 Td (As r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.51 455.26 Td (eported risk-weighted assets ) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET BT /F6 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.64 458.43 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 455.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 455.26 Td (1,391,672) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 455.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 455.15 Td (1,407,891) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 455.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 455.15 Td (1,271,723) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 445.15 Td (Change in risk-weighted assets from reported to fully phased-in) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.75 445.26 Td (22,989) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.90 445.15 Td (25,460) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 445.15 Td (146,516) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 435.26 Td (Basel 3 Standardized approach risk-weighted assets \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 435.26 Td (1,414,661) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 435.15 Td (1,433,351) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 435.15 Td (1,418,239) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 425.15 Td (Change in risk-weighted assets for advanced models) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.40 425.26 Td (\(17,157) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 425.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.05 425.20 Td (\(5,963) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 425.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 425.15 Td (\(8,375) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 425.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 415.26 Td (Basel 3 Advanced approaches risk-weighted assets \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 415.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 415.26 Td (1,397,504) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.00 415.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.10 415.15 Td (1,427,388) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 415.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 415.15 Td (1,409,864) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 396.26 Td (Regulatory capital ratios) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 386.15 Td (Basel 3 Standardized approach Common equity tier 1 \(transition\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.48 389.32 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 386.26 Td (11.6) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.00 386.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 386.15 Td (11.2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.15 386.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 386.15 Td (12.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 386.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 376.15 Td (Basel 3 Standardized approach Common equity tier 1 \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 376.26 Td (10.8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 376.15 Td (10.3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.40 376.15 Td (9.5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 366.15 Td (Basel 3 Advanced approaches Common equity tier 1 \(fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 366.26 Td (11.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.90 366.15 Td (10.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.40 366.15 Td (9.6) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 352.77 Td (\(1\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 349.60 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.40 349.60 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.36 349.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.59 349.60 Td (\(loss\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.66 349.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.11 349.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.12 349.60 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.41 349.60 Td (excludes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.42 349.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.48 349.60 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.79 349.60 Td (fect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.80 349.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.15 349.60 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.77 349.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.78 349.60 Td (instruments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.97 349.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.98 349.60 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.04 349.60 Td (antidilutive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.44 349.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.40 349.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.63 349.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.08 349.60 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.01 349.60 Td (There ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.85 349.60 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.96 349.60 Td (no ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.48 349.60 Td (potential ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.49 349.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.50 349.60 Td (shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.51 349.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.52 349.60 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.64 349.60 Td (dilutive ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 341.20 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.19 341.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.50 341.20 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.47 341.20 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.04 341.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.62 341.20 Td (2014 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.37 341.20 Td (because ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.27 341.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.85 341.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.15 341.20 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.80 341.20 Td (applicable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.31 341.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.50 341.20 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.75 341.20 Td (shareholders. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 336.02 Td (\(2\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 332.85 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.37 332.85 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.68 332.85 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.75 332.85 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.61 332.85 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.42 332.85 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.37 332.85 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.18 332.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.60 332.85 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.47 332.85 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.78 332.85 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.25 332.85 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.50 332.85 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.59 332.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.73 332.85 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.54 332.85 Td (stock ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.63 332.85 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.49 332.85 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.12 332.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.43 332.85 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.23 332.85 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.24 332.85 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.29 332.85 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.71 332.85 Td (believe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.23 332.85 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.10 332.85 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.74 332.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.89 332.85 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.59 332.85 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.22 332.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 551.53 332.85 Td (financial ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 324.45 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.16 324.45 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.38 324.45 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.48 324.45 Td (clarity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.48 324.45 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.04 324.45 Td (assessing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.20 324.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.87 324.45 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.26 324.45 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.20 324.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.87 324.45 Td (Corporation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.56 324.45 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.61 324.45 Td (companies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.66 324.45 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.82 324.45 Td (define ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.43 324.45 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.37 324.45 Td (calculate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.35 324.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.98 324.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.10 324.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.70 324.45 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.85 324.45 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.50 324.45 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.81 324.45 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.68 324.45 Td (See ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.90 324.45 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 570.56 324.45 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 316.05 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.80 316.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.55 316.05 Td (Financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.35 316.05 Td (Measures) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 120.17 316.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.92 316.05 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.67 316.05 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.36 316.05 Td (22-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.69 316.05 Td (.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 310.82 Td (\(3\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 307.65 Td (Ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.64 307.65 Td (do ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.39 307.65 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.08 307.65 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.44 307.65 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.96 307.65 Td (accounted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.09 307.65 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.00 307.65 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.69 307.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.99 307.65 Td (fair ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.45 307.65 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.36 307.65 Td (option ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.00 307.65 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.03 307.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.33 307.65 Td (period. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.71 307.65 Td (Char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.19 307.65 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.83 307.65 Td (f ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.92 307.65 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.22 307.65 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.51 307.65 Td (annualized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.58 307.65 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.49 307.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.79 307.65 Td (quarterly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.81 307.65 Td (presentation.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 302.42 Td (\(4\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 299.25 Td (Balances ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.14 299.25 Td (do ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.02 299.25 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.84 299.25 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.32 299.25 Td (past ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.47 299.25 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.45 299.25 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.54 299.25 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.35 299.25 Td (card, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.02 299.25 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.11 299.25 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.76 299.25 Td (secured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.01 299.25 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.89 299.25 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.25 299.25 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.06 299.25 Td (where ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.04 299.25 Td (repayments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.18 299.25 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.60 299.25 Td (insured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.08 299.25 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.96 299.25 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.38 299.25 Td (Federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.25 299.25 Td (Housing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.44 299.25 Td (Administration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.70 299.25 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.68 299.25 Td (individually ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.39 299.25 Td (insured ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 290.85 Td (long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.43 290.85 Td (stand-by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.37 290.85 Td (agreements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.07 290.85 Td (\(fully-insured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.39 290.85 Td (home ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.77 290.85 Td (loans\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.46 290.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.40 290.85 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.67 290.85 Td (general, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.85 290.85 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.06 290.85 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.10 290.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.04 290.85 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.91 290.85 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.51 290.85 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.29 290.85 Td (secured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.49 290.85 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.32 290.85 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.64 290.85 Td (estate; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.35 290.85 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.56 290.85 Td (credit-impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.53 290.85 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.14 290.85 Td (even ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.18 290.85 Td (though ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 567.45 290.85 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 282.45 Td (customer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.47 282.45 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.34 282.45 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.76 282.45 Td (contractually ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.11 282.45 Td (past ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.20 282.45 Td (due; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.06 282.45 Td (nonperforming ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.87 282.45 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.46 282.45 Td (held-for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.86 282.45 Td (-sale; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.83 282.45 Td (nonperforming ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.64 282.45 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.23 282.45 Td (accounted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.41 282.45 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.39 282.45 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.14 282.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.50 282.45 Td (fair ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.03 282.45 Td (value ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.00 282.45 Td (option; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.65 282.45 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.57 282.45 Td (nonaccruing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.98 282.45 Td (troubled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.12 282.45 Td (debt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.99 282.45 Td (restructured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 561.23 282.45 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 274.05 Td (removed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.24 274.05 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.60 274.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.90 274.05 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.02 274.05 Td (credit-impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.92 274.05 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.17 274.05 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.52 274.05 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.72 274.05 Td (January ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.24 274.05 Td (1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.24 274.05 Td (2010.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 268.82 Td (\(5\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 265.65 Td (Regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.85 265.65 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.26 265.65 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.56 265.65 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.86 265.65 Td (preliminary) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.06 265.65 Td (.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 260.42 Td (\(6\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 257.25 Td (Common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.83 257.25 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.10 257.25 Td (tier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.20 257.25 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.48 257.25 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.91 257.25 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.23 257.25 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.06 257.25 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.77 257.25 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.29 257.25 Td (2015 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.07 257.25 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.95 257.25 Td (June ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.55 257.25 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.08 257.25 Td (2015 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.85 257.25 Td (reflect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.50 257.25 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.82 257.25 Td (migration ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.81 257.25 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.42 257.25 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.74 257.25 Td (risk-weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.01 257.25 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.11 257.25 Td (calculation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.59 257.25 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.97 257.25 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.30 257.25 Td (general ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.67 257.25 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.21 257.25 Td (approach ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.64 257.25 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.86 257.25 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.18 257.25 Td (Basel ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 572.51 257.25 Td (3 ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 248.85 Td (Standardized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.29 248.85 Td (approach, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.44 248.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.30 248.85 Td (Common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.11 248.85 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.36 248.85 Td (tier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.43 248.85 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.68 248.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.09 248.85 Td (includes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.17 248.85 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.47 248.85 Td (2015 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.22 248.85 Td (phase-in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.68 248.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.26 248.85 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.78 248.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.18 248.85 Td (transition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.38 248.85 Td (provisions.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 243.62 Td (\(7\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 240.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.79 240.45 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.37 240.45 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.84 240.45 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.64 240.45 Td (equals ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.50 240.45 Td (period-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.80 240.45 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.33 240.45 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.94 240.45 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.41 240.45 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.39 240.45 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.36 240.45 Td (period-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.66 240.45 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.19 240.45 Td (assets. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.10 240.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.89 240.45 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.47 240.45 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.94 240.45 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.41 240.45 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.22 240.45 Td (equals ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.08 240.45 Td (period-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.37 240.45 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.90 240.45 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.37 240.45 Td (shareholders' ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 232.05 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.38 232.05 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.26 232.05 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.15 232.05 Td (period-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.35 232.05 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.79 232.05 Td (assets. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.62 232.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.41 232.05 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.89 232.05 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.42 232.05 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.80 232.05 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.79 232.05 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.22 232.05 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.44 232.05 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.87 232.05 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.50 232.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.39 232.05 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.76 232.05 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.30 232.05 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.35 232.05 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.34 232.05 Td (believe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.44 232.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.87 232.05 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.09 232.05 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.81 232.05 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.07 232.05 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.70 232.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.59 232.05 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.96 232.05 Td (measures ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 223.65 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.35 223.65 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.58 223.65 Td (clarity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.70 223.65 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.39 223.65 Td (assessing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.69 223.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.48 223.65 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.00 223.65 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.07 223.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.87 223.65 Td (Corporation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.68 223.65 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.86 223.65 Td (companies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.04 223.65 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.33 223.65 Td (define ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.07 223.65 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.14 223.65 Td (calculate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.25 223.65 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.88 223.65 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.12 223.65 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.85 223.65 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.14 223.65 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.78 223.65 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.10 223.65 Td (.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.85 223.65 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.09 223.65 Td (See ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.44 223.65 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.22 223.65 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.91 223.65 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.71 223.65 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.95 223.65 Td (Financial ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 215.25 Td (Measures) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 71.82 215.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.57 215.25 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.32 215.25 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.01 215.25 Td (22-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.34 215.25 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 210.02 Td (\(8\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 206.85 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.92 206.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.64 206.85 Td (America ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.88 206.85 Td (received ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.73 206.85 Td (approval ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.36 206.85 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.94 206.85 Td (begin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.64 206.85 Td (using ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.95 206.85 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.39 206.85 Td (Advanced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.91 206.85 Td (approaches ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.54 206.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.33 206.85 Td (framework ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.18 206.85 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.77 206.85 Td (determine ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.90 206.85 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.81 206.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.61 206.85 Td (requirements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.29 206.85 Td (beginning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.43 206.85 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.02 206.85 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.71 206.85 Td (fourth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.96 206.85 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.93 206.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.90 206.85 Td (2015. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.54 206.85 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.46 206.85 Td (previously ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 198.45 Td (disclosed, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.84 198.45 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.33 198.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.93 198.45 Td (approval ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.46 198.45 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.95 198.45 Td (exit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.49 198.45 Td (parallel, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.27 198.45 Td (U.S. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.76 198.45 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.35 198.45 Td (regulators ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.39 198.45 Td (requested ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.25 198.45 Td (modifications ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.79 198.45 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.27 198.45 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.36 198.45 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.78 198.45 Td (analytical ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.03 198.45 Td (models ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.29 198.45 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.78 198.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.37 198.45 Td (wholesale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.41 198.45 Td (\(e.g., ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.64 198.45 Td (commercial\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.05 198.45 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.03 198.45 Td (models, ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 190.05 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.85 190.05 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.49 190.05 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.17 190.05 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.25 190.05 Td (risk-weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.48 190.05 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.56 190.05 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.75 190.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.05 190.05 Td (fourth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.91 190.05 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.48 190.05 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.05 190.05 Td (2015. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.55 190.05 Td (Including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.13 190.05 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.26 190.05 Td (modifications, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.25 190.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.55 190.05 Td (estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.12 190.05 Td (pro-forma ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.24 190.05 Td (risk-weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.48 190.05 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.56 190.05 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.41 190.05 Td (Common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.22 190.05 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.46 190.05 Td (tier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.54 190.05 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.79 190.05 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 563.19 190.05 Td (ratio ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 181.65 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.69 181.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.99 181.65 Td (Basel ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.29 181.65 Td (3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.16 181.65 Td (Advanced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.28 181.65 Td (approaches ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.51 181.65 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.26 181.65 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.12 181.65 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.09 181.65 Td (phased-in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.06 181.65 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.81 181.65 Td (would ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.06 181.65 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.41 181.65 Td ($1,570 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.41 181.65 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.69 181.65 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.44 181.65 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.30 181.65 Td (9.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.80 181.65 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.40 181.65 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.15 181.65 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.95 181.65 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.13 181.65 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.13 181.65 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 176.42 Td (\(9\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 173.25 Td (Fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.06 173.25 Td (phased-in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.56 173.25 Td (estimates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.88 173.25 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.71 173.25 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.34 173.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.62 173.25 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.38 173.25 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.46 173.25 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.46 173.25 Td (reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.95 173.25 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.67 173.25 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.47 173.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.75 173.25 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.52 173.25 Td (measures, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.59 173.25 Td (see ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.81 173.25 Td (above. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.56 173.25 Td (Basel ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.39 173.25 Td (3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.17 173.25 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.67 173.25 Td (phased-in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.66 173.25 Td (Advanced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.31 173.25 Td (approaches ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.08 173.25 Td (estimates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.40 173.25 Td (assume ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 164.85 Td (approval ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.17 164.85 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.85 164.85 Td (U.S. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.98 164.85 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.22 164.85 Td (regulators ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.89 164.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.40 164.85 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.41 164.85 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.47 164.85 Td (analytical ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.36 164.85 Td (models, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.02 164.85 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.14 164.85 Td (approval ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.31 164.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.82 164.85 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.06 164.85 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.12 164.85 Td (models ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.02 164.85 Td (methodology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.51 164.85 Td (.) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.62 164.85 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.08 164.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.59 164.85 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.21 164.85 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.64 164.85 Td (2015, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.07 164.85 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.92 164.85 Td (had ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.71 164.85 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.33 164.85 Td (received ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.72 164.85 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.78 164.85 Td (models ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 156.45 Td (methodology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.69 156.45 Td (approval.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 139.65 Td (n/m = not meaningful ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 114.45 Td (Certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.35 114.45 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.71 114.45 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.34 114.45 Td (amounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.81 114.45 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.78 114.45 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.74 114.45 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.36 114.45 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.56 114.45 Td (conform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.02 114.45 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.22 114.45 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.79 114.45 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.42 114.45 Td (presentation.) Tj ET Q endstream endobj 39 0 obj <> endobj 40 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 19) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 21.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 23.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 682.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 682.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 682.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 682.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 682.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 682.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 682.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 682.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 682.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 682.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 682.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 682.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 682.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 662.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 662.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 662.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 662.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 662.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 662.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 662.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 662.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 662.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 662.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 662.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 662.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 662.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 642.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 642.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 642.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 642.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 642.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 642.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 642.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 642.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 642.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 642.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 642.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 642.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 642.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 622.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 622.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 622.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 622.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 622.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 622.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 622.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 622.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 622.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 622.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 622.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 622.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 622.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 602.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 602.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 602.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 602.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 602.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 602.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 602.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 602.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 602.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 602.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 602.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 602.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 602.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 582.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 582.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 582.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 582.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 582.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 582.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 582.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 582.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 582.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 582.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 582.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 582.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 582.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 562.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 562.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 562.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 562.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 562.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 562.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 562.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 562.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 562.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 562.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 562.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 562.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 562.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 512.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 512.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 512.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 512.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 512.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 512.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 512.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 512.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 512.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 512.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 512.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 512.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 512.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 492.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 492.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 492.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 492.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 492.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 492.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 492.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 492.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 492.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 492.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 492.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 492.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 492.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 472.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 472.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 472.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 472.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 472.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 472.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 472.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 472.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 472.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 472.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 472.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 472.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 472.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 452.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 452.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 452.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 452.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 452.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 452.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 452.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 452.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 452.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 452.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 452.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 452.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 452.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 432.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 432.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 432.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 432.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 432.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 432.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 432.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 432.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 432.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 432.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 432.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 432.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 432.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 412.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 412.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 412.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 412.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 412.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 412.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 412.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 412.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 412.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 412.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 412.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 412.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 412.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 392.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 392.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 392.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 392.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 392.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 392.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 392.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 392.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 392.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 392.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 392.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 392.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 392.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 342.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 342.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 342.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 342.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 342.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 342.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 342.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 342.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 342.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 342.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 342.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 342.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 342.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 322.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 322.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 322.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 322.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 322.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 322.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 322.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 322.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 322.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 322.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 322.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 322.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 322.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 302.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 302.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 302.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 302.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 302.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 302.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 302.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 302.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 302.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 302.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 302.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 302.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 302.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 282.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 282.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 282.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 282.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 282.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 282.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 282.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 282.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 282.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 282.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 282.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 282.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 282.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 262.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 262.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 262.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 262.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 262.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 262.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 262.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 262.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 262.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 262.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 262.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 262.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 262.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 242.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 242.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 242.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 242.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 242.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 242.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 242.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 242.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 242.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 242.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 242.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 242.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 242.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 222.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 222.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 222.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 222.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 222.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 222.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 222.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 222.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 222.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 222.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 222.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 222.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 222.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 725.5 m 264.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 264.5 725.5 m 268.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 725.5 m 316.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 725.5 m 320.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 725.5 m 368.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 725.5 m 372.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 725.5 m 420.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 725.5 m 424.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 725.5 m 472.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 725.5 m 476.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 725.5 m 524.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 725.5 m 528.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 725.5 m 576.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 702.5 m 316.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 702.5 m 320.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 702.5 m 368.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 702.5 m 372.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 702.5 m 420.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 702.5 m 424.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 702.5 m 472.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 702.5 m 476.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 702.5 m 524.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 702.5 m 528.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 702.5 m 576.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 682.5 m 316.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 702.5 m 368.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 682.5 m 368.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 702.5 m 372.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 702.5 m 420.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 682.5 m 420.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 702.5 m 424.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 702.5 m 472.5 702.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 682.5 m 472.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 682.5 m 524.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 682.5 m 576.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 682.5 m 316.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 682.5 m 368.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 682.5 m 420.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 682.5 m 472.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 682.5 m 524.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 682.5 m 576.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 532.5 m 316.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 532.5 m 320.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 532.5 m 368.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 532.5 m 372.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 532.5 m 420.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 532.5 m 424.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 532.5 m 472.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 532.5 m 476.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 532.5 m 524.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 532.5 m 528.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 532.5 m 576.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 532.5 m 368.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 512.5 m 368.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 532.5 m 372.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 532.5 m 420.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 512.5 m 420.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 532.5 m 424.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 532.5 m 472.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 512.5 m 472.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 512.5 m 524.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 512.5 m 576.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 512.5 m 316.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 512.5 m 368.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 512.5 m 420.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 512.5 m 472.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 512.5 m 524.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 512.5 m 576.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 362.5 m 316.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 362.5 m 320.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 362.5 m 368.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 362.5 m 372.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 362.5 m 420.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 362.5 m 424.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 362.5 m 472.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 362.5 m 476.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 362.5 m 524.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 362.5 m 528.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 362.5 m 576.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 342.5 m 316.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 362.5 m 368.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 342.5 m 368.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 362.5 m 372.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 362.5 m 420.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 342.5 m 420.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 362.5 m 424.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 362.5 m 472.5 362.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 342.5 m 472.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 342.5 m 524.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 342.5 m 576.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 342.5 m 316.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 342.5 m 368.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 342.5 m 420.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 342.5 m 472.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 342.5 m 524.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 342.5 m 576.5 342.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 205.5 m 264.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 264.5 205.5 m 268.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 205.5 m 316.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 205.5 m 320.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 205.5 m 368.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 205.5 m 372.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 205.5 m 420.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 205.5 m 424.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 205.5 m 472.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 205.5 m 476.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 205.5 m 524.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 205.5 m 528.5 205.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 205.5 m 576.5 205.5 l s BT /F6 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 746.18 Td (Bank of America Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 730.62 Td (Quarterly Results by Business Segment) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 716.55 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 705.15 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.30 705.26 Td (Third Quarter 2015) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 694.96 Td (Consumer) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.35 686.56 Td (Banking) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 686.56 Td (GWIM) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.85 694.96 Td (Global) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.35 686.56 Td (Banking) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.85 694.96 Td (Global) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.35 686.56 Td (Markets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 694.96 Td (Legacy Assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.20 686.56 Td (& Servicing) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 694.96 Td (All) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.10 686.56 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 675.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 675.15 Td (otal revenue, net of interest expense \(FTE basis\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.82 678.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 675.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 675.26 Td (7,832) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 675.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 675.26 Td (4,468) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 675.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 675.26 Td (4,191) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 675.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 675.26 Td (4,071) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 675.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 675.26 Td (841) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 675.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 675.26 Td (\(490) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 675.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 665.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 665.26 Td (648) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.15 665.26 Td (\(2) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.00 665.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 665.26 Td (179) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.00 665.26 Td (42) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 665.26 Td (6) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.30 665.26 Td (\(67) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 665.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 655.15 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 655.26 Td (4,434) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 655.26 Td (3,447) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 655.26 Td (2,020) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 655.26 Td (2,683) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 655.26 Td (1,143) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.65 655.26 Td (80) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 645.15 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 645.26 Td (1,759) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 645.26 Td (656) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 645.26 Td (1,277) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 645.26 Td (1,008) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.30 645.31 Td (\(196) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 645.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 645.26 Td (4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 635.15 Td (Returnonaverageallocatedcapital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.73 638.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 635.26 Td (24) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.00 635.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 635.26 Td (22) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.00 635.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 635.26 Td (14) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 635.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.00 635.26 Td (11) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.00 635.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.30 635.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.30 635.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 624.163818359375 m 80.8017578125 624.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 625.26 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 615.26 Td (Average) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 605.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 605.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 605.26 Td (206,337) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 605.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 605.26 Td (133,168) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 605.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 605.26 Td (310,043) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 605.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 605.26 Td (66,392) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 605.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 605.26 Td (29,074) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 605.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 605.26 Td (137,827) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 595.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 595.26 Td (548,895) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 595.26 Td (243,980) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 595.26 Td (296,321) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 595.26 Td (37,050) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.30 595.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 595.26 Td (22,605) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 585.15 Td (Allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.37 588.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 585.26 Td (29,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 585.26 Td (12,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 585.26 Td (35,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 585.26 Td (35,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 585.26 Td (24,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.30 585.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 575.26 Td (Period end) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 565.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 565.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 565.26 Td (208,981) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 565.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 565.26 Td (134,630) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 565.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 565.26 Td (315,224) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 565.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 565.26 Td (70,159) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 565.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 565.26 Td (27,982) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 565.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 565.26 Td (130,713) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 555.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 555.26 Td (551,539) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 555.26 Td (246,172) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 555.26 Td (297,644) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 555.26 Td (36,019) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.30 555.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 555.26 Td (21,771) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 535.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.25 535.15 Td (Second Quarter 2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 516.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.60 524.95 Td (Consumer) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 516.55 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.85 516.55 Td (GWIM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.45 524.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 516.55 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 524.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 516.55 Td (Markets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.85 524.95 Td (Legacy Assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.95 516.55 Td (& Servicing) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 524.95 Td (All) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.00 516.55 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 505.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 505.15 Td (otal revenue, net of interest expense \(FTE basis\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.82 508.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 505.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 505.15 Td (7,544) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 505.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 505.15 Td (4,573) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 505.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 505.15 Td (4,106) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 505.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 505.15 Td (4,267) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 505.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 505.15 Td (1,089) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 505.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 505.15 Td (766) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 495.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 495.15 Td (506) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 495.15 Td (15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 495.15 Td (177) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 495.15 Td (6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 495.15 Td (57) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.65 495.15 Td (19) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 485.15 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 485.15 Td (4,318) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 485.15 Td (3,459) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 485.15 Td (1,932) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 485.15 Td (2,732) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 485.15 Td (961) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 485.15 Td (416) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 475.15 Td (Net income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 475.15 Td (1,706) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 475.15 Td (689) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 475.15 Td (1,251) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.50 475.15 Td (992) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 475.15 Td (45) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 475.15 Td (637) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 465.15 Td (Returnonaverageallocatedcapital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.73 468.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 465.15 Td (24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.15 465.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 465.15 Td (23) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.15 465.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 465.15 Td (14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 465.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.00 465.15 Td (11) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.15 465.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 465.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 465.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 465.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 454.163818359375 m 80.8017578125 454.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 455.26 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 445.26 Td (Average) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 435.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 435.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 435.15 Td (201,703) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 435.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 435.15 Td (130,270) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 435.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 435.15 Td (300,631) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 435.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 435.15 Td (61,908) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 435.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 435.15 Td (30,897) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 435.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 435.15 Td (156,006) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 425.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 425.15 Td (545,454) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 425.15 Td (239,974) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 425.15 Td (288,117) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 425.15 Td (39,718) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 425.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 425.15 Td (22,482) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 415.15 Td (Allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.37 418.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 415.15 Td (29,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 415.15 Td (12,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 415.15 Td (35,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 415.15 Td (35,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 415.15 Td (24,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 415.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 405.26 Td (Period end) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 395.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 395.15 Td (204,380) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 395.15 Td (132,377) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 395.15 Td (307,085) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 395.15 Td (66,026) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 395.15 Td (30,024) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 395.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 395.15 Td (146,557) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 385.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 385.15 Td (547,343) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 385.15 Td (237,624) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 385.15 Td (292,261) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 385.15 Td (39,326) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 385.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 385.15 Td (22,964) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 365.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.75 365.15 Td (Third Quarter 2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 346.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.60 354.95 Td (Consumer) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 346.55 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.85 346.55 Td (GWIM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.45 354.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 346.55 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 354.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 346.55 Td (Markets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.85 354.95 Td (Legacy Assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.95 346.55 Td (& Servicing) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 354.95 Td (All) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.00 346.55 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 335.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 335.15 Td (otal revenue, net of interest expense \(FTE basis\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 178.07 338.32 Td ( \(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 335.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 335.15 Td (7,749) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 335.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 335.15 Td (4,666) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 335.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 335.15 Td (4,345) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 335.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 335.15 Td (4,161) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 335.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 335.15 Td (556) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 335.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.30 335.15 Td (\(43) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 335.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 325.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.50 325.15 Td (668) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.65 325.15 Td (\(15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.00 325.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.65 325.15 Td (\(64) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 325.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.00 325.15 Td (45) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.65 325.15 Td (267) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 325.15 Td (\(265) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 325.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 315.15 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 315.15 Td (4,462) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 315.15 Td (3,405) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 315.15 Td (2,016) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 315.15 Td (3,357) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 315.15 Td (6,648) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 315.15 Td (254) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 305.15 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 305.15 Td (1,669) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.50 305.15 Td (812) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 305.15 Td (1,521) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.50 305.15 Td (371) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.05 305.20 Td (\(5,114) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 305.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 305.15 Td (509) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 295.15 Td (Return on average allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 139.48 298.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 295.15 Td (22) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.15 295.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 295.15 Td (27) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.15 295.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 295.15 Td (18) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 295.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 295.15 Td (4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.15 295.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 295.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 295.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 284.163818359375 m 80.8017578125 284.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 285.26 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 275.26 Td (Average) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 265.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 265.15 Td (197,374) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 265.15 Td (121,002) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 265.15 Td (283,264) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 265.15 Td (62,959) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 265.15 Td (35,238) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 265.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 265.15 Td (199,404) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 255.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 255.15 Td (514,549) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 255.15 Td (239,352) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 255.15 Td (291,927) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 255.15 Td (39,345) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 255.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 255.15 Td (29,879) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 245.15 Td (Allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.37 248.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 245.15 Td (30,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 245.15 Td (12,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 245.15 Td (33,500) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 245.15 Td (34,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 245.15 Td (17,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 245.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 235.26 Td (Period end) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 225.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 225.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 225.15 Td (198,467) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 225.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 225.15 Td (122,395) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 225.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 225.15 Td (284,908) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 225.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 225.15 Td (62,705) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 225.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 225.15 Td (34,484) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 225.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 225.15 Td (188,356) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 215.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 215.15 Td (515,580) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 215.15 Td (238,710) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 215.15 Td (282,325) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 215.15 Td (39,133) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 215.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 215.15 Td (25,419) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 200.77 Td (\(1\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 197.60 Td (Fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.25 197.60 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.41 197.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.87 197.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.01 197.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.58 197.60 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.41 197.60 Td (measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.20 197.60 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.49 197.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.96 197.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.18 197.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.09 197.60 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.99 197.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.01 197.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.20 197.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.16 197.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.39 197.60 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.79 197.60 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.36 197.60 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.10 197.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.01 197.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.58 197.60 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.43 197.60 Td (accurate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.20 197.60 Td (picture ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.10 197.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.40 197.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.42 197.60 Td (interest ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 189.20 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.76 189.20 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.45 189.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.36 189.20 Td (comparative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.71 189.20 Td (purposes.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 184.02 Td (\(2\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 42.40 180.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.08 180.85 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.81 180.85 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.49 180.85 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.92 180.85 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.87 180.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.20 180.85 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.55 180.85 Td (calculated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.60 180.85 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.11 180.85 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.34 180.85 Td (income, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.37 180.85 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.38 180.85 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.22 180.85 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.17 180.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.68 180.85 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.92 180.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.70 180.85 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.10 180.85 Td (credits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.44 180.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.22 180.85 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.94 180.85 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.89 180.85 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.61 180.85 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.73 180.85 Td (intangibles, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.88 180.85 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.56 180.85 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.24 180.85 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.67 180.85 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.62 180.85 Td (capital. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 172.45 Td (Allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.83 172.45 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.10 172.45 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.83 172.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.00 172.45 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.66 172.45 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.99 172.45 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.16 172.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.79 172.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.40 172.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.51 172.45 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.81 172.45 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.31 172.45 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.75 172.45 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.31 172.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.48 172.45 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.43 172.45 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.88 172.45 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.88 172.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.51 172.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.13 172.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.23 172.45 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.89 172.45 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.62 172.45 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.23 172.45 Td (clarity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.73 172.45 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.79 172.45 Td (assessing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 567.47 172.45 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 164.05 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.23 164.05 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.02 164.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.53 164.05 Td (segments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.29 164.05 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.18 164.05 Td (companies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.08 164.05 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.08 164.05 Td (define ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.53 164.05 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.32 164.05 Td (calculate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.15 164.05 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.48 164.05 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.49 164.05 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.14 164.05 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.45 164.05 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.15 164.05 Td (\(See ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.55 164.05 Td (Exhibit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.68 164.05 Td (A: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.64 164.05 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.83 164.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.78 164.05 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.29 164.05 Td (- ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.57 164.05 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.08 164.05 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.48 164.05 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.28 164.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.23 164.05 Td (Financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.24 164.05 Td (Measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 569.02 164.05 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 155.65 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 62.69 155.65 Td (22-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.02 155.65 Td (.\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 138.85 Td (n/m = not meaningful ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 113.65 Td (Certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.35 113.65 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.71 113.65 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.34 113.65 Td (amounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.81 113.65 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.78 113.65 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.74 113.65 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.36 113.65 Td (among ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.17 113.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.47 113.65 Td (segments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.27 113.65 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.46 113.65 Td (conform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.93 113.65 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.12 113.65 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.69 113.65 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.33 113.65 Td (presentation.) Tj ET Q endstream endobj 41 0 obj <> endobj 42 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 20) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 28.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 30.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 668.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 668.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 668.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 668.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 668.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 668.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 668.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 668.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 668.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 668.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 668.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 668.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 668.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 648.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 648.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 648.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 648.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 648.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 648.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 648.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 648.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 648.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 648.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 648.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 648.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 648.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 628.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 628.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 628.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 628.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 628.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 628.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 628.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 628.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 628.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 628.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 628.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 628.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 628.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 608.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 608.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 608.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 608.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 608.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 608.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 608.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 608.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 608.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 608.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 608.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 608.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 608.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 588.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 588.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 588.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 588.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 588.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 588.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 588.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 588.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 588.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 588.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 588.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 588.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 588.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 568.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 568.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 568.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 568.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 568.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 568.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 568.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 568.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 568.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 568.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 568.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 568.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 568.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 548.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 548.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 548.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 548.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 548.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 548.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 548.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 548.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 548.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 548.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 548.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 548.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 548.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 491.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 491.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 491.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 491.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 491.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 491.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 491.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 491.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 491.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 491.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 491.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 491.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 491.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 471.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 471.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 471.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 471.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 471.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 471.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 471.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 471.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 471.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 471.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 471.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 471.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 471.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 451.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 451.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 451.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 451.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 451.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 451.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 451.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 451.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 451.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 451.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 451.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 451.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 451.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 431.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 431.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 431.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 431.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 431.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 431.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 431.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 431.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 431.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 431.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 431.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 431.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 431.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 411.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 411.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 411.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 411.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 411.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 411.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 411.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 411.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 411.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 411.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 411.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 411.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 411.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 1 1 1 rg /GS0 gs 476.50 401.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 391.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 391.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 391.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 391.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 391.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 391.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 391.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 391.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 391.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 391.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 391.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 391.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 391.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 371.50 228.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 264.50 371.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 268.50 371.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 371.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 320.50 371.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 371.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.50 371.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 371.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 371.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 371.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 371.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 371.50 4.00 -10.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 371.50 48.00 -10.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 718.5 m 264.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 264.5 718.5 m 268.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 718.5 m 316.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 718.5 m 320.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 718.5 m 368.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 718.5 m 372.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 718.5 m 420.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 718.5 m 424.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 718.5 m 472.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 718.5 m 476.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 718.5 m 524.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 718.5 m 528.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 718.5 m 576.5 718.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 695.5 m 316.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 695.5 m 320.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 695.5 m 368.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 695.5 m 372.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 695.5 m 420.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 695.5 m 424.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 695.5 m 472.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 695.5 m 476.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 695.5 m 524.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 695.5 m 528.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 695.5 m 576.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 668.5 m 316.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 668.5 m 368.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 668.5 m 420.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 668.5 m 472.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 695.5 m 524.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 668.5 m 524.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 668.5 m 576.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 668.5 m 316.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 668.5 m 368.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 668.5 m 420.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 668.5 m 472.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 668.5 m 524.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 668.5 m 576.5 668.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 518.5 m 316.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 518.5 m 320.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 518.5 m 368.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 518.5 m 372.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 518.5 m 420.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 518.5 m 424.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 518.5 m 472.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 518.5 m 476.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 518.5 m 524.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 518.5 m 528.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 518.5 m 576.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 491.5 m 368.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 491.5 m 420.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 491.5 m 472.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 518.5 m 524.5 518.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 491.5 m 524.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 491.5 m 576.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 491.5 m 316.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 491.5 m 368.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 491.5 m 420.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 491.5 m 472.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 491.5 m 524.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 491.5 m 576.5 491.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 354.5 m 264.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 264.5 354.5 m 268.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 268.5 354.5 m 316.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 354.5 m 320.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 320.5 354.5 m 368.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 354.5 m 372.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 372.5 354.5 m 420.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 354.5 m 424.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 354.5 m 472.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 354.5 m 476.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 354.5 m 524.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 354.5 m 528.5 354.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 354.5 m 576.5 354.5 l s BT /F6 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 739.18 Td (Bank of America Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 723.62 Td (Year-to-Date Results by Business Segment) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 709.55 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 698.15 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.95 698.26 Td (Nine Months Ended September 30, 2015) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.50 680.96 Td (Consumer) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.35 672.56 Td (Banking) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.10 672.56 Td (GWIM) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.85 680.96 Td (Global) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.35 672.56 Td (Banking) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.85 680.96 Td (Global) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.35 672.56 Td (Markets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 680.96 Td (Legacy Assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.20 672.56 Td (& Servicing) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 680.96 Td (All) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.10 672.56 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 661.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 661.15 Td (otal revenue, net of interest expense \(FTE basis\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.82 664.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 661.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 661.26 Td (22,826) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 661.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 661.26 Td (13,558) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 661.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 661.26 Td (12,567) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 661.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 661.26 Td (12,961) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 661.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.90 661.26 Td (2,844) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 661.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 564.30 661.26 Td (\(77) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 661.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 651.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 651.26 Td (1,870) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 651.26 Td (36) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 651.26 Td (452) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.00 651.26 Td (69) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 651.26 Td (154) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 651.26 Td (\(230) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 651.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 641.15 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 641.26 Td (13,141) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 641.26 Td (10,366) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 641.26 Td (5,952) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 641.26 Td (8,556) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.90 641.26 Td (3,307) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 641.26 Td (1,998) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 631.15 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 631.26 Td (4,940) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 631.26 Td (1,995) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 631.26 Td (3,895) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 631.26 Td (2,944) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 631.31 Td (\(390) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.65 631.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 631.26 Td (\(199) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 631.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 621.15 Td (Returnonaverageallocatedcapital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.73 624.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 621.26 Td (23) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.00 621.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 621.26 Td (22) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.00 621.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 621.26 Td (15) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 621.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.00 621.26 Td (11) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.00 621.26 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.30 621.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.30 621.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 610.163818359375 m 80.8017578125 610.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 611.26 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 601.26 Td (Average) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 591.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 591.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 591.26 Td (202,565) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 591.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 591.26 Td (129,881) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 591.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 591.26 Td (300,141) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 591.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 591.26 Td (61,798) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 591.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 591.26 Td (30,782) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 591.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 591.26 Td (153,754) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 581.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 581.26 Td (541,969) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 581.26 Td (242,507) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 581.26 Td (290,327) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 581.26 Td (38,813) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.30 581.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 581.26 Td (21,508) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 571.15 Td (Allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.37 574.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 571.26 Td (29,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 571.26 Td (12,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 571.26 Td (35,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 571.26 Td (35,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 571.26 Td (24,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 561.30 571.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 561.26 Td (Period end) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 551.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 551.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 551.26 Td (208,981) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 551.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 551.26 Td (134,630) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 551.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 551.26 Td (315,224) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 551.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 551.26 Td (70,159) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 551.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 551.26 Td (27,982) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 551.26 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 551.26 Td (130,713) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 541.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 541.26 Td (551,539) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 541.26 Td (246,172) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 541.26 Td (297,644) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 541.26 Td (36,019) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.30 541.26 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 541.26 Td (21,771) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 521.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.80 521.15 Td (Nine Months Ended September 30, 2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 495.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.60 503.95 Td (Consumer) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 495.55 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.85 495.55 Td (GWIM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.45 503.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.10 495.55 Td (Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.45 503.95 Td (Global) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.50 495.55 Td (Markets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.85 503.95 Td (Legacy Assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.95 495.55 Td (& Servicing) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 503.95 Td (All) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.00 495.55 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 484.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.79 484.15 Td (otal revenue, net of interest expense \(FTE basis\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.82 487.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 484.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 484.15 Td (23,049) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 484.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 484.15 Td (13,802) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 484.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 484.15 Td (13,293) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 484.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 484.15 Td (13,801) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 484.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.90 484.15 Td (2,042) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 484.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 484.15 Td (174) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 474.15 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 474.15 Td (2,027) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 474.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 474.15 Td (353) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.00 474.15 Td (83) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 511.15 474.15 Td (240) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.80 474.15 Td (\(647) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 474.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 464.15 Td (Noninterest expense) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 464.15 Td (13,446) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 464.15 Td (10,213) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 464.15 Td (6,200) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 464.15 Td (9,341) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 464.15 Td (19,287) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 464.15 Td (2,434) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 454.15 Td (Net income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.25 454.15 Td (4,781) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.25 454.15 Td (2,264) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.25 454.15 Td (4,249) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 454.15 Td (2,780) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.05 454.20 Td (\(12,737) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.65 454.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 454.15 Td (446) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 444.15 Td (Return on average allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 139.48 447.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.00 444.15 Td (21) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.15 444.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 444.15 Td (25) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.15 444.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.00 444.15 Td (17) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.15 444.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.00 444.15 Td (11) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.15 444.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 444.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 444.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 433.163818359375 m 80.8017578125 433.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 434.26 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 424.26 Td (Average) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 414.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 414.15 Td (196,408) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 414.15 Td (118,505) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 414.15 Td (286,309) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 414.15 Td (63,409) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 414.15 Td (36,672) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 414.15 Td (209,057) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 404.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 404.15 Td (511,214) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 404.15 Td (240,716) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 404.15 Td (286,633) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 404.15 Td (40,769) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 404.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 404.15 Td (33,759) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 394.15 Td (Allocated capital ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.37 397.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 394.15 Td (30,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.75 394.15 Td (12,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 394.15 Td (33,500) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 394.15 Td (34,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 394.15 Td (17,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.10 394.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 384.26 Td (Period end) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 374.15 Td (Total loans and leases) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 374.15 Td (198,467) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 374.15 Td (122,395) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 374.15 Td (284,908) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 374.15 Td (62,705) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 374.15 Td (34,484) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 374.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 374.15 Td (188,356) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 364.15 Td (Total deposits) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.25 364.15 Td (515,580) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 364.15 Td (238,710) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.25 364.15 Td (282,325) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 364.15 Td (39,133) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.10 364.15 Td (n/m) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 364.15 Td (25,419) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 349.77 Td (\(1\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 346.60 Td (Fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.25 346.60 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.41 346.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.87 346.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.01 346.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.58 346.60 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.41 346.60 Td (measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.20 346.60 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.49 346.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.96 346.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.18 346.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.09 346.60 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.99 346.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.01 346.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.20 346.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.16 346.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.39 346.60 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.79 346.60 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.36 346.60 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.10 346.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.01 346.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.58 346.60 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.43 346.60 Td (accurate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.20 346.60 Td (picture ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.10 346.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.40 346.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.42 346.60 Td (interest ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 338.20 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.76 338.20 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.45 338.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.36 338.20 Td (comparative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.71 338.20 Td (purposes.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 333.02 Td (\(2\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 42.36 329.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.98 329.85 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 45.61 329.85 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.28 329.85 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.91 329.85 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.29 329.85 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.17 329.85 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.45 329.85 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.75 329.85 Td (calculated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.74 329.85 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.19 329.85 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.37 329.85 Td (income, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.35 329.85 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.30 329.85 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.08 329.85 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.98 329.85 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.44 329.85 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.61 329.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.35 329.85 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.68 329.85 Td (credits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.96 329.85 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.70 329.85 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.36 329.85 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.25 329.85 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.92 329.85 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.99 329.85 Td (intangibles, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.08 329.85 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.70 329.85 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.32 329.85 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.70 329.85 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.59 329.85 Td (capital. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 321.45 Td (Allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.83 321.45 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.10 321.45 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.83 321.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.00 321.45 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.66 321.45 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.99 321.45 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.16 321.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.79 321.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.40 321.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.51 321.45 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.81 321.45 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.31 321.45 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.75 321.45 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.31 321.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.48 321.45 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.43 321.45 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.88 321.45 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.88 321.45 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.51 321.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.13 321.45 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.23 321.45 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.89 321.45 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.62 321.45 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.23 321.45 Td (clarity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.73 321.45 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.79 321.45 Td (assessing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 567.47 321.45 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 313.05 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.23 313.05 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.02 313.05 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.53 313.05 Td (segments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.29 313.05 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.18 313.05 Td (companies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.08 313.05 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.08 313.05 Td (define ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.53 313.05 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.32 313.05 Td (calculate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.15 313.05 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.48 313.05 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.49 313.05 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.14 313.05 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.45 313.05 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.15 313.05 Td (\(See ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.55 313.05 Td (Exhibit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.68 313.05 Td (A: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.64 313.05 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.83 313.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.78 313.05 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.29 313.05 Td (- ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.57 313.05 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.08 313.05 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.48 313.05 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.28 313.05 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.23 313.05 Td (Financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.24 313.05 Td (Measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 569.02 313.05 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 304.65 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 62.69 304.65 Td (22-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.02 304.65 Td (.\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 287.85 Td (n/m = not meaningful ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 262.65 Td (Certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.35 262.65 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.71 262.65 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.34 262.65 Td (amounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.81 262.65 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.78 262.65 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.74 262.65 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.36 262.65 Td (among ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.17 262.65 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.47 262.65 Td (segments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.27 262.65 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.46 262.65 Td (conform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.93 262.65 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.12 262.65 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.69 262.65 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.33 262.65 Td (presentation.) Tj ET Q endstream endobj 43 0 obj <> endobj 44 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 21) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 17.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 19.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 673.50 280.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 673.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 364.50 673.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 673.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 416.50 673.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 673.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 673.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 673.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 673.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 673.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 673.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 649.50 280.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 649.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 364.50 649.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 649.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 416.50 649.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 649.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 649.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 649.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 649.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 649.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 649.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 581.50 280.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 581.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 364.50 581.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 581.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 416.50 581.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 581.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 581.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 581.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 581.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 581.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 581.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 557.50 280.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 316.50 557.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 364.50 557.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.50 557.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 416.50 557.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 420.50 557.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 424.50 557.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 472.50 557.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 476.50 557.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 524.50 557.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 557.50 48.00 -12.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 729.5 m 316.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 729.5 m 364.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364.5 729.5 m 368.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 729.5 m 416.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416.5 729.5 m 420.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 729.5 m 424.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 729.5 m 472.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 729.5 m 476.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 729.5 m 524.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 729.5 m 528.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 2.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 729.5 m 576.5 729.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 685.5 m 364.5 685.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364.5 685.5 m 368.5 685.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 685.5 m 416.5 685.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 704.5 m 420.5 685.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 685.5 m 364.5 685.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 673.5 m 364.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 673.5 m 416.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 685.5 m 420.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 673.5 m 472.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 673.5 m 524.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 673.5 m 576.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 673.5 m 364.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 673.5 m 416.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 673.5 m 420.5 661.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 673.5 m 472.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 673.5 m 524.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 673.5 m 576.5 673.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 661.5 m 420.5 649.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 649.5 m 420.5 637.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 637.5 m 420.5 625.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 625.5 m 420.5 613.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 613.5 m 420.5 601.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 601.5 m 420.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 581.5 m 472.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 581.5 m 524.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 581.5 m 576.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 581.5 m 420.5 569.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 581.5 m 472.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 581.5 m 524.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 581.5 m 576.5 581.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 569.5 m 420.5 557.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 557.5 m 420.5 545.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 538.5 m 316.5 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 316.5 538.5 m 364.5 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 364.5 538.5 m 368.5 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368.5 538.5 m 416.5 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416.5 538.5 m 420.5 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 538.5 m 424.5 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 424.5 538.5 m 472.5 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 472.5 538.5 m 476.5 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 476.5 538.5 m 524.5 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524.5 538.5 m 528.5 538.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 538.5 m 576.5 538.5 l s BT /F6 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 750.18 Td (Bank of America Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 734.62 Td (Supplemental Financial Data) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 720.55 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 688.463818359375 m 163.0654296875 688.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 689.56 Td (Fully taxable-equivalent \(FTE\) basis data) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.07 689.56 Td ( ) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET BT /F6 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.82 692.73 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.00 697.26 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.55 688.86 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.20 694.36 Td (Third) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.80 685.96 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 677.56 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.65 694.35 Td (Second) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.30 685.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.00 677.55 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.20 694.35 Td (Third) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.30 685.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.00 677.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 677.55 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.00 677.56 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 677.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 665.55 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.00 665.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.75 665.56 Td (30,128) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.00 665.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.90 665.55 Td (30,956) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 665.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 665.56 Td (9,742) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.00 665.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 665.55 Td (10,716) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.00 665.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 665.55 Td (10,444) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 653.55 Td (Total revenue, net of interest expense) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.75 653.56 Td (64,679) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.90 653.55 Td (66,161) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 653.56 Td (20,913) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 653.55 Td (22,345) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 653.55 Td (21,434) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 641.55 Td (Net interest yield) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.75 641.56 Td (2.21) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 641.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.90 641.55 Td (2.27) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.15 641.55 Td (%) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.75 641.56 Td (2.10) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.00 641.56 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.90 641.55 Td (2.37) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.15 641.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 641.55 Td (2.29) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 641.55 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 629.55 Td (Efficiency ratio) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.25 629.56 Td (66.98) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.40 629.55 Td (92.08) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 629.56 Td (66.03) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 629.55 Td (61.84) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 629.55 Td (93.97) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 584.463818359375 m 72.892578125 584.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 585.56 Td (Other Data) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.55 593.96 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.00 585.56 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.20 593.95 Td (June 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.00 585.55 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.65 593.95 Td (September 30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.00 585.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 573.55 Td (Number of financial centers - U.S.) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.25 573.56 Td (4,741) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.40 573.55 Td (4,789) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 573.55 Td (4,947) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 561.55 Td (Number of branded ATMs - U.S.) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 561.56 Td (16,062) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.90 561.55 Td (15,992) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 561.55 Td (15,671) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 549.55 Td (Ending full-time equivalent employees) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.25 549.56 Td (215,193) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.40 549.55 Td (216,679) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.40 549.55 Td (229,538) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 533.77 Td (\(1\) ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 530.60 Td (FTE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.46 530.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.48 530.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.16 530.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.28 530.60 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.91 530.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.93 530.60 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.43 530.60 Td (measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.52 530.60 Td (FTE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.98 530.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.99 530.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.68 530.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.80 530.60 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.18 530.60 Td (measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.52 530.60 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.36 530.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.38 530.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.16 530.60 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.62 530.60 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.07 530.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.64 530.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.38 530.60 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.89 530.60 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.67 530.60 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.62 530.60 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.74 530.60 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.03 530.60 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 556.49 530.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 561.61 530.60 Td (more ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 522.25 Td (accurate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.06 522.25 Td (picture ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.25 522.25 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.83 522.25 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.13 522.25 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.48 522.25 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.24 522.25 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.93 522.25 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.84 522.25 Td (comparative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.19 522.25 Td (purposes. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.57 522.25 Td (See ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.43 522.25 Td (Reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.73 522.25 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.92 522.25 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.72 522.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.47 522.25 Td (Financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.27 522.25 Td (Measures) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.09 522.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.84 522.25 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.59 522.25 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.28 522.25 Td (22-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.61 522.25 Td (.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 497.00 Td (Certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.35 497.00 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.71 497.00 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.34 497.00 Td (amounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.81 497.00 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.78 497.00 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.74 497.00 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.36 497.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.56 497.00 Td (conform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.02 497.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.22 497.00 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.79 497.00 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.42 497.00 Td (presentation.) Tj ET Q endstream endobj 45 0 obj <> endobj 46 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 22) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 21.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 23.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 35.5 725.5 m 143.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 143.5 725.5 m 251.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 251.5 725.5 m 359.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359.5 725.5 m 467.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 467.5 725.5 m 575.5 725.5 l s BT /F6 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 746.18 Td (Bank of America Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 730.62 Td (Reconciliations to GAAP Financial Measures) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 716.55 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 696.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.74 696.20 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.42 696.20 Td (evaluates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.32 696.20 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.78 696.20 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.36 696.20 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.15 696.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.01 696.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.97 696.20 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.05 696.20 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.60 696.20 Td (basis, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.20 696.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.16 696.20 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.79 696.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.65 696.20 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.99 696.20 Td (measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.78 696.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.52 696.20 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.20 696.20 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.99 696.20 Td (managing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.45 696.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.85 696.20 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.43 696.20 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.73 696.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.14 696.20 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.59 696.20 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 564.05 696.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 572.91 696.20 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 687.80 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.40 687.80 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.28 687.80 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.47 687.80 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.76 687.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.05 687.80 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.61 687.80 Td (accurate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.11 687.80 Td (picture ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.72 687.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.74 687.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.47 687.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.26 687.80 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.02 687.80 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.14 687.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.49 687.80 Td (comparative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.27 687.80 Td (purposes. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.93 687.80 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.71 687.80 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.39 687.80 Td (revenue, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.48 687.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.21 687.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.23 687.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.01 687.80 Td (expense, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.49 687.80 Td (includes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.00 687.80 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.74 687.80 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.52 687.80 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.31 687.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 557.49 687.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 562.78 687.80 Td (fully ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 679.40 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.46 679.40 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.22 679.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.09 679.40 Td (noninterest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.96 679.40 Td (income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.94 679.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.59 679.40 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.18 679.40 Td (views ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.27 679.40 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.08 679.40 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.39 679.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.26 679.40 Td (analyses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.74 679.40 Td (\(i.e., ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.13 679.40 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.44 679.40 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.75 679.40 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.06 679.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.93 679.40 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.24 679.40 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.61 679.40 Td (yield\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.70 679.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.46 679.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.33 679.40 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.31 679.40 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.77 679.40 Td (basis. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.16 679.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.94 679.40 Td (o ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.21 679.40 Td (derive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 567.46 679.40 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 671.00 Td (fully ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.09 671.00 Td (taxable-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.66 671.00 Td (basis, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.28 671.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.70 671.00 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.18 671.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.65 671.00 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.19 671.00 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.39 671.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.70 671.00 Td (reflect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.45 671.00 Td (tax-exempt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.80 671.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.28 671.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.15 671.00 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.63 671.00 Td (equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.65 671.00 Td (before-tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.28 671.00 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.15 671.00 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.47 671.00 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.44 671.00 Td (corresponding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.36 671.00 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.16 671.00 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.47 671.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.95 671.00 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.37 671.00 Td (expense. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.54 671.00 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 551.13 671.00 Td (purposes ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 662.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.67 662.60 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.62 662.60 Td (calculation, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.91 662.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.30 662.60 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.96 662.60 Td (uses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.85 662.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.24 662.60 Td (federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.51 662.60 Td (statutory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.84 662.60 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.23 662.60 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.55 662.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.22 662.60 Td (35 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.06 662.60 Td (percent. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.11 662.60 Td (This ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.39 662.60 Td (measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.55 662.60 Td (ensures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.38 662.60 Td (comparability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.09 662.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.76 662.60 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.15 662.60 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.58 662.60 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.02 662.60 Td (arising ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.91 662.60 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.36 662.60 Td (taxable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.40 662.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.35 662.60 Td (tax-exempt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.67 662.60 Td (sources. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 565.12 662.60 Td (The ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 654.20 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 41.31 654.20 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.60 654.20 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.18 654.20 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.98 654.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.28 654.20 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.03 654.20 Td (expended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.60 654.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.79 654.20 Td (generate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.25 654.20 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.10 654.20 Td (dollar ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.18 654.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.76 654.20 Td (revenue, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.41 654.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.27 654.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.57 654.20 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.93 654.20 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.67 654.20 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.47 654.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.77 654.20 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.52 654.20 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.38 654.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.69 654.20 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.26 654.20 Td (earns ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.78 654.20 Td (over ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.97 654.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.27 654.20 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.30 654.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.88 654.20 Td (funds.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 637.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.70 637.40 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.35 637.40 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.45 637.40 Td (evaluates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.31 637.40 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.75 637.40 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.30 637.40 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.06 637.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.88 637.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.25 637.40 Td (following ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.29 637.40 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.67 637.40 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.99 637.40 Td (utilize ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.30 637.40 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.67 637.40 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.71 637.40 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.28 637.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.21 637.40 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.84 637.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.67 637.40 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.97 637.40 Td (measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.73 637.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.52 637.40 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.95 637.40 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.26 637.40 Td (represents ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.46 637.40 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.89 637.40 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.04 637.40 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 558.50 637.40 Td (equity ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 629.00 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.50 629.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.67 629.00 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.98 629.00 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.15 629.00 Td (amount ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.81 629.00 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.59 629.00 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.60 629.00 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.48 629.00 Td (reduced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.30 629.00 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.98 629.00 Td (goodwill ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.54 629.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.31 629.00 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.98 629.00 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.98 629.00 Td (\(excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.59 629.00 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.69 629.00 Td (servicing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.02 629.00 Td (rights\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.72 629.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.94 629.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.45 629.00 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.16 629.00 Td (deferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.15 629.00 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.37 629.00 Td (liabilities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.84 629.00 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.56 629.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.24 629.00 Td (average ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 620.60 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.83 620.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.62 620.60 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.54 620.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.33 620.60 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.66 620.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.50 620.60 Td (Corporation's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.59 620.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.60 620.60 Td (contribution ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.10 620.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.22 620.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.61 620.60 Td (percentage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.21 620.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.33 620.60 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.94 620.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.98 620.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.77 620.60 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.69 620.60 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.73 620.60 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.61 620.60 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.77 620.60 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.61 620.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.39 620.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 563.18 620.60 Td (ratio ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 612.20 Td (represents ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.41 612.20 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.78 612.20 Td (ending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.87 612.20 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.40 612.20 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.07 612.20 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.61 612.20 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.64 612.20 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.68 612.20 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.16 612.20 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.53 612.20 Td (less ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.06 612.20 Td (goodwill ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.99 612.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.13 612.20 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.16 612.20 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.53 612.20 Td (\(excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.50 612.20 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.98 612.20 Td (servicing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.67 612.20 Td (rights\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.73 612.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.32 612.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.19 612.20 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.27 612.20 Td (deferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.62 612.20 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.21 612.20 Td (liabilities. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 603.80 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.51 603.80 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.98 603.80 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.20 603.80 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.21 603.80 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.31 603.80 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.27 603.80 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.78 603.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.79 603.80 Td (Corporation's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.07 603.80 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.25 603.80 Td (contribution ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.93 603.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.22 603.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.79 603.80 Td (percentage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.56 603.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.86 603.80 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.65 603.80 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.87 603.80 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.77 603.80 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.87 603.80 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.92 603.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.02 603.80 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.37 603.80 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.38 603.80 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.34 603.80 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 547.63 603.80 Td (represents ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 595.40 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.26 595.40 Td (ending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.25 595.40 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.82 595.40 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.25 595.40 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.18 595.40 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.11 595.40 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.49 595.40 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.75 595.40 Td (less ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.18 595.40 Td (goodwill ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.01 595.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.05 595.40 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.98 595.40 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.24 595.40 Td (\(excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.11 595.40 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.48 595.40 Td (servicing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.07 595.40 Td (rights\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.03 595.40 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.51 595.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.28 595.40 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.25 595.40 Td (deferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.50 595.40 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.99 595.40 Td (liabilities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.58 595.40 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.37 595.40 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.91 595.40 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 560.84 595.40 Td (value ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 587.00 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.77 587.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.11 587.00 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.71 587.00 Td (represents ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.92 587.00 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.08 587.00 Td (ending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.97 587.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.30 587.00 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.78 587.00 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.11 587.00 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.94 587.00 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.78 587.00 Td (ending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.66 587.00 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.00 587.00 Td (shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.32 587.00 Td (outstanding. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.44 587.00 Td (These ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.99 587.00 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.87 587.00 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.25 587.00 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.92 587.00 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.20 587.00 Td (evaluate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.35 587.00 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.74 587.00 Td (Corporation's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.39 587.00 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.55 587.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 557.22 587.00 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 574.26 587.00 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 578.60 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.58 578.60 Td (addition, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.02 578.60 Td (profitability) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.01 578.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.51 578.60 Td (relationship ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.30 578.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.16 578.60 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.63 578.60 Td (models ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.60 578.60 Td (all ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.35 578.60 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.43 578.60 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.89 578.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.64 578.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.15 578.60 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.45 578.60 Td (shareholders' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.83 578.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.08 578.60 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.66 578.60 Td (key ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.52 578.60 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.31 578.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.51 578.60 Td (support ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.26 578.60 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.34 578.60 Td (overall ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.52 578.60 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.11 578.60 Td (goals.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 561.80 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.35 561.80 Td (addition, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.57 561.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.64 561.80 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.99 561.80 Td (periodically ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.94 561.80 Td (reviews ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.23 561.80 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.41 561.80 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.20 561.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.16 561.80 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.30 561.80 Td (businesses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.38 561.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.00 561.80 Td (allocates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.01 561.80 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.19 561.80 Td (annually ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.81 561.80 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.61 561.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.69 561.80 Td (strategic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.92 561.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.55 561.80 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.73 561.80 Td (planning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.74 561.80 Td (processes. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.73 561.80 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.78 561.80 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.41 561.80 Td (utilize ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.42 561.80 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.05 561.80 Td (methodology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 565.51 561.80 Td (that ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 553.40 Td (considers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.69 553.40 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.49 553.40 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.80 553.40 Td (fect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.54 553.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.62 553.40 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.63 553.40 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.54 553.40 Td (requirements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.33 553.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.02 553.40 Td (addition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.21 553.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.91 553.40 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.53 553.40 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.55 553.40 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.46 553.40 Td (models. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.51 553.40 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.65 553.40 Td (Corporation's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.71 553.40 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.34 553.40 Td (risk-based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.35 553.40 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.26 553.40 Td (models ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.73 553.40 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.31 553.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.66 553.40 Td (risk-adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.07 553.40 Td (methodology ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 545.00 Td (incorporating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.31 545.00 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.74 545.00 Td (segment's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.65 545.00 Td (credit, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.94 545.00 Td (market, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.73 545.00 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.94 545.00 Td (rate, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.78 545.00 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.10 545.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.81 545.00 Td (operational ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.90 545.00 Td (risk ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.01 545.00 Td (components. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.19 545.00 Td (Return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.84 545.00 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.45 545.00 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.81 545.00 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.67 545.00 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.93 545.00 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.20 545.00 Td (calculated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.18 545.00 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.61 545.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.76 545.00 Td (income, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.72 545.00 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.65 545.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.42 545.00 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.30 545.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.73 545.00 Td (funds ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 565.89 545.00 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 536.60 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.47 536.60 Td (credits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.88 536.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.75 536.60 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.54 536.60 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.57 536.60 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.36 536.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.56 536.60 Td (intangibles, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.79 536.60 Td (divided ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.54 536.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.29 536.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.81 536.60 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.83 536.60 Td (capital. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.60 536.60 Td (Allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.56 536.60 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.98 536.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.84 536.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.14 536.60 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.94 536.60 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.41 536.60 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.61 536.60 Td (represent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.02 536.60 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.65 536.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.40 536.60 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.65 536.60 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.81 536.60 Td (Allocated ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 528.20 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.75 528.20 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.51 528.20 Td (reviewed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.26 528.20 Td (periodically ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.78 528.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.99 528.20 Td (refinements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.12 528.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.76 528.20 Td (made ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.01 528.20 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.05 528.20 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.14 528.20 Td (multiple ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.56 528.20 Td (considerations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.09 528.20 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.68 528.20 Td (include, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.13 528.20 Td (but ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.17 528.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.81 528.20 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.85 528.20 Td (limited ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.77 528.20 Td (to, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.06 528.20 Td (risk-weighted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.65 528.20 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.07 528.20 Td (measured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.99 528.20 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.02 528.20 Td (Basel ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.67 528.20 Td (3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.26 528.20 Td (Standardized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 565.90 528.20 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 519.80 Td (Advanced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.57 519.80 Td (approaches, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.99 519.80 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.90 519.80 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.42 519.80 Td (exposures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.60 519.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.90 519.80 Td (risk ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.59 519.80 Td (profile, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.19 519.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.49 519.80 Td (strategic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.39 519.80 Td (plans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.62 519.80 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.59 519.80 Td (part ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.66 519.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.68 519.80 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.99 519.80 Td (process, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.92 519.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.55 519.80 Td (2015, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.49 519.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.23 519.80 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.25 519.80 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.77 519.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.51 519.80 Td (amount ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.70 519.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.72 519.80 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.56 519.80 Td (being ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.31 519.80 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 561.76 519.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 569.39 519.80 Td (its ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 511.40 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.47 511.40 Td (segments, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.03 511.40 Td (primarily ) Tj ET Q BT /F7 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 118.82 511.40 Td (Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.66 511.40 Td (Assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.91 511.40 Td (& ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.11 511.40 Td (Servicing) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.54 511.40 Td (.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 494.60 Td (See ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 48.01 494.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.46 494.60 Td (tables ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.69 494.60 Td (below ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.70 494.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.71 494.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.61 494.60 Td (pages ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.45 494.60 Td (23-24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 150.78 494.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.68 494.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.74 494.60 Td (reconciliations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.85 494.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.58 494.60 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.87 494.60 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.50 494.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.40 494.60 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.79 494.60 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.73 494.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.08 494.60 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.47 494.60 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.41 494.60 Td (defined ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.31 494.60 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.21 494.60 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.01 494.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.91 494.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.97 494.60 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.42 494.60 Td (nine ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.38 494.60 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.89 494.60 Td (ended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.51 494.60 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.34 494.60 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.99 494.60 Td (2015 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 565.90 494.60 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 486.20 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 486.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.54 486.20 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.18 486.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.27 486.20 Td (three ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.80 486.20 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.95 486.20 Td (ended ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.20 486.20 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.18 486.20 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.18 486.20 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.47 486.20 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.33 486.20 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.33 486.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.87 486.20 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.52 486.20 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.49 486.20 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.49 486.20 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.67 486.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.09 486.20 Td (Corporation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.45 486.20 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.93 486.20 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.02 486.20 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.89 486.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.25 486.20 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.18 486.20 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.81 486.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.34 486.20 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.37 486.20 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.95 486.20 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.60 486.20 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 558.13 486.20 Td (clarity ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 477.80 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.19 477.80 Td (assessing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.00 477.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.30 477.80 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.33 477.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.91 477.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.21 477.80 Td (Corporation. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.54 477.80 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.23 477.80 Td (companies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.91 477.80 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.71 477.80 Td (define ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.95 477.80 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.53 477.80 Td (calculate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.15 477.80 Td (supplemental ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.23 477.80 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.46 477.80 Td (data ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.87 477.80 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.52 477.80 Td (ferently) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.83 477.80 Td (.) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 425.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 425.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 425.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 425.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 425.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 425.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 425.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 425.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 425.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 425.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 425.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 425.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 401.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 401.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 401.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 401.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 401.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 401.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 401.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 401.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 401.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 401.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 401.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 401.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 371.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 371.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 371.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 371.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 371.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 371.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 371.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 371.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 371.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 371.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 371.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 371.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 347.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 347.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 347.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 347.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 347.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 347.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 347.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 347.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 347.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 347.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 347.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 347.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 317.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 317.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 317.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 317.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 317.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 317.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 317.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 317.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 317.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 317.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 317.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 317.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 293.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 293.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 293.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 293.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 293.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 293.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 293.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 293.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 293.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 293.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 293.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 293.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 263.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 263.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 263.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 263.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 263.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 263.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 263.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 263.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 263.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 263.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 263.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 263.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 239.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 239.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 239.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 239.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 239.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 239.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 239.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 239.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 239.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 239.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 239.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 239.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 215.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 215.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 215.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 215.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 215.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 215.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 215.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 215.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 215.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 215.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 215.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 215.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 185.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 185.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 185.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 185.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 185.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 185.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 185.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 185.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 185.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 185.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 185.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 185.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 161.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 161.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 161.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 161.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 161.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 161.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 161.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 161.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 161.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 161.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 161.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 161.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 137.30 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 137.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 137.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 137.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 137.30 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 137.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 137.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 137.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 137.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 137.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 137.30 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 137.30 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 448.29999999999995 m 382.5 448.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 448.29999999999995 m 386.5 448.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 448.29999999999995 m 428.5 448.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 467.29999999999995 m 432.5 448.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 437.29999999999995 m 382.5 437.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 448.29999999999995 m 428.5 448.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 437.29999999999995 m 428.5 437.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 448.29999999999995 m 432.5 437.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 437.29999999999995 m 480.5 437.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 437.29999999999995 m 528.5 437.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 437.29999999999995 m 576.5 437.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 437.29999999999995 m 432.5 425.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 425.29999999999995 m 432.5 413.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 401.29999999999995 m 382.5 401.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 401.29999999999995 m 428.5 401.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 413.29999999999995 m 432.5 401.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 401.29999999999995 m 480.5 401.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 401.29999999999995 m 528.5 401.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 401.29999999999995 m 576.5 401.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 390.29999999999995 m 382.5 390.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 388.29999999999995 m 382.5 388.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 401.29999999999995 m 428.5 401.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 390.29999999999995 m 428.5 390.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 388.29999999999995 m 428.5 388.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 401.29999999999995 m 432.5 389.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 390.29999999999995 m 480.5 390.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 388.29999999999995 m 480.5 388.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 401.29999999999995 m 528.5 401.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 390.29999999999995 m 528.5 390.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 388.29999999999995 m 528.5 388.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 401.29999999999995 m 576.5 401.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 390.29999999999995 m 576.5 390.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 388.29999999999995 m 576.5 388.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 389.29999999999995 m 432.5 383.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 383.29999999999995 m 432.5 371.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 371.29999999999995 m 432.5 359.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 347.29999999999995 m 382.5 347.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 347.29999999999995 m 428.5 347.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 359.29999999999995 m 432.5 347.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 347.29999999999995 m 480.5 347.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 347.29999999999995 m 528.5 347.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 347.29999999999995 m 576.5 347.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 336.29999999999995 m 382.5 336.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 334.29999999999995 m 382.5 334.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 336.29999999999995 m 428.5 336.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 334.29999999999995 m 428.5 334.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 347.29999999999995 m 432.5 335.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 336.29999999999995 m 480.5 336.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 334.29999999999995 m 480.5 334.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 336.29999999999995 m 528.5 336.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 334.29999999999995 m 528.5 334.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 336.29999999999995 m 576.5 336.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 334.29999999999995 m 576.5 334.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 335.29999999999995 m 432.5 329.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 329.29999999999995 m 432.5 317.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 317.29999999999995 m 432.5 305.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 293.29999999999995 m 382.5 293.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 293.29999999999995 m 428.5 293.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 305.29999999999995 m 432.5 293.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 293.29999999999995 m 480.5 293.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 293.29999999999995 m 528.5 293.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 293.29999999999995 m 576.5 293.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 282.29999999999995 m 382.5 282.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 280.29999999999995 m 382.5 280.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 293.29999999999995 m 428.5 293.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 282.29999999999995 m 428.5 282.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 280.29999999999995 m 428.5 280.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 293.29999999999995 m 432.5 281.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 282.29999999999995 m 480.5 282.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 280.29999999999995 m 480.5 280.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 293.29999999999995 m 528.5 293.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 282.29999999999995 m 528.5 282.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 280.29999999999995 m 528.5 280.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 282.29999999999995 m 576.5 282.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 280.29999999999995 m 576.5 280.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 281.29999999999995 m 432.5 275.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 275.29999999999995 m 432.5 263.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 263.29999999999995 m 432.5 251.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 251.29999999999995 m 432.5 239.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 239.29999999999995 m 432.5 227.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 215.29999999999995 m 382.5 215.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 215.29999999999995 m 428.5 215.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 227.29999999999995 m 432.5 215.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 215.29999999999995 m 480.5 215.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 215.29999999999995 m 528.5 215.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 215.29999999999995 m 576.5 215.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 204.29999999999995 m 382.5 204.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 202.29999999999995 m 382.5 202.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 204.29999999999995 m 428.5 204.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 202.29999999999995 m 428.5 202.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 215.29999999999995 m 432.5 203.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 204.29999999999995 m 480.5 204.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 202.29999999999995 m 480.5 202.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 204.29999999999995 m 528.5 204.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 202.29999999999995 m 528.5 202.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 204.29999999999995 m 576.5 204.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 202.29999999999995 m 576.5 202.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 203.29999999999995 m 432.5 197.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 197.29999999999995 m 432.5 185.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 185.29999999999995 m 432.5 173.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 173.29999999999995 m 432.5 161.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 161.29999999999995 m 432.5 149.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 137.29999999999995 m 382.5 137.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 137.29999999999995 m 428.5 137.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 149.29999999999995 m 432.5 137.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 137.29999999999995 m 480.5 137.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 137.29999999999995 m 528.5 137.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 137.29999999999995 m 576.5 137.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 137.29999999999995 m 382.5 137.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 126.29999999999995 m 382.5 126.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 124.29999999999995 m 382.5 124.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 137.29999999999995 m 428.5 137.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 126.29999999999995 m 428.5 126.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 124.29999999999995 m 428.5 124.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 137.29999999999995 m 432.5 125.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 126.29999999999995 m 480.5 126.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 124.29999999999995 m 480.5 124.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 126.29999999999995 m 528.5 126.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 124.29999999999995 m 528.5 124.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 126.29999999999995 m 576.5 126.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 124.29999999999995 m 576.5 124.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 118.29999999999995 m 336.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 336.5 118.29999999999995 m 340.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 118.29999999999995 m 382.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 118.29999999999995 m 386.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 118.29999999999995 m 428.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428.5 118.29999999999995 m 432.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 118.29999999999995 m 436.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 118.29999999999995 m 480.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 118.29999999999995 m 484.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 118.29999999999995 m 528.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 118.29999999999995 m 532.5 118.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 124.29999999999995 m 576.5 124.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 126.29999999999995 m 576.5 126.29999999999995 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 118.29999999999995 m 576.5 118.29999999999995 l s BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 452.35 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 460.06 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 451.66 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.20 458.16 Td (Third) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.80 449.76 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.00 441.36 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.65 458.15 Td (Second) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.30 449.75 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.00 441.35 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.20 458.15 Td (Third) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 449.75 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 441.35 Td (2014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 440.95 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 441.06 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 440.95 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 428.61381835937493 m 316.962890625 428.61381835937493 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 429.71 Td (Reconciliation of net interest income to net interest income on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 417.35 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 417.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 417.36 Td (29,450) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 417.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 417.35 Td (30,317) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 417.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 417.36 Td (9,511) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 417.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 417.35 Td (10,488) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 417.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 417.35 Td (10,219) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 405.35 Td (Fully taxable-equivalent adjustment) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.15 405.36 Td (678) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 405.35 Td (639) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.15 405.36 Td (231) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 405.35 Td (228) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 405.35 Td (225) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 393.36 Td (Net interest income on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 393.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 393.36 Td (30,128) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 393.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 393.35 Td (30,956) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 393.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 393.36 Td (9,742) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 393.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 393.35 Td (10,716) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 393.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 393.35 Td (10,444) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 374.61381835937493 m 420.91015625 374.61381835937493 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 375.71 Td (Reconciliation of total revenue, net of interest expense to total revenue, net of interest expense on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 363.35 Td (Total revenue, net of interest expense) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 363.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 363.36 Td (64,001) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 363.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 363.35 Td (65,522) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 363.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 363.36 Td (20,682) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 363.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 363.35 Td (22,117) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 363.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 363.35 Td (21,209) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 351.35 Td (Fully taxable-equivalent adjustment) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.15 351.36 Td (678) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 351.35 Td (639) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.15 351.36 Td (231) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 351.35 Td (228) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 351.35 Td (225) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 339.36 Td (Total revenue, net of interest expense on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 339.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 339.36 Td (64,679) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 339.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 339.35 Td (66,161) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 339.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 339.36 Td (20,913) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 339.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 339.35 Td (22,345) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 339.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 339.35 Td (21,434) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 320.61381835937493 m 318.7880859375 320.61381835937493 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 321.71 Td (Reconciliation of income tax expense to income tax expense on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 309.35 Td (Income tax expense) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 309.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 309.36 Td (5,145) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 309.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 309.35 Td (762) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 309.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 309.36 Td (1,561) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 309.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 309.35 Td (2,199) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 309.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 309.35 Td (663) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 297.35 Td (Fully taxable-equivalent adjustment) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.15 297.36 Td (678) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.15 297.35 Td (639) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.15 297.36 Td (231) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 297.35 Td (228) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 297.35 Td (225) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 285.36 Td (Income tax expense on a fully taxable-equivalent basis) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 285.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 285.36 Td (5,823) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 285.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 285.35 Td (1,401) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 285.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 285.36 Td (1,792) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 285.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 285.35 Td (2,427) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 285.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 285.35 Td (888) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 266.61381835937493 m 352.73876953125 266.61381835937493 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 267.71 Td (Reconciliation of average common shareholders' equity to average tangible common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 255.35 Td (Common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 255.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 255.36 Td (228,609) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 255.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 255.35 Td (222,598) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 255.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 255.36 Td (231,620) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 255.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 255.35 Td (228,780) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 255.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 255.35 Td (222,374) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 243.35 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 243.41 Td (\(69,775) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 243.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 243.40 Td (\(69,818) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 243.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 243.41 Td (\(69,774) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 243.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 243.40 Td (\(69,775) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 243.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 243.35 Td (\(69,792) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 243.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 231.35 Td (Intangible assets \(excluding mortgage servicing rights\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.55 231.41 Td (\(4,307) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 231.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.55 231.40 Td (\(5,232) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 231.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 231.41 Td (\(4,099) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 231.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 231.40 Td (\(4,307) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 231.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 231.35 Td (\(4,992) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 231.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 219.35 Td (Related deferred tax liabilities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 219.36 Td (1,885) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 219.35 Td (2,114) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 219.36 Td (1,811) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 219.35 Td (1,885) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 219.35 Td (2,077) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 207.36 Td (Tangible common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 207.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 207.36 Td (156,412) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 207.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 207.35 Td (149,662) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 207.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 207.36 Td (159,558) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 207.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 207.35 Td (156,583) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 207.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 207.35 Td (149,667) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 188.61381835937493 m 297.91455078125 188.61381835937493 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 189.71 Td (Reconciliation of average shareholders' equity to average tangible shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 177.35 Td (Shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 177.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 177.36 Td (250,260) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 177.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 177.35 Td (236,806) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 177.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 177.36 Td (253,893) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 177.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 177.35 Td (251,054) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 177.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 177.35 Td (238,040) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 165.35 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 165.41 Td (\(69,775) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 165.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 165.40 Td (\(69,818) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 165.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 165.41 Td (\(69,774) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 165.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 165.40 Td (\(69,775) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 165.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 165.35 Td (\(69,792) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 165.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 153.35 Td (Intangible assets \(excluding mortgage servicing rights\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.55 153.41 Td (\(4,307) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 153.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.55 153.40 Td (\(5,232) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 153.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 153.41 Td (\(4,099) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 153.36 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 153.40 Td (\(4,307) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 153.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 153.35 Td (\(4,992) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 153.35 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 141.35 Td (Related deferred tax liabilities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 141.36 Td (1,885) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 141.35 Td (2,114) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 141.36 Td (1,811) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 141.35 Td (1,885) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 141.35 Td (2,077) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 129.36 Td (Tangible shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 129.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 129.36 Td (178,063) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 129.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 129.35 Td (163,870) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 129.36 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 129.36 Td (181,831) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 129.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 129.35 Td (178,857) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 129.35 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 129.35 Td (165,333) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 93.60 Td (Certain prior period amounts have been reclassified to conform to current period presentation.) Tj ET Q endstream endobj 47 0 obj <> endobj 48 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 23) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 38.00 21.22 Td (More) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 23.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 672.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 672.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 672.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 672.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 672.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 672.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 672.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 672.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 672.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 672.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 672.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 672.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 648.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 648.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 648.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 648.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 648.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 648.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 648.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 648.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 648.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 648.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 648.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 648.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 624.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 624.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 624.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 624.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 624.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 624.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 624.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 624.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 624.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 624.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 624.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 624.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 594.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 594.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 594.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 594.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 594.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 594.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 594.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 594.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 594.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 594.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 594.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 594.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 570.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 570.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 570.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 570.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 570.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 570.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 570.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 570.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 570.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 570.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 570.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 570.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 546.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 546.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 546.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 546.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 546.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 546.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 546.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 546.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 546.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 546.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 546.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 546.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 516.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 516.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 516.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 516.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 516.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 516.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 516.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 516.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 516.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 516.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 516.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 516.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 492.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 492.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 492.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 492.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 492.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 492.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 492.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 492.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 492.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 492.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 492.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 492.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 468.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 468.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 468.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 468.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 468.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 468.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 468.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 468.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 468.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 468.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 468.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 468.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 438.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 438.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 438.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 438.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 438.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 438.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 438.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 438.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 438.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 438.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 438.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 438.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 414.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 414.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 414.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 414.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 414.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 414.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 414.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 414.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 414.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 414.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 414.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 414.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 384.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 384.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 384.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 384.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 384.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 384.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 384.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 384.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 384.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 384.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 384.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 384.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 360.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 360.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 360.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 360.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 360.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 360.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 360.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 360.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 360.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 360.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 360.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 360.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 727.5 m 336.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 336.5 727.5 m 340.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 727.5 m 382.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 727.5 m 386.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 727.5 m 428.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428.5 727.5 m 432.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 727.5 m 436.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 727.5 m 480.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 727.5 m 484.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 727.5 m 528.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 727.5 m 532.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 727.5 m 576.5 727.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 695.5 m 382.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 695.5 m 386.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 695.5 m 428.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 714.5 m 432.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 684.5 m 382.5 684.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 695.5 m 428.5 695.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 684.5 m 428.5 684.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 695.5 m 432.5 684.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 684.5 m 480.5 684.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 684.5 m 528.5 684.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 684.5 m 576.5 684.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 684.5 m 432.5 672.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 672.5 m 432.5 660.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 660.5 m 432.5 648.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 648.5 m 432.5 636.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 624.5 m 382.5 624.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 624.5 m 428.5 624.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 636.5 m 432.5 624.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 624.5 m 480.5 624.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 624.5 m 528.5 624.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 624.5 m 576.5 624.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 613.5 m 382.5 613.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 611.5 m 382.5 611.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 613.5 m 428.5 613.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 611.5 m 428.5 611.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 624.5 m 432.5 612.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 613.5 m 480.5 613.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 611.5 m 480.5 611.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 613.5 m 528.5 613.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 611.5 m 528.5 611.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 613.5 m 576.5 613.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 611.5 m 576.5 611.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 612.5 m 432.5 606.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 606.5 m 432.5 594.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 594.5 m 432.5 582.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 582.5 m 432.5 570.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 570.5 m 432.5 558.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 546.5 m 382.5 546.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 546.5 m 428.5 546.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 558.5 m 432.5 546.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 546.5 m 480.5 546.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 546.5 m 528.5 546.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 546.5 m 576.5 546.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 535.5 m 382.5 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 533.5 m 382.5 533.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 535.5 m 428.5 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 533.5 m 428.5 533.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 546.5 m 432.5 534.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 535.5 m 480.5 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 533.5 m 480.5 533.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 535.5 m 528.5 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 533.5 m 528.5 533.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 535.5 m 576.5 535.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 533.5 m 576.5 533.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 534.5 m 432.5 528.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 528.5 m 432.5 516.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 516.5 m 432.5 504.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 504.5 m 432.5 492.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 492.5 m 432.5 480.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 468.5 m 382.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 468.5 m 428.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 480.5 m 432.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 468.5 m 480.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 468.5 m 528.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 468.5 m 576.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 468.5 m 382.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 457.5 m 382.5 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 455.5 m 382.5 455.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 468.5 m 428.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 457.5 m 428.5 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 455.5 m 428.5 455.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 468.5 m 432.5 456.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 468.5 m 480.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 457.5 m 480.5 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 455.5 m 480.5 455.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 468.5 m 528.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 457.5 m 528.5 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 455.5 m 528.5 455.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 468.5 m 576.5 468.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 457.5 m 576.5 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 455.5 m 576.5 455.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 456.5 m 432.5 450.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 450.5 m 432.5 438.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 438.5 m 432.5 426.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 426.5 m 432.5 414.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 414.5 m 432.5 402.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 402.5 m 432.5 396.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 396.5 m 432.5 384.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 384.5 m 432.5 372.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 372.5 m 432.5 360.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 360.5 m 432.5 348.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 341.5 m 336.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 336.5 341.5 m 340.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 341.5 m 382.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 341.5 m 386.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 341.5 m 428.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428.5 341.5 m 432.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 341.5 m 436.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 341.5 m 480.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 341.5 m 484.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 341.5 m 528.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 341.5 m 532.5 341.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 341.5 m 576.5 341.5 l s BT /F6 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 746.18 Td (Bank of America Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 730.87 Td (Reconciliations to GAAP Financial Measures \(continued\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 718.55 Td (\(Dollars in millions, except per share data; shares in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 699.55 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 707.26 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 698.86 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.20 705.36 Td (Third) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.80 696.96 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.00 688.56 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.65 705.35 Td (Second) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.30 696.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.00 688.55 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.20 705.35 Td (Third) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 696.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 688.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 688.26 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 688.15 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 675.813818359375 m 371.43505859375 675.813818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 676.91 Td (Reconciliation of period-end common shareholders' equity to period-end tangible common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 664.55 Td (Common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 664.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 664.56 Td (233,632) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 664.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 664.55 Td (220,768) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 664.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 664.56 Td (233,632) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 664.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 664.55 Td (229,386) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 664.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 664.55 Td (220,768) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 652.55 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 652.61 Td (\(69,761) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 652.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 652.60 Td (\(69,784) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 652.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 652.61 Td (\(69,761) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 652.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 652.60 Td (\(69,775) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 652.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 652.55 Td (\(69,784) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 652.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 640.55 Td (Intangible assets \(excluding mortgage servicing rights\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.55 640.61 Td (\(3,973) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 640.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.55 640.60 Td (\(4,849) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 640.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 640.61 Td (\(3,973) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 640.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 640.60 Td (\(4,188) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 640.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 640.55 Td (\(4,849) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 640.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 628.55 Td (Related deferred tax liabilities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 628.56 Td (1,762) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 628.55 Td (2,019) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 628.56 Td (1,762) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 628.55 Td (1,813) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 628.55 Td (2,019) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 616.56 Td (Tangible common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 616.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 616.56 Td (161,660) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 616.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 616.55 Td (148,154) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 616.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 616.56 Td (161,660) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 616.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 616.55 Td (157,236) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 616.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 616.55 Td (148,154) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 597.813818359375 m 316.61083984375 597.813818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 598.91 Td (Reconciliation of period-end shareholders' equity to period-end tangible shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 586.55 Td (Shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 586.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 586.56 Td (255,905) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 586.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 586.55 Td (238,681) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 586.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 586.56 Td (255,905) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 586.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 586.55 Td (251,659) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 586.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 586.55 Td (238,681) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 574.55 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 574.61 Td (\(69,761) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 574.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 574.60 Td (\(69,784) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 574.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 574.61 Td (\(69,761) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 574.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 574.60 Td (\(69,775) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 574.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 574.55 Td (\(69,784) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 574.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 562.55 Td (Intangible assets \(excluding mortgage servicing rights\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.55 562.61 Td (\(3,973) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 562.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.55 562.60 Td (\(4,849) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 562.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 562.61 Td (\(3,973) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 562.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 562.60 Td (\(4,188) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 562.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 562.55 Td (\(4,849) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 562.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 550.55 Td (Related deferred tax liabilities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 550.56 Td (1,762) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 550.55 Td (2,019) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 550.56 Td (1,762) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 550.55 Td (1,813) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 550.55 Td (2,019) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 538.56 Td (Tangible shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 538.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 538.56 Td (183,933) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 538.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 538.55 Td (166,067) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 538.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 538.56 Td (183,933) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 538.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 538.55 Td (179,509) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 538.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 538.55 Td (166,067) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 519.813818359375 m 229.35693359375 519.813818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 520.91 Td (Reconciliation of period-end assets to period-end tangible assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 508.55 Td (Assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 508.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.60 508.56 Td (2,153,006) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 508.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.60 508.55 Td (2,123,613) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 508.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.60 508.56 Td (2,153,006) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 508.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.60 508.55 Td (2,149,034) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 508.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.60 508.55 Td (2,123,613) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 496.55 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 496.61 Td (\(69,761) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 496.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 496.60 Td (\(69,784) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 496.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 496.61 Td (\(69,761) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 496.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 496.60 Td (\(69,775) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 496.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 496.55 Td (\(69,784) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 496.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 484.55 Td (Intangible assets \(excluding mortgage servicing rights\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.55 484.61 Td (\(3,973) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 484.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.55 484.60 Td (\(4,849) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 484.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 484.61 Td (\(3,973) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 484.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 484.60 Td (\(4,188) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 484.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 484.55 Td (\(4,849) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 484.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 472.55 Td (Related deferred tax liabilities) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 472.56 Td (1,762) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 472.55 Td (2,019) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 472.56 Td (1,762) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 472.55 Td (1,813) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 472.55 Td (2,019) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 460.56 Td (Tangible assets) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 460.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.60 460.56 Td (2,081,034) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 460.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.60 460.55 Td (2,050,999) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 460.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.60 460.56 Td (2,081,034) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 460.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.60 460.55 Td (2,076,884) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 460.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.60 460.55 Td (2,050,999) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 441.813818359375 m 154.240234375 441.813818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 442.91 Td (Book value per share of common stock) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 430.55 Td (Common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 430.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 430.56 Td (233,632) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 430.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 430.55 Td (220,768) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 430.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 430.56 Td (233,632) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 430.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 430.55 Td (229,386) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 430.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 430.55 Td (220,768) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 418.55 Td (Ending common shares issued and outstanding) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 418.56 Td (10,427,305) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 418.55 Td (10,515,894) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.10 418.56 Td (10,427,305) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.10 418.55 Td (10,471,837) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 418.55 Td (10,515,894) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 406.56 Td (Book value per share of common stock) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 406.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 406.56 Td (22.41) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 406.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 406.55 Td (20.99) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 406.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 406.56 Td (22.41) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 406.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 406.55 Td (21.91) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 406.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 406.55 Td (20.99) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 387.813818359375 m 181.0234375 387.813818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 388.91 Td (Tangible book value per share of common stock) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 376.55 Td (Tangible common shareholders' equity) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 376.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.90 376.56 Td (161,660) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 376.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 376.55 Td (148,154) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 376.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.90 376.56 Td (161,660) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 376.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.90 376.55 Td (157,236) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 376.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 376.55 Td (148,154) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 364.55 Td (Ending common shares issued and outstanding) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.10 364.56 Td (10,427,305) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.10 364.55 Td (10,515,894) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.10 364.56 Td (10,427,305) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.10 364.55 Td (10,471,837) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.10 364.55 Td (10,515,894) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 352.56 Td (Tangible book value per share of common stock) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 352.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 352.56 Td (15.50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 352.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 352.55 Td (14.09) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 352.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 352.56 Td (15.50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 352.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 352.55 Td (15.02) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 352.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 352.55 Td (14.09) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 316.85 Td (Certain prior period amounts have been reclassified to conform to current period presentation.) Tj ET Q endstream endobj 49 0 obj <> endobj 50 0 obj <> stream BT /F2 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 770.80 Td (Page 24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.45 23.65 Td (This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 652.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 652.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 652.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 652.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 652.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 652.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 652.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 652.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 652.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 652.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 652.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 652.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 628.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 628.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 628.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 628.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 628.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 628.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 628.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 628.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 628.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 628.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 628.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 628.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 610.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 610.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 610.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 610.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 610.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 610.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 610.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 610.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 610.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 610.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 610.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 610.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 586.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 586.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 586.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 586.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 586.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 586.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 586.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 586.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 586.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 586.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 586.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 586.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 556.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 556.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 556.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 556.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 556.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 556.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 556.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 556.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 556.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 556.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 556.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 556.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 532.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 532.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 532.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 532.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 532.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 532.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 532.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 532.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 532.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 532.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 532.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 532.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 514.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 514.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 514.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 514.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 514.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 514.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 514.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 514.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 514.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 514.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 514.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 514.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 490.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 490.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 490.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 490.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 490.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 490.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 490.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 490.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 490.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 490.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 490.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 490.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 460.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 460.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 460.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 460.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 460.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 460.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 460.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 460.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 460.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 460.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 460.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 460.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 436.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 436.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 436.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 436.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 436.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 436.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 436.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 436.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 436.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 436.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 436.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 436.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 418.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 418.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 418.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 418.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 418.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 418.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 418.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 418.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 418.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 418.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 418.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 418.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 394.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 394.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 394.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 394.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 394.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 394.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 394.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 394.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 394.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 394.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 394.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 394.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 364.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 364.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 364.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 364.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 364.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 364.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 364.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 364.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 364.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 364.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 364.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 364.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 340.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 340.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 340.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 340.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 340.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 340.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 340.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 340.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 340.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 340.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 340.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 340.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 322.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 322.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 322.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 322.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 322.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 322.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 322.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 322.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 322.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 322.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 322.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 322.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 36.50 298.50 300.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 336.50 298.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 340.50 298.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 382.50 298.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 386.50 298.50 42.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 428.50 298.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 432.50 298.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 436.50 298.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 480.50 298.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 484.50 298.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 528.50 298.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 532.50 298.50 44.00 -12.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 725.5 m 336.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 336.5 725.5 m 340.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 725.5 m 382.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 725.5 m 386.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 725.5 m 428.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428.5 725.5 m 432.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 725.5 m 436.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 725.5 m 480.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 725.5 m 484.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 725.5 m 528.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 725.5 m 532.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 725.5 m 576.5 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 692.5 m 382.5 692.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 692.5 m 386.5 692.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 692.5 m 428.5 692.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 712.5 m 432.5 692.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 682.5 m 382.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 692.5 m 428.5 692.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 682.5 m 428.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 692.5 m 432.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 682.5 m 480.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 682.5 m 528.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 682.5 m 576.5 682.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 682.5 m 432.5 670.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 670.5 m 432.5 664.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 664.5 m 432.5 652.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 652.5 m 432.5 640.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 640.5 m 432.5 628.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 628.5 m 382.5 628.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 617.5 m 382.5 617.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 615.5 m 382.5 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 628.5 m 428.5 628.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 617.5 m 428.5 617.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 615.5 m 428.5 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 628.5 m 432.5 616.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 628.5 m 480.5 628.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 617.5 m 480.5 617.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 615.5 m 480.5 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 628.5 m 528.5 628.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 617.5 m 528.5 617.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 615.5 m 528.5 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 628.5 m 576.5 628.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 617.5 m 576.5 617.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 615.5 m 576.5 615.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 616.5 m 432.5 610.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 610.5 m 432.5 598.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 598.5 m 432.5 586.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 586.5 m 382.5 586.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 575.5 m 382.5 575.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 573.5 m 382.5 573.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 586.5 m 428.5 586.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 575.5 m 428.5 575.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 573.5 m 428.5 573.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 586.5 m 432.5 574.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 586.5 m 480.5 586.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 575.5 m 480.5 575.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 573.5 m 480.5 573.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 586.5 m 528.5 586.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 575.5 m 528.5 575.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 573.5 m 528.5 573.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 586.5 m 576.5 586.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 575.5 m 576.5 575.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 573.5 m 576.5 573.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 574.5 m 432.5 568.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 568.5 m 432.5 556.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 556.5 m 432.5 544.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 544.5 m 432.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 532.5 m 480.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 532.5 m 528.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 532.5 m 576.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 532.5 m 382.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 521.5 m 382.5 521.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 519.5 m 382.5 519.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 532.5 m 428.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 521.5 m 428.5 521.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 519.5 m 428.5 519.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 532.5 m 432.5 520.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 532.5 m 480.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 521.5 m 480.5 521.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 519.5 m 480.5 519.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 532.5 m 528.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 521.5 m 528.5 521.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 519.5 m 528.5 519.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 532.5 m 576.5 532.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 521.5 m 576.5 521.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 519.5 m 576.5 519.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 520.5 m 432.5 514.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 514.5 m 432.5 502.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 502.5 m 432.5 490.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 490.5 m 382.5 490.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 479.5 m 382.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 477.5 m 382.5 477.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 490.5 m 428.5 490.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 479.5 m 428.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 477.5 m 428.5 477.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 490.5 m 432.5 478.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 490.5 m 480.5 490.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 479.5 m 480.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 477.5 m 480.5 477.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 490.5 m 528.5 490.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 479.5 m 528.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 477.5 m 528.5 477.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 490.5 m 576.5 490.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 479.5 m 576.5 479.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 477.5 m 576.5 477.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 478.5 m 432.5 472.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 472.5 m 432.5 460.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 460.5 m 432.5 448.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 448.5 m 432.5 436.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 436.5 m 382.5 436.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 425.5 m 382.5 425.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 423.5 m 382.5 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 436.5 m 428.5 436.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 425.5 m 428.5 425.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 423.5 m 428.5 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 436.5 m 432.5 424.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 436.5 m 480.5 436.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 425.5 m 480.5 425.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 423.5 m 480.5 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 436.5 m 528.5 436.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 425.5 m 528.5 425.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 423.5 m 528.5 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 436.5 m 576.5 436.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 425.5 m 576.5 425.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 423.5 m 576.5 423.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 424.5 m 432.5 418.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 418.5 m 432.5 406.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 406.5 m 432.5 394.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 394.5 m 382.5 394.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 383.5 m 382.5 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 381.5 m 382.5 381.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 394.5 m 428.5 394.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 383.5 m 428.5 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 381.5 m 428.5 381.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 394.5 m 432.5 382.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 394.5 m 480.5 394.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 383.5 m 480.5 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 381.5 m 480.5 381.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 394.5 m 528.5 394.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 383.5 m 528.5 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 381.5 m 528.5 381.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 394.5 m 576.5 394.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 383.5 m 576.5 383.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 381.5 m 576.5 381.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 382.5 m 432.5 376.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 376.5 m 432.5 364.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 364.5 m 432.5 352.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 352.5 m 432.5 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 340.5 m 382.5 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 329.5 m 382.5 329.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 327.5 m 382.5 327.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 340.5 m 428.5 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 329.5 m 428.5 329.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 327.5 m 428.5 327.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 340.5 m 432.5 328.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 340.5 m 480.5 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 329.5 m 480.5 329.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 327.5 m 480.5 327.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 340.5 m 528.5 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 329.5 m 528.5 329.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 327.5 m 528.5 327.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 340.5 m 576.5 340.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 329.5 m 576.5 329.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 327.5 m 576.5 327.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 328.5 m 432.5 322.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 322.5 m 432.5 310.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 310.5 m 432.5 298.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 298.5 m 382.5 298.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 287.5 m 382.5 287.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 285.5 m 382.5 285.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 298.5 m 428.5 298.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 287.5 m 428.5 287.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 285.5 m 428.5 285.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 298.5 m 432.5 286.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 298.5 m 480.5 298.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 287.5 m 480.5 287.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 285.5 m 480.5 285.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 298.5 m 528.5 298.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 287.5 m 528.5 287.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 285.5 m 528.5 285.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 298.5 m 576.5 298.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 287.5 m 576.5 287.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 285.5 m 576.5 285.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 36.5 279.5 m 336.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 336.5 279.5 m 340.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 285.5 m 382.5 285.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 287.5 m 382.5 287.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 340.5 279.5 m 382.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 279.5 m 386.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 285.5 m 428.5 285.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 287.5 m 428.5 287.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 386.5 279.5 m 428.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428.5 279.5 m 432.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 432.5 279.5 m 436.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 285.5 m 480.5 285.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 287.5 m 480.5 287.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436.5 279.5 m 480.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480.5 279.5 m 484.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 285.5 m 528.5 285.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 287.5 m 528.5 287.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484.5 279.5 m 528.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528.5 279.5 m 532.5 279.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 285.5 m 576.5 285.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 287.5 m 576.5 287.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.50 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532.5 279.5 m 576.5 279.5 l s BT /F6 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 746.18 Td (Bank of America Corporation and Subsidiaries) Tj ET Q BT /F6 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 730.62 Td (Reconciliations to GAAP Financial Measures \(continued\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 716.55 Td (\(Dollars in millions\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 697.17 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 704.96 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.55 696.56 Td (September 30) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.20 703.36 Td (Third) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.80 694.96 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.00 686.56 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.65 703.35 Td (Second) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.30 694.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.00 686.55 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.20 703.35 Td (Third) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.30 694.95 Td (Quarter) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 686.55 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 685.26 Td (2015) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.00 685.15 Td (2014) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 673.463818359375 m 195.17724609375 673.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 674.56 Td (Reconciliation of r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.08 674.56 Td (eturn on average allocated capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.18 674.56 Td ( ) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET BT /F6 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.93 677.73 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 655.463818359375 m 97.02685546875 655.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 656.56 Td (Consumer Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 644.55 Td (Reported net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 644.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 644.56 Td (4,940) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 644.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 644.55 Td (4,781) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 644.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 644.56 Td (1,759) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 644.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 644.55 Td (1,706) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 644.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 644.55 Td (1,669) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 632.55 Td (Adjustment related to intangibles ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.87 635.72 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.15 632.56 Td (3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.15 632.55 Td (3) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.15 632.56 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 632.55 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 632.55 Td (1) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 620.56 Td (Adjusted net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 620.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 620.56 Td (4,943) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 620.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 620.55 Td (4,784) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 620.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 620.56 Td (1,760) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 620.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 620.55 Td (1,707) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 620.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 620.55 Td (1,670) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 602.55 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.54 602.55 Td (verage allocated equity ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.20 605.72 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 602.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 602.56 Td (59,330) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 602.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 602.55 Td (60,401) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 602.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 602.56 Td (59,312) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 602.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 602.55 Td (59,330) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 602.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 602.55 Td (60,385) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 590.55 Td (Adjustment related to goodwill and a percentage of intangibles) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 590.61 Td (\(30,330) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 590.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 590.60 Td (\(30,401) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 590.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 590.61 Td (\(30,312) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 590.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 590.60 Td (\(30,330) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 590.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 590.55 Td (\(30,385) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 590.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 578.56 Td (Average allocated capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 578.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 578.56 Td (29,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 578.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 578.55 Td (30,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 578.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 578.56 Td (29,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 578.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 578.55 Td (29,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 578.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 578.55 Td (30,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 559.463818359375 m 166.0322265625 559.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 560.56 Td (Global Wealth & Investment Management) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 548.55 Td (Reported net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 548.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 548.56 Td (1,995) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 548.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 548.55 Td (2,264) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 548.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.15 548.56 Td (656) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 548.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 548.55 Td (689) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 548.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 548.55 Td (812) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 536.55 Td (Adjustment related to intangibles ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.87 539.72 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.15 536.56 Td (9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.65 536.55 Td (10) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.15 536.56 Td (3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 536.55 Td (3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 536.55 Td (3) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 524.56 Td (Adjusted net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 524.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 524.56 Td (2,004) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 524.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 524.55 Td (2,274) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 524.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.15 524.56 Td (659) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 524.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 524.55 Td (692) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 524.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 524.55 Td (815) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 506.55 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.54 506.55 Td (verage allocated equity ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.20 509.72 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 506.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 506.56 Td (22,135) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 506.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 506.55 Td (22,223) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 506.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 506.56 Td (22,132) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 506.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 506.55 Td (22,106) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 506.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 506.55 Td (22,204) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 494.55 Td (Adjustment related to goodwill and a percentage of intangibles) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 494.61 Td (\(10,135) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 494.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 494.60 Td (\(10,223) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 494.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 494.61 Td (\(10,132) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 494.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 494.60 Td (\(10,106) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 494.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 494.55 Td (\(10,204) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 494.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 482.56 Td (Average allocated capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 482.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 482.56 Td (12,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 482.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 482.55 Td (12,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 482.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 482.56 Td (12,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 482.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 482.55 Td (12,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 482.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 482.55 Td (12,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 463.463818359375 m 86.2705078125 463.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 464.56 Td (Global Banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 452.55 Td (Reported net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 452.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 452.56 Td (3,895) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 452.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 452.55 Td (4,249) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 452.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 452.56 Td (1,277) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 452.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 452.55 Td (1,251) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 452.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 452.55 Td (1,521) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 440.55 Td (Adjustment related to intangibles ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.87 443.72 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.15 440.56 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.15 440.55 Td (1) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.15 440.56 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.65 440.55 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.65 440.55 Td () Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 428.56 Td (Adjusted net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 428.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 428.56 Td (3,896) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 428.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 428.55 Td (4,250) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 428.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 428.56 Td (1,278) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 428.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.90 428.55 Td (1,251) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 428.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.90 428.55 Td (1,521) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 410.55 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.54 410.55 Td (verage allocated equity ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.20 413.72 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 410.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 410.56 Td (58,934) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 410.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 410.55 Td (57,432) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 410.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 410.56 Td (58,947) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 410.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 410.55 Td (58,978) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 410.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 410.55 Td (57,421) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 398.55 Td (Adjustment related to goodwill and a percentage of intangibles) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.05 398.61 Td (\(23,934) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 398.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.05 398.60 Td (\(23,932) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 398.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.05 398.61 Td (\(23,947) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 398.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.05 398.60 Td (\(23,978) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 398.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.05 398.55 Td (\(23,921) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 398.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 386.56 Td (Average allocated capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 386.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 386.56 Td (35,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 386.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 386.55 Td (33,500) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 386.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 386.56 Td (35,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 386.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 386.55 Td (35,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 386.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 386.55 Td (33,500) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 39 367.463818359375 m 86.24658203125 367.463818359375 l s q 0 0 0 rg BT 39.00 368.56 Td (Global Markets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 356.55 Td (Reported net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 356.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 356.56 Td (2,944) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 356.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 356.55 Td (2,780) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 356.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 356.56 Td (1,008) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 356.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 356.55 Td (992) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 356.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 356.55 Td (371) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 344.55 Td (Adjustment related to intangibles ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.87 347.72 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.15 344.56 Td (9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.15 344.55 Td (7) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.15 344.56 Td (5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.15 344.55 Td (2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 570.15 344.55 Td (2) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 332.56 Td (Adjusted net income) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 332.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 332.56 Td (2,953) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 332.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.90 332.55 Td (2,787) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 332.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.90 332.56 Td (1,013) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 332.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.15 332.55 Td (994) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 332.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.15 332.55 Td (373) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 314.55 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.54 314.55 Td (verage allocated equity ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 110.20 317.72 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 314.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 314.56 Td (40,405) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 314.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 314.55 Td (39,394) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 314.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 314.56 Td (40,351) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 314.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 314.55 Td (40,432) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 314.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 314.55 Td (39,401) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 39.00 302.55 Td (Adjustment related to goodwill and a percentage of intangibles) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.55 302.61 Td (\(5,405) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.65 302.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.55 302.60 Td (\(5,394) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.65 302.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.55 302.61 Td (\(5,351) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.65 302.56 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.55 302.60 Td (\(5,432) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.65 302.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.55 302.55 Td (\(5,401) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.65 302.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 290.56 Td (Average allocated capital) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.00 290.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.40 290.56 Td (35,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.00 290.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.40 290.55 Td (34,000) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.00 290.56 Td ($) Tj ET Q BT /F6 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.40 290.56 Td (35,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 290.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 290.55 Td (35,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.00 290.55 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.40 290.55 Td (34,000) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 578.00 280.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 275.15 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.93 272.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 272.20 Td (There ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.78 272.20 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.34 272.20 Td (no ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.47 272.20 Td (adjustments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.15 272.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.83 272.20 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.11 272.20 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.67 272.20 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.43 272.20 Td (\(loss\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.50 272.20 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.54 272.20 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.37 272.20 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.46 272.20 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.33 272.20 Td (for ) Tj ET Q BT /F7 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.53 272.20 Td (Legacy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.81 272.20 Td (Assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.69 272.20 Td (& ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.37 272.20 Td (Servicing) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.92 272.20 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 267.40 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.93 264.45 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 264.45 Td (Represents ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.15 264.45 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.24 264.45 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.28 264.45 Td (funds, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.98 264.45 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.62 264.45 Td (credits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.57 264.45 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.58 264.45 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.89 264.45 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.98 264.45 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.29 264.45 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.97 264.45 Td (intangibles.) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 259.55 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.93 256.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 45.00 256.60 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.21 256.60 Td (verage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.16 256.60 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.24 256.60 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.11 256.60 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.08 256.60 Td (comprised ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.78 256.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.82 256.60 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.65 256.60 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.73 256.60 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.68 256.60 Td (plus ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.14 256.60 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.09 256.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.30 256.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.86 256.60 Td (portion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.26 256.60 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.30 256.60 Td (goodwill ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.04 256.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.05 256.60 Td (intangibles ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.20 256.60 Td (specifically ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.79 256.60 Td (assigned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.80 256.60 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.48 256.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.04 256.60 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.70 256.60 Td (segment. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 36.00 231.40 Td (Certain prior period amounts have been reclassified to conform to current period presentation.) Tj ET Q endstream endobj 51 0 obj <> /View <>>>>> endobj 52 0 obj <> /View <>>>>> endobj 53 0 obj <> endobj 54 0 obj <> stream xy\E7~n{{w'd'52 HaGPPA!"" b-&h,+TLy?:uk?uΩoH""?W~.Xv3&rm 2\jMgwm'CڴzlycǏ\ rBjx\DsV@{twocmC{Iwl11z:1m!t-\q3D.:yz'Wɨp[_F=>E"ǢӦ/|K&_~=!wn-az3¦h$7,ؑ2Oo_eSFLlk}Fg[F>|;